Дебетовая карта Все Сразу от Райффайзенбанка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
нет
Процент на остаток
Процент на остаток
5.5 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 5 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Доставка на дом за 5 дней
Обслуживание карты
Класс карты
Gold
Виртуальная
нет
Платежная система
visa
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
нет
Процент на остаток, % годовых
нет
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
по телефону
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
60
Лимит на платежи, руб.
Лимит на снятие, руб.
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мик. комиссии в своих банкоматах, руб.
0
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
0.7
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
300
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
1
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
100

Raiffaisen — крупный коммерческий банк, оказывающий полный спектр финансовых услуг частным лицам и корпоративным клиентам. Дебетовая карта Все сразу от Райффайзен Банка сочетает несколько функций — хранение денег, получение кэшбэка за покупки и начисление процентов на остаток. При грамотном использовании только на cash-back можно заработать 12 000 р. в год., без каких-либо усилий с вашей стороны.

Особенности карты Все Сразу

Ключевая особенность пластика — получение кэшбэка. Вознаграждения начисляются за безналичные покупки, совершенные с использованием карточки.

Бесконтактная дебетовая карта оснащена технологией PayWave для оплаты в одно касание, без ввода пин-кода при покупках до 1 000 р. Также ее можно добавить в Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и расплачиваться, не используя физический носитель. Технология 3D-Secure позволяет оплачивать товары в Интернете, не опасаясь мошенников. На лицевой стороне имеется ЧИП, на оборотной — магнитная полоса.

Условия использования карты

Карточка подходит для постоянного использования — безналичной оплаты и снятия наличных. Ее можно использовать в России и за пределами страны. Благодаря платежной системе Visa, пластик примут во всех странах. Валюта счета — только российский рубль. При снятии денег или оплате услуг в иностранной валюте рубли конвертируются по внутреннему курсу банка.

Выпуск и обслуживание

Карта выпускается только в золотой категории платежной системы Visa. Плата за выпуск отсутствует. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 р. в год за стандартный и 1 990 р. за уникальный дизайн. При оформлении в период с 01.07.19 по 30.09.19 стоимость годового обслуживания — 0 р. на протяжении всего срока действия.

Срок действия дебетовой карты Все сразу Райффайзенбанка — 3 года.

Заемщикам доступен выпуск дополнительного пластика Visa Gold с аналогичным функционалом, но небольшими ограничениями. Лимиты на операции устанавливает владелец основной карточки. Стоимость обслуживания — 1 490 р. в год (индивидуальный дизайн не предусмотрен). Выпуск — бесплатный.

Тарифы и лимиты

Рассмотрим особенности тарифного плана:

Операция / услугаКомиссия
SMS-информирование60 р. в месяц
SMS-информирование по доп. карте45 р. в месяц
Конвертация валюты за границей1.65%
Экстренная выдача наличных за границей6 000 р.

Плата за услугу SMS-info списывается, начиная со второго месяца использования. Опцию можно отключить в мобильном приложении или по телефону, сэкономив на банковском обслуживании. СМС-уведомления перестанут поступать на телефон.

На некоторые операции банк установил ограничения:

  • дневной лимит на переводы и снятие наличных — 200 000 р.;
  • дневной лимит на все транзакции, в том числе безналичные покупки — 6 000 000 р.;
  • ежемесячный лимит на переводы и вывод средств — 1 000 000 р.

Программа кэшбэка

Бонусная программа по карте с кэшбэком #Всесразу позволяет накапливать баллы при совершении расходных операций и тратить их у партнеров банка. Кэшбэк начисляется не рублями, а бонусами.

Как накапливаются баллы

Накопление баллов осуществляется при оплате покупок в магазинах и онлайн сервисах. Дополнительно банк начисляет бонусы по праздникам в первый год использования.

Схема начисления:

  • День рождения — 300 баллов;
  • Новый год — 200 бонусов;
  • приветственные бонусы при достижении расходов на сумму более 5 000 р. — 300;
  • за каждые 50 р., потраченные в течение первого года использования — 1 балл;
  • за каждые 100 р., начиная со второго года — 1 бонус.

Максимальная сумма накоплений — 1 000 в месяц. Срок действия вознаграждений — 3 года.

Кэшбэк не работает при снятии наличных и переводах. А вот при оплате мобильной связи и услуг ЖКХ — кэшбэк действует.

За квазиналичные операции начисления не предусмотрены. К таким операциям относят покупку лотерейных билетов, пополнение электронных кошельков, оплату страховых, финансовых, брокерских, букмекерских услуг и т.д. Полный список опубликован в правилах программы лояльности.

Как использовать бонусы

Полученные вознаграждения держатели вправе обменять на товары и услуги партнеров Райффайзенбанка. Владельцам пластика доступны сертификаты магазина Ozon.ru, сервиса Яндекс.Такси, баллы РЖД-бонус и мили по программе S7 Priority.

Допускается перевод баллов в рубли. Обмен будет осуществляться по следующему курсу:

БонусыРубли
500250
1 000600
4 0004 000
20 00050 000

Выгоднее всего накопить 20 000 баллов и обменять их по выгодному курсу. Однако нужно учесть, что 20 000 накопится за 20 месяцев при активном использовании карточки. То есть в год нужно тратить минимум 1 000 000 р., распределив расходы пропорционально по каждому месяцу.

Стоимость сертификатов рассчитывается по такому же принципу: чем больше бонусов вы меняете, тем выше курс обмена. К примеру, сертификат на 4 000 бонусов в Ozon равняется 6 000 р.

Как обменять баллы на сертификаты
Для обмена бонусов на сертификаты владельцу счета потребуется перейти в личный кабинет или мобильное приложение, открыть вкладку «Обмен бонусов». На открывшейся странице представлен полный список сертификатов с указанием стоимости в бонусах. Выберите подходящий сертификат и подтвердите действие.

Обратите внимание на сроки получения сертификатов:

  • Озон, Яндекс.Такси — 1 рабочий день;
  • S7 Priority — 20 календарных дней;
  • Cash-back деньгами — 3 недели;
  • РЖД — 10 рабочих дней.

Личный кабинет ВсеСразу

Владельцам дебетовой карты Все сразу от Райффайзен Банка доступен личный кабинет программы лояльности. В ЛК отображается бонусный баланс и срок действия накоплений. Там же можно обменять баллы на сертификаты.

Чтобы зайти в личный кабинет, введите адрес сайта vsesrazu-raiffeisen.ru, укажите e-mail и пароль. Для регистрации требуется ввести e-mail и дату рождения, указанные при оформлении карточки.

Дополнительные возможности

Держатели получают дополнительные возможности при использовании карточки — уникальный дизайн и проценты на остаток. Еще им доступны бонусы от платежной системы — экстренные услуги за рубежом, консультации по медицинским и юридическим вопросам, специальные предложения по программе лояльности.

Карты с индивидуальным дизайном

Банк выпускает карточки с уникальным дизайном. За услугу к стоимости годового обслуживания прибавляется 500 р.

При заказе карты со своим дизайном учитывайте требования банка к изображениям. Не каждая картинка подойдет для использования. Запрещается использовать изображения, нарушающие авторские права, изображения сцен насилия, оружия и военной техники, фотографии знаменитостей и публичных деятелей и т.д.

Для экономии времени выберите дизайн из предложенных вариантов, поскольку модерация изображений занимает от 30 минут до 1 дня.

Проценты на остаток

В описании тарифа указано, что на остаток собственных средств начисляют проценты. Это действительно так, но в отличие от накопительных дебетовых карт, для начисления нужно открыть накопительный счет «На каждый день». Максимальная годовая ставка составляет 5.5%, она зависит от суммы депозита и категории клиента:

Средства на счете в руб.Зарплатный клиентОстальные категории клиентов
от 0.1 до 100 0005.5%4.5%
от 100 001 до 500 0004.5%4%
от 500 001 до 2 000 0004%3.5%
от 2 000 001 до 20 000 0003.5%3%
более 20 000 0010.01%

Проценты начисляются каждый день, исходя из остатка. Начисления осуществляются со следующего дня после открытия накопительного счета. Выплата осуществляется в последний рабочий день месяца. Ограничения на сумму полученного вознаграждения отсутствуют.

Как оформить карту

Оформление возможно 2 способами — на сайте компании или в отделении. Рассмотрение занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу не предусмотрен овердрафт. Решение сообщается по телефону или лично, если заявку заполняли в отделении банка.

Для экономии времени рекомендуем воспользоваться сайтом. Выбрав дистанционное оформление, вы посетите отделение только для получения, если не закажите доставку.

Требования и документы

Для подачи заявки пользователь должен быть старше 18 лет и иметь при себе паспорт. Требования к гражданству, прописке, трудоустройству и т.д. — не установлены, поскольку пластик выдается без кредитного лимита.

Для оформления через сайт достаточно указать паспортные данные. Оригинал паспорта потребуется при получении пластика и подписании договора.

Как подать заявку на получение

Если вас устраивают описанные условия дебетовой карты Райффайзенбанка Все сразу, переходите на сайт для заполнения заявки, используя быстрые кнопки. Онлайн заполнение займет менее 10 минут. Система запрашивает ФИО, дату рождения, гражданство, контакты для связи, адрес проживания, паспортные данные.

На последнем этапе вводятся данные о доставке.

Как оформить дополнительную карту
Дополнительная карта оформляется после получения основной. Для этого подайте заявление в офисе банка. При себе нужно иметь копию паспорта лица, на которого выпускается дополнительная карточка. Срок изготовления — от 3 до 14 суток, в зависимости от региона обслуживания.

Дополнительный пластик выпускается с указанием имени владельца. По тарифу предусмотрено участие в программе лояльности и наличие всех опций.

Доставка и активация

Стоимость доставки карточки курьером — 390 р. Данные о способе доставки указывают при подаче запроса. Курьер доставляет конверт, в котором находится договор банковского обслуживания, физический носитель карты и инструкция для активации.

Активировать карточку можно на сайте банка, указав номер, срок действия и секретный код. Там же установите ПИН-код, состоящий из 4 цифр. При возникновении проблем свяжитесь с Call-центром по телефону +7 495 777 17 17.

Как пользоваться картой

Банковская карточка Все сразу — удобный платежный инструмент, при грамотном использовании можно сэкономить на обслуживании и заработать, не прикладывая никаких усилий. Достаточно просто внимательно прочитать тарифный план.

Снятие и пополнение

Поскольку пластик — дебетовый, с него допускается вывод средств без комиссии, но только в собственных банкоматах. Обратившись в ПВН банка, вы заплатите комиссию 0.7% от суммы, мин. 300 р. В чужих банкоматах и ПВН комиссионный сбор составляет 1%, мин. 100 р.

Комиссия не взимается при снятии наличных у партнеров — Бинбанк, Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, МКБ, МДМ, Юникредит.

Карточный счет пополняется без комиссии:

  • Card2Card в мобильном приложении или через личный кабинет;
  • в банкоматах и терминалах банка;
  • в кассе при сумме пополнения свыше 10 000 р.;
  • в банкоматах партнерской сети;
  • в салонах мобильной связи Связной, МТС, Мегафон, Евросеть, Билайн.

Пополнение с электронных кошельков сопровождается комиссией в размере от 1.5%, мин. 50 р. за операцию. Комиссия за пополнение через системы переводов — всего 1%.

Платежи и переводы

В мобильном приложении и личном кабинете пользователям доступна оплата услуг ЖКХ, мобильной связи, интернет провайдеров, оплата штрафов, налогов и других платежей. Комиссия не предусмотрена. Деньги поступают моментально.

Там же можно перевести деньги между своими счетами и на счета, открытые в других банках. Комиссионный сбор за перевод внутри банка — 0%, отправка денег на карточки стороннего банка обойдется в 1.5% от суммы, мин. 50 р.

Возможности Райффайзен Онлайн
Функционал мобильного банка позволяет заблокировать пластик и заказать перевыпуск, подать заявку на получение кредитки, открыть накопительный счет и т.д. Для удобства отслеживания расходов банк разработал сервис «Учет расходов», где все безналичные расходы группируются по категориям. Так вы всегда знаете, на что потратили деньги, и где можно сэкономить.

В приложении представлена информация о графике работе ближайших отделений, расположении банкоматов и т.д.

Преимущества и недостатки

Перед окончательным принятием решения об оформлении дебетовой карты Все сразу от Райффайзенбанка, взвесьте все «за» и «против». Начнем с преимуществ:

  • бесплатное обслуживание по акции;
  • начисление до 5.5% на остаток собственных денег;
  • программа с кэшбэком;
  • крупные лимиты на вывод наличных — до 1 000 000 р. в месяц;
  • удвоенное начисление баллов в первый год действия;
  • премиальная категория Gold с бонусами платежной системы Visa;
  • бесплатный перевыпуск;
  • индивидуальный дизайн.

Недостатки:

  • ограничения по начислению кэшбэка — до 1 000 в месяц;
  • небольшое количество партнеров;
  • для получения процентов на остаток нужен накопительный счет;
  • комиссия за снятие наличных в ПВН — 0.7%, мин. 300 р.;
  • платное обслуживание дополнительной карточки;
  • курьерская доставка обойдется в 390 р.
Последние отзывы
  • пользователь Тарзанка
    Тарзанка
    23.10.2019, 05:52
    4,0 rating

    Раньше пользовалась картой СБ, а год назад поменяла работу и там зарплату можно было на любую карточку перечисляь. Посчитала я свои спасибо и решила найти более выгодный вариант. У всесразу до 5% выходит по кэшбеку, только копить балы долго нужно. Люди, не будьте жадными и не меняйте свой кэшбек по-мелочи, лучше подождать и потом сразу получить крупный возврат, у этого банка чем больше бонусов накопишь тем больше % кэшбека получаешь!