Дебетовая карта Кэшбэк от Альфа-Банка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
300 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
6 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 10 %
Бонусная программа
Доставка на дом за 5 дней
Обслуживание карты
Класс карты
World
Виртуальная
нет
Платежная система
mastercard
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
да
Процент на остаток, % годовых
до 6 %
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
нет
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
по телефонув отделении банкав банкоматена сайтев приложении
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
нет
Лимит на снятие, руб.
300000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в своих банкоматах, руб.
без комисси
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
1
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
без комисси
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
без комисси

Альфа-Банк предлагает клиентам несколько выгодных программ по дебетовым карточкам. Использование пластика позволяет сэкономить на обслуживании и получить доход. Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком для физических лиц отвечает всем требованиям безопасности и идеально подходит для ежедневного пользования.

Особенности карты CashBack

Дебетовый пластик имеет несколько выгодных особенностей. С каждой безналичной покупки на счет возвращается часть потраченных средств. Также пользователи получат пассивный доход на остаток собственных средств.

Пластик принесет хорошую выгоду при активном использовании. Чем больше средств вы потратите, тем больше бонусов получите.

Условия использования карты

Банковская карточка предоставляется без кредитного лимита и овердрафта. Для использования требуется положить на счет личные деньги. В дальнейшем ими можно оплатить покупки в магазинах, услуги через мобильное приложение и т.д.

Валюта счета – рубли. Открыть счет в иностранной валюте в рамках тарифного плана нельзя — требуется подключение дополнительного пакета. Картой можно пользоваться за границей, рубли будут автоматически переводиться в нужную валюту по курсу Альфа Банка. Комиссия за конвертацию в размере 5%  взимается только при выводе средств в банкоматах.

Выпуск и обслуживание

Карта выпускается в единственном варианте – Mastercard World международного формата, с указанием имени держателя. Технологические особенности:

  • защита безопасности 3D-Secure;
  • бесконтактная оплата PayPass;
  • ЧИП и магнитная полоса;
  • возможность оплачивать телефоном с опцией NFC.

Дополнительная плата за выпуск не списывается. Цена обслуживания – 100 р. в месяц + стоимость выбранного пакета услуг (пакеты Оптимум, Комфорт, Максимум подключить нельзя, поскольку банк приостановил их действие). Абонентская плата списывается в расчетную дату, начиная с 3-го месяца использования. Срок действия карты – 3 года.

Дополнительные и виртуальные кредитные карты в рамках тарифа не выпускаются.

Условия бесплатного обслуживания

Заемщики могут сэкономить на обслуживании, выполняя требования банка, касающиеся остатка. Ежемесячный остаток должен поддерживаться выше 30 000 р. Также бесплатное обслуживание предусматривается, если заемщик совершает безналичные покупки на общую сумму от 10 000 р. в течение 1 расчетного периода.

Требования нельзя назвать завышенными, поэтому практически у всех клиентов получится пользоваться пластиком бесплатно.

Пакет услуг «Премиум» предоставляется бесплатно при выполнении одного из приведенных условий:

  • неснижаемый остаток – 3 000 000 р. в течение месяца, следующего перед текущим расчетным периодом;
  • неснижаемый остаток в размере 1 500 000 р. + ежемесячные расходы от 100 000 р. (покупки);
  • поступление зарплаты от 400 000 р. (актуально в течение первых полугода после оформления пластика).

При несоблюдении требований в месяц списывается 5 000 р. за обслуживание.

Тарифы и лимиты

Карточка Cash-Back выпускается в 2 вариациях – классическом и премиальном тарифах. Тариф Премиум подключается отдельно, стоимость – 5 000 р. в месяц. Владельцы пластика получают выгодные условия обслуживания и дополнительные опции.

Рассмотрим условия по обоим тарифам:

Вид операции / услугиКлассикПремиум
Оплата покупок0%
Перевод средств внутри банкабесплатно
Перевод в сторонние банки1.5%, мин. 30 р. при сумме переводов свыше 20 000 р. в месяц0% по реквизитам счета
Овердрафтне предусмотрено
СМС-информирование59 р. за расчетный периодбесплатно
Запрос баланса в сторонних банкоматах59 р. за операцию

Вы вправе отказаться от услуги SMS-инфо в мобильном приложении или отделении банка. Однако в этом случае вы не получите уведомления о поступлении и списании денежных средств.

Лимиты на выдачу наличных:

  • 500 000 р. в мес.;
  • 300 000 р. в сутки.

Иные ограничения в тарифном плане не установлены.

к содержанию ↑

Условия программы Кэшбэк

Благодаря выгодным условиям дебетовой карты Альфа-Банка с Кэшбэком в 2020 году владельцы вправе получить выгоду со всех безналичных покупок, оплаченных с помощью пластика. Максимальную пользу карта с кэшбэком на АЗС принесет автолюбителям.

Как начисляется кэшбэк

Cash-back начисляется за все безналичные покупки. Вознаграждения поступают на бонусный счет в виде баллов, в дальнейшем они переводятся в рубли по курсу: 1 балл = 1 рубль. Накопленные бонусы зачисляются 1 раз в месяц, в расчетную дату. Обработка операции по оплате занимает от 1 до 5 дней. Поэтому не удивляйтесь, если получите бонусы за покупки, совершенные в конце расчетного периода, только в следующем.

Размер вознаграждения зависит не только от категории, но и от суммы расходных операций, совершенных в течение расчетного периода. При тратах свыше 10 000 р. за все покупки начисляется 0.5% от суммы, при оплате счетов в кафе, ресторанах и барах возврат средств составляет 2.5%. Кэшбэк на бензин и оплату других покупок на АЗС достигает 5% от суммы.

При совершении операций от 70 000 р. в течение расчетного периода действуют другая схема начисления кэшбэка:

  • 1% за все покупки;
  • 5% в предприятиях питаниях, кроме фаст-фуда;
  • 10% на АЗС.
Категории с повышенным кэшбэком

Выгоднее всего расплачиваться пластиком на автозаправочных станциях и в ресторанах. Поменять категории с повышенными начислениями — нельзя. На протяжении всего действия карточки 10% бонусов будет начисляться именно за покупки на АЗС.

Партнеров с выгодными акциями и специальными предложениями у банка нет.

Возврат кэшбэка на карту

Кэшбэк в виде бонусов зачисляется на счет в расчетную дату. Как правило, она привязывается к дате выдачи или к концу месяца – 31 или 30 число. Для перевода баллов в рубли не нужно совершать никаких операций, система сама зачислит деньги на основной счет.

Ограничения программы

У программы есть лимиты на количество максимальных начислений за расчетный период. По обычной карточке в месяц можно получить до 15 000 р., но не более 5 000 р. в 1 категории. По тарифу «Премиум» лимит увеличен до 21 000 бонусов, но не более 7 000 баллов в 1 категории.

На некоторые категории покупок кэшбэк не распространяется:

  • операции, совершенные через приложение, банкомат или личный кабинет на сайте банка (оплата любых услуг, штрафов, налоговых сборов, пошлин, денежные переводы и т.д.)
  • оплата услуг банка (комиссии за обслуживание, переводы, конвертацию, снятие наличных);
  • оплата товаров в магазинах METRO и SELGROS Cash&Carry;
  • покупки в страховых, брокерских, финансовых компаниях;
  • оплата лотерейных билетов, фишек в казино и услуг букмекерских компаний;
  • инвестиции в паевые фонды, покупка ценных бумаг, облигаций;
  • пополнение счетов электронных платежных систем.

к содержанию ↑

Дополнительные возможности

Для владельцев премиального пакета услуг предусмотрены преимущества, такие как бесплатные трансферы из / до аэропорта, членство в программе Priority Pass, страхование во время поездок, консьерж-сервис. Также бонусы по карте Cash Back World Альфа предоставляются платежной системой MasterCard. Держателям пластика доступны скидки и акции у партнеров системы, экстренные услуги за границей, страховка покупок и т.д.

По остальным тарифам тоже предусмотрены дополнительные опции – подключение зарплатного проекта и начисление процентов на остаток.

Получение зарплаты

Каждый владелец карточки Mastercard Standard от Альфа Банка вправе подключить зарплатную опцию, чтобы работодатель переводил деньги на карточный счет. Для этого нужно скачать заявление с официального сайта, заполнить его и передать в бухгалтерию по месту работы. Заявка рассматривается около 30 суток.

Рекомендуем предварительно обратиться в службу поддержки, чтобы запрос был рассмотрен в приоритетном порядке. Подключение опции – бесплатно. На стоимость обслуживания это не влияет.

Проценты на остаток

По классическому тарифу предусмотрено начисление до 6% годовых на остаток собственных средств до 300 000 р. Размер начислений зависит от суммы расходных операций. При покупках 10 000 р. до 70 000 р. на остаток начисляется 1% в год. При тратах свыше 70 000 р. в месяц, процент на остаток составит 6% годовых.

Карта Альфа Банк Премиум (ранее пакет назывался Максимум+) характеризуется более выгодными условиями. На сумму остатка до 300 000 р. начисляется процент, в зависимости от объема совершенных операций в течение 1 месяца:

  • 1% — 10 000 р.;
  • 6% — 70 000 р.;
  • 7% — свыше 100 000 р.

Открывать отдельный накопительный счет не требуется.

к содержанию ↑

Как оформить

Пользователям предоставляется выбор, каким способом заказать дебетовую карту Альфа-Банка с кэшбэком – онлайн заявка на сайте, мобильное приложение или в отделении организации. Рассмотрение заявки занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу невозможно подключить овердрафт.

Подача онлайн заявки

Чтобы оформить онлайн заявку на выдачу пластика, перейдите на официальный сайт, используя быстрые ссылки, и нажмите «Заказать». Система перенаправит вас на страницу заполнения анкеты. Указывайте о себе достоверные сведения, поскольку некорректные паспортные данные или ошибка в ФИО задержат оформление.

Получение и активация

Пластик можно забрать в отделении или оформить услугу курьерской доставки. Срок доставки – от 1 до 5 дней. Примерно столько же времени требуется на изготовление именной карточки. Опция доставки реализована в 28 городах РФ. Полный список опубликован на сайте банка.

Активировать пластик можно через личный кабинет на сайте, в мобильном приложении Альфа-Клик, в отделении организации и по бесплатному телефону 8 800 2000-000, используя тональный режим мобильного телефона.

к содержанию ↑

Как пользоваться картой

Условия пользования дебетовой карточкой не отличаются от других банковских продуктов. Чтобы начать расплачиваться пластиком и получать бонусы, нужно пополнить баланс и желательно установить на телефон мобильный банк. Приложение позволяет следить за расходами. Также вы всегда будете знать, сколько денег осталось на счете.

Снятие и пополнение

С карты Кэшбэк от Альфа-Банка удобно снимать наличные, поскольку можно пользоваться любыми банкоматами. Комиссия не будет списываться, если сумма покупок в месяц превышает 10 000 р. или на счете остается 30 000 р. В противном случае комиссия за вывод средств в чужих банкоматах составит 1.5%, мин. 200 р.

Снятие средств в банкоматах сети банка не сопровождается комиссией. Вывод денег до 100 000 р. через кассу обойдется в 1% от суммы.

Комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах блокируется на карте и возвращается в конце месяца, если условия обслуживания были соблюдены.

Способы пополнения баланса:

  • перевод с другой карточки – 0%;
  • терминалы и банкоматы Альфа-Банка, МКБ, ПСБ,  УБРиР, Газпромбанка – 0%;
  • терминал QIWI – 2%, мин. 50 р.;
  • салоны связи «Связной», «Евросеть» — 1.5%.

Переводы с карты на карту

Перевести денежные средства можно через мобильное приложение по номеру карточки или реквизитам счета. Внутренние переводы не сопровождаются комиссией. За переводы в сторонние банки по 16-значному номеру комиссионный сбор не взимается, если сумма переводов не превышает 20 000 р. в месяц. В ином случае комиссия – 1.5%, мин. 30 р.

Так для совершения переводов доступен сервис Card2Card. Операции внутри банка – 0%, за перевод в другие банки взимается комиссия 1.95%, мин. 30 р. Зачисление занимает не более 60 минут. Обычно деньги поступают моментально.

Дистанционное обслуживание

Интернет-банкинг позволяет пользователям оплатить услуги, заказать банковские продукты, оформить кредит или открыть депозитный вклад. Там же реализована функция чата с сотрудником банка. Дистанционные услуги предоставляются бесплатно.

Мобильный банк

Мобильный банк Альфа Мобайл – приложение для смартфона с операционной системой iOS или Android. Оно копирует функционал интернет-банкинга, позволяя оплачивать услуги, отслеживать состояние основного и бонусного счетов.

Для установки приложения достаточно скачать установочный файл из официального магазина вашей ОС, разрешить приложению доступ к информации устройства. Для входа используется мобильный телефон, привязанный к карточке. Плата за использование и скачивание не взимается.

к содержанию ↑

Преимущества и недостатки

  • невысокие требования для бесплатного обслуживания – 30 000 р. на счете или траты от 10 000 в месяц;
  • доход на личные средства, хранящиеся на карточном счете — до 7% в год;
  • кэшбэк рублями, а не бонусами – до 10% в избранных категориях;
  • бесплатный выпуск;
  • доставка в течение 1-5 дней (доступно в некоторых городах РФ);
  • переводы до 20 000 р. на карточки любых банков без комиссии;
  • вывод денег без комиссионного сбора, при выполнении условий бесплатного обслуживания.

Недостатки:

  • по программе лояльности нельзя изменить категории с повышенным кэшбэком;
  • 6% годовых начисляется при сумме операций более 70 000 р. в месяц;
  • платное СМС-обслуживание – 59 р. в месяц;
  • небольшой лимит на вывод собственных средств – 500 000 р. в месяц;
  • отсутствие возможности подключить овердрафт;
  • приостановка недорогих пакетов услуг Комфорт и Оптимум;
  • высокая стоимость обслуживания за пакет «Премиум» — 5 000 р. в месяц.
Последние отзывы
  • пользователь CyxarЬIk
    CyxarЬIk
    17.05.2020, 10:12
    (4,8)

    Я фрилансер и работаю редактором. Поэтому для меня важна возможность переводить деньги на карты в других банках. В альфа банке есть такое предложение. По номеру телефона можно перечислять до 100 тысяч в месяц без уплаты комиссии. Со мной работаю большей частью мамы в декрете и пенсионеры, суммы у них небольшие. Поэтому в лимит мы вполне вписываемся. А свои трачу прямо с этой карты, за что и начисляют кешбек.Не очень много, но деньги лишними не бывают )))

  • пользователь Анастасия
    Анастасия
    16.05.2020, 22:35
    (5,0)

    Живу в Волгограде, город крупный, отделений альфа банка хватает. Но при заказе карты для меня было важно, чтобы ее могли доставить курьером. Сейчас в декрете с маленьким ребенком и ездить куда-то ловить вирусы у меня нет никакого желания. Альфа банк доставил карту в тот же день. Я использую ее для получения всех соцвыплат. Приятно, что даже на эти небольшие деньги капают проценты за остаток на счете.