Кредитная карта All Airlines от Тинькофф Банка — онлайн заявка, условия и проценты

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Кредитный лимит
700 000 ₽
Процентная ставка
Процентная ставка
15-39.9% в год
Рассрочка
Рассрочка
12 мес
Период без процентов
Период без процентов
до 55 дней
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 10 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Опции для путешествий
Начисление кэшбека милями
Доставка на дом за 1 день
Обслуживание карты
Класс карты
Platinum
Виртуальная
нет
Платежная система
visa mastercard
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
нет
Процент на остаток, % годовых
до %
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Условия кредитования
Обязательный платеж, % от долга
8
Мин. размер обязательного платежа, руб.
600
Штраф за пропуск обязательного платежа, руб.
590
Пеня при пропуске обязательного платежа, % годовых
19
Овердрафт
нет
Плата за сверхлимитную задолженность, руб.
0
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
70 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
по телефонув приложениина сайте
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
0.89
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
700000
Лимит на снятие, руб.
700000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
2
Мик. комиссии в своих банкоматах, руб.
390
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
2
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
0
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
2
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
390

Карточки для путешественников с бонусной программой, позволяющей экономить на перелетах и гостиницах, — выгодный продукт. Одно из доступных предложений с интересными условиями – кредитная карта Тинькофф All Airlines.

Особенности карты

Заемщикам предлагается оформить пластик с лимитом до 2 000 000 р., льготным периодом и бонусной программой, согласно которой за покупки осуществляется начисление миль. Пластик выпускается платежной системой MasterCard, категория – World и Black Edition. Держателям доступны скидки и специальные предложения, действующие по всему миру.

Несмотря на премиальный статус пластика World, опции «Консьерж-сервис», Priority Pass и экстренные услуги не предусмотрены. Они доступны только владельцам карточек Black Edition.

Бонусная программа

Программа лояльности – отличный вариант для путешественников, которые каждый год летают. За все операции, оплаченные картой, начисляется кэшбек милями. В дальнейшем их можно использовать для компенсации стоимости авиабилета.

Правила начисления миль

Мили копятся при условии оплаты кредиткой товаров и услуг. За снятие наличных и денежные переводы бонусы не начисляются. Размер начислений зависит от категории покупки.

Схема начисления миль:

  • 10% за бронирование отелей или аренду автомобилей на сайте сервиса Tinkoff Travel;
  • 5% за другие покупки, совершенные на сайте Tinkoff Travel;
  • 3% за приобретение авиабилетов на любом сайте или в точке продаж;
  • 2% за остальные покупки.

1 миля = 1 рубль. Срок действия бонусов – 5 лет.

Чтобы накопить как можно больше бонусов, постоянно расплачивайтесь карточкой. В течение расчетного периода количество миль отображается в приложении. После выписки они становятся доступными для списания.

Как потратить мили

Мили используют для компенсации стоимости авиабилета или багажа. Однако сразу расплатиться бонусами нельзя — сначала оплатите покупку рублями, затем компенсируйте расходы баллами. Иные операции, включая туристические услуги, возмещать невозможно.

Как тратятся мили:

Стоимость билета на самолет, руб.Количество бонусов, списываемых в счет оплаты
до 6 0006 000
от 6 001 до 9 0009 000
от 9 001 до 12 00012 000
от 12 001 до 15 00015 000
от 15 001 до 18 00018 000

В отличие от большинства карт с милями авиакомпаний, Тинькофф не заключал контакт с одним воздушным альянсом, ограничив количество авиакомпаний. Владельцы пластика вправе компенсировать стоимость билета любого перевозчика. Владельцу не придется подстраиваться под бонусную программу и выбирать менее выгодное предложение.

Условия компенсации
Компенсировать покупку разрешается в течение 90 суток с момента совершения операции.

Минимальная сумма бонусов, доступных для компенсации, – 6 000. Если на счету недостаточно миль, возместить расходы не получится.

Бонусами нельзя пользоваться при наличии просроченной задолженности.

Дополнительные возможности

Владельцы премиального пластика Black Edition участвуют не только в бонусной программе банка, но и пользуются дополнительными привилегиями платежной системы MasterCard – «Консьерж-сервис», экстренные услуги, Priority Pass – доступ в бизнес-залы в аэропортах по всему миру. Подробный обзор премиум услуг доступен на официальном сайте платежной системы.

Акции и специальные предложения MasterCard позволяют сэкономить до 25% на оплате гостиниц, ресторанов или при шоппинге. Также VIP клиентам предлагается посещение выставок, концертов и других мероприятий.

Приветственные мили и промокоды

По условиям тарифа, сейчас в Тинькофф больше не начисляются приветственные мили за активацию карточки или совершение первой операции. Это несущественный минус, учитывая другие преимущества программы лояльности.

Чтобы воспользоваться промокодом Тинькофф All Airlines, отслеживайте специальные предложения в мобильном приложении и интернет-банкинге — банк не оповещает об акциях по SMS. Также промокоды публикуются на тематических порталах и форумах, но они не всегда актуальны.

Начисления в Tinkoff Travel

Tinkoff Travel – сервис, где клиентам банка предлагается забронировать тур или гостиницу, купить авиа- или ж/д билет, арендовать автомобиль или подключиться к сотовому оператору Тинькофф Мобайл.

За операции, совершенные через сервис путешествий, начисляется повышенный кэшбек до 10% от суммы операции.

Бесплатные авиабилеты

За счет бонусной программы Tinkoff вы сможете полностью вернуть потраченные средства, получив бесплатный билет на самолет. Частичная компенсация стоимости авиабилета не предусмотрена, поэтому если не хватает миль, придется подождать.

Как компенсировать авиабилет

Зайдите в мобильное приложение или интернет-банк, пройдите аутентификацию. В истории операций находите транзакцию оплаты за билет, выбираете опцию «возместить покупку милями», и подтверждаете компенсацию. Мили спишутся с бонусного счета, а полная стоимость билета в течение 24 часов вернется на счет рублями.

Компенсация происходит с шагом в 3 000. Если цена билета составляля 7 500 р., со счета спишется 9 000 бонусов.

Для компенсации на бонусном счету должно храниться минимум 6 000 миль. В противном случае возместить расходы не получится.

Страховка для путешественников

При оформлении карты Тинькофф All Airlines от Тинькофф Банка делается подарок — страховка на путешествия по всему миру. В пакет входит медицинская страховка с покрытием до 50 000 долларов и дополнительными опциями для активного отдыха (сноуборд, горные лыжи, водные виды спорта), страховка багажа на 1 000 долларов. Если потеряете багаж или его задержат на срок от 6 часов, страховая компания компенсирует финансовые потери.

Интернет в роуминге

Часто путешествующим клиентам пригодится сим-карта Тинькофф Мобайл, оформляемая на сайте Tinkoff Travel. По условиям тарифа, 1 ГБ трафика в Европе предоставляется бесплатно каждый год. Далее стоимость 1 дня Интернета за границей составляет от 149 р., куда не включен трафик мессенджеров – стоимость безлимитного общения — от 49 р. в день.

По России роуминг отменен, за исключением полуострова Крым и г. Севастополь.

Условия использования карты

Кредитка выпускается с указанием имени владельца на лицевой стороне. Независимо от категории, реализована технология бесконтактной оплаты Pay Pass, позволяющая платить одним касанием без ввода PIN-кода (до 1 000 р.).

Выпуск и обслуживание

Стоимость годового обслуживания карты World – 1890 р. + 59 р. в месяц за услугу оповещения об операциях. Премиальный пластик обойдется в 1490 р. в месяц или бесплатно при соблюдении условий.

Бесплатное обслуживание
Бесплатное обслуживание возможно только по кредитке Black Edition, при наличии остатка на накопительном счете в банке, депозите или инвестиционном счете на сумму от 3 000 000 р. Также плата не взимается, если сумма операций по карте за расчетный период превышает 200 000 р.

По предложению World бесплатное обслуживание не предусмотрено. Вне зависимости от суммы операций, придется оплатить 1 890 р. Чтобы сэкономить, отключите опцию SMS-info.

Тарифы и кредитные условия

В рамках предложения предусмотрена 2 тарифных плана, в зависимости от категории кредитки. Они отличаются наличием дополнительных опций и условиями кредитования. Различия представлены в таблице:

ПараметрыWorldBlack Edition
Сумма кредитадо 700 000 р.до 2 000 000 р.
Проценты на безналичные операцииот 15 до 29.9% годовыхот 12 до 27.9% в год
Проценты на снятие наличныхот 29.9% до 39.9% годовыхот 25.9 до 39.9% в год
Беспроцентный период55 суток на покупки
Комиссия за вывод средств390 р. за операцию0%
Минимальный платеж8% от задолженности

Если в расчетный день не внести минимальный платеж, на сумму кредита (не задолженности) дополнительно начисляется неустойка 19% годовых. За факт просрочки взимается 590 р. (при задолженности менее 150 р. штраф не предусмотрен). Образование сверхлимитной задолженности обойдется в 390 р.

Начисление 6 годовых по Black Edition осуществляется только по дебетовым картам Тинькофф Банка.

Как работает беспроцентный период

Грейс-период длительностью до 55 суток позволяет пользоваться кредитными средствами и не платить банку проценты. Важные нюансы: в Tinkoff льготный период действует с расчетной даты (дата активации или дата заключения договора) и распространяется на безналичные операции – оплату товаров и услуг в интернет- магазине или розничной точке продаж. При выводе наличных проценты начисляются со дня операции.

Помимо беспроцентного периода, банк предоставляет услугу рассрочки до 12 месяцев при совершении покупок у партнеров. В течение установленного периода вы не заплатите банку ни рубля, если будете своевременно погашать долг.

Кредитный лимит

Максимальный лимит по карточке World – 700 000 р., по карточке Black Edition – 2 000 000 р. Однако рассчитывать на такую сумму вправе только текущие клиенты организации с хорошей кредитной историей. Если вы не входите в их число, не расстраивайтесь и соглашайтесь предложенные условия.

В течение 3-6 месяцев возможно увеличить кредитную линию, активно пользуясь кредиткой и погашая задолженность досрочно. Как правило, банк увеличивает лимит, если заемщик приносит ему прибыль — постоянно расплачивается пластиком в магазинах. Снимать наличные не рекомендуется — это невыгодно и банку, и вам.

Как оформить карту

Для оформления пластика не потребуется посещать офис — банк реализовал удобный дистанционный сервис для подачи заявки, и бесплатную доставку кредитки курьером.

Требования к заемщикам

Подать запрос на получение карточки вправе клиенты, отвечающие требованиям организации:

  • минимальный возраст – 18 лет;
  • максимальный возраст – 70 лет;
  • постоянная или временная прописка в любом регионе России;
  • российское гражданство;
  • стабильный источник дохода.

Размер заработной платы не установлен, однако доход не должен быть менее 15 000 р. в месяц, иначе одобрят минимальный лимит или откажут.

Допускается испорченная кредитная история — при условии, что заемщик погасил задолженность и отсутствуют текущие обязательства. Если есть открытые кредиты, закройте их.

Необходимые документы

Пакет документов состоит из паспорта и номера СНИЛС. При заполнении анкеты вводятся данные паспорта (серия и номер, дата выдачи, орган выдачи, код подразделения) и номер СНИЛС. Загружать копии не требуется. Оригиналы предъявляются при получении кредитки и подписании договора.

Как подать заявку на карту

Запрос на получение кредитки подается на официальном сайте. В списке предложений выберите кредитную карту Тинькофф All Airlines и переходите к заполнению анкеты. В опроснике указывайте достоверные сведения — иногда банк проверяет анкету вручную. После заполнения подтвердите согласие на обработку персональных данных и дождитесь решения. Предварительный ответ сообщают в течение 5 минут. Итоговое решение занимает 1-2 дня.

Условия – кредитный лимит и процентная ставка – сообщает менеджер по телефону. Предложение действительно в течение 30 суток. Если предложение подходит, дайте согласие на изготовление пластика.

Доставка и активация

Доставка карты Тинькофф — бесплатная. Курьер привозит пластик в офис или на дом за 1-5 суток. После подписания соглашения и представления оригинала паспорта кредитка передается клиенту.

Для использования заемных средств, активируйте карту, используя приложение, интернет-банкинг или позвонив в call-центр. Активация занимает меньше 3 минут.

Как пользоваться картой

Пополнение и снятие

Счет пополняется в банкоматах банка (без комиссии) или через партнеров (возможно списание комиссии). Партнеры – МКБ, БинБанк, Киберплат, ПСКБ, салоны связи МТС, Мегафон, Билайн и другие.

Обналичивать кредитный лимит невыгодно, особенно владельцам карточки World. При сумме снятия до 100 000 р. в месяц списывается 390 р. за каждую операцию, свыше 100 000 р. в месяц размер комиссии составляет 2% + 390 р.

Владельцы пластика Black Edition вправе вывести до 100 000 р. за расчетный период без комиссии. При снятии от 100 000 р. за расчетный период — за операцию придется заплатить 390 р.

Интернет-банк и мобильное приложение

Вход в интернет-банк осуществляется по номеру пластика и уникальному коду. В личном кабинете можно отследить состояние счета, количество начисленных миль, специальные предложения, перевести деньги или оплатить услуги.

Мобильное приложение используется аналогично. По функционалу оно практически не отличается от интернет-банкинга. Вход выполняется по отпечатку пальца или установленному коду. Скачивание – бесплатное.

Преимущества и недостатки

Предложение имеет свои плюсы и минусы. Рекомендуем их учитывать, если хотите оформить хорошую кредитку.

Преимущества:

  • два тарифа с разными условиями и дополнительными опциями;
  • выгодная бонусная программа для путешественников;
  • потратить мили Тинькофф All Airlines можно в течение 90 суток после совершения операции;
  • крупный лимит – 700 000 или 2 000 000 р.;
  • оформление по паспорту и СНИЛС;
  • отсутствие требований к размеру дохода;
  • бесплатная страховка с покрытием до 50 000 долларов;
  • компенсация билетов на любые направления, вне зависимости от авиакомпании.

Недостатки:

  • высокая ставка на операции с наличными – до 39.9% в год;
  • покупки компенсируются только полностью, частично возместить стоимость нельзя;
  • вывод наличных сопровождается комиссией – 390 р.;
  • за просрочку платежа предусмотрены большие штрафы – 590 р. и неустойка 19% годовых;
  • шаг списания – 3 000 бонусов.
Последние отзывы
  • пользователь Уголев
    Уголев
    31.03.2020, 11:30
    4,0 rating

    У них удобное мобильное приложение. Скачал бесплатно на телефон и захожу по отпечатку пальца или уникальному коду. Это — по сути, личный кабинет. Всегда вся информация по карте у меня под рукой. Так как трачу много с карты, то бонусы имею хорошие. Там целая сложная система пересчета и как раз приложение в личном кабинете помогает мне понять сумму, которую я могу потратить.

    Несколько раз у меня получалось полностью вернуть стоимость авиабилета за счет накопленных бонусов. Есть загвоздка. Нужно чтобы хватала миль на полный возврат билета, частичная компенсация билета не предусмотрена. Придется накапливать бонусы дольше.

    Для получения компенсации за авиабилеты, на бонусном счете должно быть не меньше 6000 миль.

  • пользователь Картавый
    Картавый
    25.03.2020, 12:21
    3,8 rating

    Можно выбрать между двумя категориями World и Black Edition. Суммы кредита в первом тарифе может быть до 700000 руб., а во втором случаи до 2000000 руб. Суммы кредита хорошие, но максимальную сумму может получить только клиент банка, который активно пользуется кредитам и вовремя его погашает. Сразу при оформлении, вам такай кредит, не одобрят. Я пробовал получить максимальную сумму по тарифу Black Edition не дали. Только через год пользованием картой мне одобрили максимальную сумму.

    Погашаю кредит в банкоматах банка без процентов. Иногда у партнеров банка могу погасить, салон связи МТС, Мегафон, Билайн, но там спишут комиссию.