Дебетовая карта Black от Тинькофф Банка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
150 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
10 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
да
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 30 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Доставка на дом за 2 дня
Обслуживание карты
Класс карты
Black Edition
Виртуальная
нет
Платежная система
mastercard visa mir
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
РублиДолларыЕвро
Использование собственных средств
нет
Процент на остаток, % годовых
нет
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
5
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
14 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
по телефонув приложении
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
1000000
Лимит на снятие, руб.
150000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мик. комиссии в своих банкоматах, руб.
0
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
0
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
0

Тинькофф – банк нового поколения, ставший первым онлайн банком в России. Линейка банковских карточек представлена предложениями для разных категорий клиентов. Дебетовая карта Тинькофф Блэк – универсальный вариант с Cash-back и процентами на остаток.

Особенности Tinkoff Black

Одно из самых удачных предложений банка, поскольку пластик совмещает выгодные опции, позволяющие зарабатывать на собственных средствах, храня их на счете и оплачивая покупки. Карта – международная, вы можете использовать ее за границей. Предварительно потребуется уведомить банк, иначе счет заблокируют до выяснения обстоятельств.

Условия использования

Перед началом использования изучите условия и проценты по дебетовой карте Тинькофф Блэк. Так вы сможете сэкономить на годовом обслуживании и сократить комиссионные сборы.

Выпуск и обслуживание

Пластик MasterCard в категории World и World Black Edition выпускается бесплатно, независимо от выбранного тарифа. За обслуживание предусмотрена плата в размере 99 р. в месяц по тарифу BLACK и 1 990 р. по премиум-предложению BLACK EDITION. Стоимость перевыпуска – 0 р.

Как получить бесплатное обслуживание
Тинькофф предоставляет клиентам возможность сэкономить на банковском обслуживании. Абонентская плата по тарифу BLACK не списывается, если:

  • сумма депозитного вклада превышает 50 000 р.;
  • остаток на карточном счете – от 30 000 р.;
  • на карту выдан потребительский кредит (до момента полного погашения задолженности).

Условия бесплатного обслуживания Tinkoff BLACK EDITION отличаются от стандартного тарифа. Абонентская плата не списывается при наличии депозитного вклада, остатка на карточном или брокерском счете от 3 000 000 р. или при обороте от 200 000 р. в месяц. Снятие денег и переводы не учитываются.

Тарифный план

Клиенты вправе выбрать один из нескольких тарифов по дебетовым картам Тинькофф банка. Стандартный пакет – BLACK, премиальный пакет BLACK EDITION, и пакет Junior для детей. Тарифы различаются между собой и подходят для разных целей.

Пластик BLACK EDITION бизнес класса подойдет для людей, часто путешествующих за границу — владельцам предоставляются дополнительные опции и бесплатная страховка. При заказе услуг через сервис путешествий Тинькофф действуют повышенные начисления.

Лимиты на операции

Несмотря на то, что на счете хранятся личные деньги клиентов, банк установил ограничения на вывод средств – до 150 000 р. в месяц без комиссии. По карточке BLACK EDITION лимиты увеличены до 300 000 р. в месяц. При получении кредита лимит рассчитывается индивидуально. Как правило, установленный лимит равняется одобренной сумме кредита — если получили кредит на 300 000 р., всю сумму разрешается снять в тот же в день без комиссионного сбора.

При превышении установленных банков лимитов на снятие наличных, по обоим тарифам действует фиксированная комиссия – 2%, мин. 90 р.

На безналичные покупки ограничение – 1 000 000 р.

Выпуск дополнительных карт

В рамках предложения допускается выпуск до 5 дополнительных карточек для членов семьи и друзей, имеющих общий счет с основной картой. Держатели доп. карточек получают полный доступ к счету, если не установить отдельные лимиты. Ограничения ставятся держателем основного пластика.

Для удобного использования банк запустил сервис Tinkoff Family с личным кабинетом. Им вправе пользоваться владельцы доп. карт для отслеживания баланса, оплаты услуг и т.д.

Пластик выпускается и доставляется бесплатно. Обслуживание – платное, по условиям тарифа. За услугу SMS-info каждый месяц списывается 59 р.

Бонусная программа

Одно из преимуществ продукта – программа лояльности. Со всех операций на бонусный счет возвращается часть средств от стоимости покупки. Размер вознаграждения варьируется от 1 до 30%. Повышенный Cash-back действует в магазинах-партнерах банка и на сайте Tinkoff Travel.

Проценты на остаток

При хранении личных средств на счете начисляется доход 10% годовых, при условии оформления карточки в период акции. На размер дохода влияет вид пластика и сумма на счете. По стандартной карточке Блэк при остатке до 300 000 р. и совершении покупки от 3 000 р. в месяц зачисляется 6% годовых.

По карте Джуниор предусмотрено 5% на остаток личных средств.

Кэшбэк

Кэшбэк у Тинькофф Блэк начисляется реальными рублями, а не бонусами. Это удобнее для клиентов, поскольку не нужно конвертировать или списывать баллы за уже совершенные покупки. Размер вознаграждений в любимых категориях – 5%, по остальным покупкам – 1%.

Пользователь выбирает 3 избранные категории 1 раз в 3 месяца. На выбор предоставляется до 7 категорий. Каждые 3 месяца категории меняются.

Максимальный кэшбэк в месяц – 3 000 р. Начисления денег производится в расчетный день (день активации пластика или подписания договора). По специальным предложениям партнеров Cash-back начисляется сверх установленного лимита.

Где получить повышенный кэшбэк
Специальные предложения позволяют получить до 30% от суммы покупки. Список предложений публикуется в мобильном приложении и интернет-банкинге (в разделе «Бонусы»). Предложения разделены на категории – «Новое», «Путешествия», «Еда и продукты», «Кафе, бары, рестораны», «Электроника» и другие.

Размер кэшбэка у партнеров:

  • сервис Яндекс.Еда – 25%;
  • хобби-гипермаркет Леонардо – 10%;
  • Тинькофф путешествия – до 10%;
  • интернет-магазин Puma – 10%;
  • интернет-бутик Ив Роше – 15%.

Всего клиентам доступно 155 предложений с повышенными бонусами. Каждый день добавляются новые партнеры. Главное – внимательно читать описание и следовать инструкции, чтобы получить вознаграждение.

Привилегии платежной системы

Максимум привилегий предусмотрено по премиальному варианту карты. Владельцы получают в месяц 2 бесплатных прохода в бизнес залы по всему миру, бесплатную страховку во время путешествий за границу с покрытием до 100 000 долларов. Страховка действует на членов семьи (до 5 человек). Дополнительные опции включают персонального менеджера, консьерж-сервис, Автоконсьерж.

Владельцам премиального пластика МастерКард доступно срочное снятие денег в банкоматах по всему миру и экстренные услуги (блокировка в случае утери, перевыпуск, медицинская и юридическая помощь).

Дополнительные возможности

Клиентам предлагается открыть нескольких счетов в разной валюте, подключить опции страхования и овердрафта. Рассмотрим каждую опцию отдельно в рамках обзора пластика Black от Tinkoff.

Мультивалютная карта

Карта – мультивалютная, счет может быть открыт в рублях, долларах и евро. Дополнительные счета обслуживаются бесплатно. Если на валютном счете хранится до 10 000 долларов или евро, на остаток начисляется 0.1%, при условии оплаты карточкой хотя бы 1 покупки. Если остаток превышает 100 000 долларов/евро, начислений нет.

Страхование

В банке доступно несколько программ страхования – для путешествий, страховка квартиры и дома, здоровья и от несчастных случаев. Полис оформляется отдельно от карточки, на сайте банка. Стоимость зависит от вида страховки и суммы покрытия.

Как подключить овердрафт

Овердрафт – это лимит, предоставляемый клиенту для совершения покупок сверх остатка собственных средств, то есть кредитная линия. Размер овердрафта устанавливается индивидуально (максимум 75 000 р.), исходя из истории операций клиента. Для подключения услуги потребуется мобильное приложение. Выберите нужную карту, перейдите в «Детали» и подключите овердрафт.

Доступно 4 варианта:

  • до 3 000 – без комиссии;
  • от 3 000 до 10 000 – 19 р. в сутки;
  • от 10 000 до 25 000 – 39 р. в день;
  • от 25 000 до 75 000 – 59 р. в сутки.

На погашение дается 25 дней с момента получения заемных средств.

Как оформить

Чтобы оформить карту Tinkoff BLACK EDITION с кэшбэком, перейдите на официальный сайт организации и заполните онлайн заявку. В офисе подать запрос невозможно — в России работает только 1 головной офис, не занимающийся приемом клиентов.

Оформление онлайн заявки

Онлайн заявка заполняется в 3 этапа. Сначала указывается ФИО, телефон, e-mail, дата рождения. Выбирается валюта из 3 вариантов – рубли, доллары, евро. После отправки формы на привязанный телефон приходит код подтверждения из 4 цифр. Заключительный этап – указание деталей для доставки пластика (адрес, дата и время).

Заявка по телефону

Если нет доступа к Интернету или вы не разобрались, как заказать карту Тинькофф Блэк в онлайне, позвоните по бесплатному телефону 8 800 555-22-77, дождитесь ответа специалиста и сообщите свои данные.

Доставка и активация

Пластиковая карточка доставляется по всей России в течение 1-2 дней совершенно бесплатно. Менеджер заранее согласует время доставки. В указанное место приезжает курьер с конвертом и документами. Для получения пластика требуется предъявить паспорт и подписать договор.

Сразу пластиком пользоваться нельзя, сначала нужно активировать карту. Процедура выполняется в приложении или по телефону — просто позвоните в колл-центр и активируйте карточку с помощью оператора.

Как пользоваться

Чтобы использовать пластик, пополните счет и оплачивайте покупки. Обязательно установите мобильное приложение, чтобы следить за расходами, оплачивать услуги, переводить деньги и отслеживать специальные предложения.

Личный кабинет

Доступ в личный кабинет осуществляется по паролю и уникальному коду, который система отправляет SMS-сообщением. На главной странице публикуется информация о карте – баланс, размер кэшбэка, который будет начислен за текущий расчетный период, процентная ставка и т.д...

В разделе «События» отражены операции по каждому месяцу использования карточки. В разделе «Лимиты» пользовать вправе задать лимит на снятие наличных и безналичную оплату в сутки. Функционал ЛК позволяет не обращаться в банк, а решить все вопросы самостоятельно.

Мобильное приложение
Мобильный банк полностью идентичен личному кабинету на сайте. Приложение скачивается бесплатно в Play маркет, AppStore или Windows 8 Mobile. Для начала использования вводится номер карты и секретный код. Система запросит пароль и биометрические данные для быстрого входа.

С помощью приложения можно оплачивать услуги, следить за балансом, запросить выписку, подключить овердрафт, проконсультироваться со специалистом и заказать кредитную карту Тинькофф Platinum на выгодных условиях.

Переводы на карты других банков

По тарифу доступны денежные переводы в другие банки. Комиссионный сбор не взимается, если сумма всех переводов не превышает 20 000 р. в месяц. Свыше 20 000 р. в месяц комиссия составляет 1.5%, мин. 30 р.

Пополнение и снятие наличных

Выгоднее всего пополнять счет через банкоматы Tinkoff. За операцию не взимается комиссионный сбор, ограничения на пополнение не установлены. Сервисы Тинькофф позволяют пополнить счет с карточки любого банка без дополнительной платы. Лимит на внесение наличных у партнеров – максимум 300 000 р. При пополнении от 300 000 р. за расчетный период взимается 2% от суммы.

Снятие до 150 000 р. за расчетный период — бесплатно. При превышении суммы списывают комиссию – 2%, мин. 90 р. за операцию. При выводе до 3 000 р. в банкоматах сторонних организаций списывается 90 р.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы тарифа Тинькофф Блэк. Преимущества:

  • несколько планов с разными условиями;
  • начисление 6% процентов на остаток, не превышающий 300 000 р.;
  • возможность сэкономить на обслуживании;
  • вывод денег без дополнительной комиссии на сумму до 150 000 р. в банкоматах сторонних компаний;
  • бонусная программа с начислением реальных денег, а не бонусов;
  • большой список партнеров с повышенным кэшбэком;
  • выпуск до 5 дополнительных карточек;
  • мультикарта с бесплатным открытием счетов в долларах и евро;
  • возможность подключить овердрафт до 75 000 р.

Недостатки:

  • по премиальному тарифу обслуживание обойдется в 1 990 р. ежемесячно при обороте менее 200 000 р. в месяц;
  • начисления на остаток от 300 000 р. не предусмотрено;
  • лимиты на бонусные вознаграждения – до 3 000 р. в месяц;
  • вывод средств без комиссии – до 150 000 р. за расчетный период;
  • платные SMS уведомления – 59 р. ежемесячно.
Последние отзывы
  • пользователь Lianna Stark
    Lianna Stark
    02.04.2020, 10:15
    4,8 rating

    Поразил уровень и сервис обслуживания.

    Карту заказывала онлайн. При оформлении указала Ф.М.О. полностью, телефон,e-mail, дату рождения и выбрала валюту для карты. Это обязательные данные для заполнения. После отправки данных пришел код подтверждения из 4 цифр и не забудьте указать адрес, дату и время для доставки карты.

    Если сравнивать с другими банками, то Тинькофф сильно выигрывает в сервисе доставки карты. После одобрения заявки пластик доставили через 2 дня. Мы живем во Владивостоке, и это не являлось препятствием для быстрой доставки карты. Перед доставкой мне позвонил менеджер и согласовал время и место доставки.

  • пользователь Pozdov Andron
    Pozdov Andron
    26.03.2020, 18:31
    4,3 rating

    Я пользуюсь премиальной картой ВЛЭК и по ней у меня свои преимущества в путешествиях за границей. Два раза в месяц доступно бесплатное посещение бизнес залов и бесплатная страховка в поездках за границей. Сумма покрытие страховки может доходить до 100000 долларов. Когда я путешествую за границей, то страховка распространяется на жену и на дочь. Вообще на 5 человек родственников распространяется страховка.

    Имея карту, можно оформить страховой полюс. Полюс оформляется отдельно от карты на сайте компании. Страхову можно оформить разную: для путешественников, для квартиры, по здоровью и от несчастных случаев. Так как страховка для путешествий у меня включена в мой премиальный пакет, то я оформил страховку по квартире. Уезжая в путешествие, чувствуешь себя надежнее.