Дебетовая карта Альфа Тревел от Альфа-Банка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
500 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
6 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 9 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Опции для путешествий
Начисление кэшбека милями
Доставка на дом за 5 дней
Обслуживание карты
Класс карты
Signature
Виртуальная
нет
Платежная система
visa
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
нет
Процент на остаток, % годовых
нет
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
нет
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
по телефонув отделении банка
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
1000000
Лимит на снятие, руб.
500000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мик. комиссии в своих банкоматах, руб.
0
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
0
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
0

У Альфа-Банка широкая линейка банковских карт, подходящих для ежедневного использования. Клиентам предлагают стандартные и премиальные пакеты услуг, в зависимости от статуса пользователя. Дебетовая карта Альфа Тревел представлена в 2 вариантах с разными условиями и набором дополнительных опций. Владельцы пакета услуг Премиум получают максимум привилегий от платежной системы Visa.

Особенности Alfa Travel

Дебетовый пластик подойдет для путешественников, поскольку по программе лояльности начисляются бонусы, которые обменивают на туристические услуги. Это одно из ключевых особенностей карточки.

На счете выгодно хранить собственные средства, поскольку на остаток начисляются проценты. Размер начисления зависит от выбранного тарифного плана и баланса.

Технологические особенности:

  • совместимость с приложениями для быстрой оплаты Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay и Samsung Pay;
  • опция бесконтактной оплаты PayWave;
  • технология безопасности 3D-Secure для платежей в Интернете;
  • магнитная полоса и микрочип.

Условия использования карты

Карта идеально подойдет для ежедневного использования и хранения личных средств без открытия накопительного счета. За все безналичные покупки начисляют бонусные мили, на остаток средств начисляются проценты.

Чтобы использовать пластик с выгодой, ознакомьтесь с особенностями обслуживания и тарифным планом. Это позволит сократить расходы на банковские операции.

Выпуск и обслуживание

Классическая карта Alfatravel выпускается в категории Signature, платежной системой Visa. Плата за изготовление не предусмотрена. Первые 2 месяца обслуживания — льготные, абонентская плата не списывается. Дальше за каждый месяц снимается 100 р. Обслуживание становится бесплатным при выполнении одного из условий банка:

  • неснижаемый остаток — 30 000 р. в месяц;
  • сумма безналичных операций в месяц — 10 000 р.

Привилегии Alfa Travel Premium
Альфа-Банк предлагает премиальный пластик Alfa Travel Premium с бесплатным выпуском. Годовое обслуживание обойдется владельцу в 60 000 р. Первые 2 месяца — бесплатно. Возможно снижение стоимости обслуживания до 0 р. в месяц, при выполнении одного из условий:

  • остаток на всех счетах — не менее 3 000 000 р.;
  • сумма безналичных операций превышает 100 000 р. в месяц + остаток на всех счетах составляет 1 500 000 р.;
  • получение заработной платы в размере от 400 000 р. в месяц.

Высокая стоимость обслуживания обусловлена привилегиями, которые получит владелец — бесплатный Интернет за границей, бесплатная упаковка багажа 2 раза в год, скидка 50% на  Amediateka, привилегии программы Priority Pass, скидка 35% на аренду авто, доступ в приложение App In The Air, денежная компенсация за задержку или отмену рейса.

Тарифы

Рассмотрим 2 тарифных плана — Classic и Premium:

Операция / УслугаClassicPremium
SMS-информирование59 р. в месяцБесплатно
Запрос баланса в сторонних банкоматах59 р. за операцию
Экстренные услуги за границей (выдача наличных, перевыпуск)Бесплатно
Перевод внутри банкаБесплатно
Перевод на счета в другие организации1.6%, мин. 50 р.

Лимиты на операции

Ограничение на снятие наличных по классической карточке составляет 300 000 р. в сутки и до 500 000 р. в течение расчетного периода. По премиальному пакету лимиты увеличены до 1 500 000 р. в сутки и до 3 000 000 р. в месяц.

На безналичные операции ограничения не действуют.

Условия бонусной программы

Программа лояльности Alfa Travel рассчитана на путешественников, поскольку за все безналичные транзакции на бонусный счет зачисляют мили. Количество бонусных миль зависит от типа карточки и категории покупки. За интернет покупки через сервис программы лояльности предусмотрены повышенные начисления.

Порядок начисления миль

Максимальный размер cashback составляет 11% по премиальному пакету услуг. Начисление осуществляется за 1 расчетный период, он длится до 10 числа каждого месяца. После этого вознаграждения зачисляют на отдельный счет.

Рассмотрим схему начисления по двум карточкам:

Операция / КатегорияPremiumClassic
Оплата отелей через сайт travel.alfabank.ru11%9%
Покупка билетов на поезд на сайте travel.alfabank.ru10%8%
Оплата авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru7.5%5.5%
Остальные покупки5%3%
Приветственные бонусы1 000

Схема начисления действует при расходах от 70 000 р. в месяц и в течение первых двух месяцев после оформления пластика. В дальнейшем процент кэшбэка рассчитывается исходя из оборота.

При расходах менее 10 000 р. в месяц за безналичные операции, совершенные не на сайте бонусной программы, мили не начисляются. Свыше 10 000 р. — 2% от суммы чека, независимо от тарифного плана.

Отличия от Alfa Miles
Alfa Miles — еще одна бонусная программа, доступная держателям дебетовых и кредитных карточек Альфа-Банка. Она ориентирована на путешественников, как и Альфа-Тревел. Но, несмотря на схожесть, программы лояльности отличаются друг от друга.

Основные различия:

Alfa TravelAlfa Miles
Конвертация миль1 к 1В среднем 4 мили = 1 рублю.
Оплата рублями и милями одновременноДаНет, но если не хватает бонусов, можно докупить мили.
Срок действияБессрочно, при условии совершении покупки 1 раз в 6 месяцев.3 года
На что можно потратить бонусы— авиаперелеты;

— гостиницы;

— ж/д билеты.

Скоро будет доступно:

— трансфер;

— аренда авто.

— авиаперелеты;

— гостиницы;

— ж/д билеты;

— трансфер;

— аренда авто;

— аэроэкспресс;

— страховые продукты.

Как потратить мили

Потратить бонусные мили можно на некоторые виды туристических услуг — оплатить авиаперелет, забронировать отель, купить ж/д билет. В ближайшем будущем можно будет заказать трансфер и взять в аренду авто. Мили можно использовать только на официальном сайте Alfa Travel и в личном кабинете.

Допускается несколько вариантов оплаты: мили + рубли или 100% милями. Чтобы потратить бонусы, зайдите на сайт программы лояльности, выберите услугу, например, перелет. Укажите данные поездки, система предложит варианты. Выберите подходящий перелет и нажмите на кнопку с ценой. Далее укажите способ оплаты и завершите процедуру.

Ограничения

По дебетовой карте Альфа Тревел нет ограничений по максимальной сумме начислений. Чем больше вы потратите, тем больше миль получите.

На некоторые виды операций программа лояльности не распространяется:

  • перевод денежных средств;
  • снятие наличных;
  • оплата фишек в казино, тотализаторов, покупка лотерейных билетов;
  • сделки с ценными бумагами, драгоценными металлами;
  • пополнение баланса любых электронных кошельков;
  • оплата покупок в магазинах сети Metro Cash & Carry;
  • предпринимательские расходы;
  • оплата мобильной связи, услуг ЖКХ, налоговых сборов, штрафов.

Аннулирование миль

Мили не сгорают и аннулируются. Однако есть одно условие — минимум 1 раз в полгода владелец пластика должен использовать его для оплаты товаров и услуг. В противном случае все бонусы аннулируются.

Есть еще несколько причин, по которым вознаграждения сгорают — ошибочное начисление, расторжение договора на банковское обслуживание (подарить бонусы другу нельзя), завершение бонусной программы.

Дополнительные возможности карты

Владельцы Alfa Travel Premium и Classic получают дополнительные опции, нужные путешественникам — бесплатное страхование, доступ в бизнес-залы аэропортов, начисление процентов на остаток.

Страхование

Лица, оформившие премиальный пластик, получают страховой полис при выезде за рубеж на сумму до 150 000 евро. Страховка распространяется на владельца карточки и членов его семьи. Чтобы получить полис, требуется оплатить авиаперелет или гостиницу с карточного счета.

Держатели классической карты от Альфа-Банка получают страховку с суммой покрытия до 50 000 евро. Полис распространяется на поездки за границу.

При наступлении страхового случая обратите внимание на размер франшизы. Эту сумму нужно будет заплатить, чтобы воспользоваться полисом.

Priority pass

Бесплатный доступ в залы повышенной комфортности в аэропортах в 120 странах мира. Посетить зал можно только в день отлета. Владелец пластика вправе пригласить с собой гостей. За их посещение можно будет доплатить отдельно (около 27 евро с человека) или списать проходы по Приорити Пасс.

В залах повышенной комфортности установлены комфортабельные кресла и диваны, шведский стол, свежая пресса, комната для переговоров и работы с компьютером, принтером и сканером.

Проценты на остаток

По обеим карточкам предусмотрено начисление на остаток собственных средств до 7% годовых. При этом не нужно открывать депозитный вклад или отдельный накопительный счет. Достаточно просто пополнить баланс карты и получать каждый месяц процент.

Размер процентной ставки зависит от суммы остатка, оборота и типа пластика:

Сумма на счетеПремиумКлассик
До 300 000 р. при сумме покупок от 10 000 до 70 000 р. в месяц1%1%
До 300 000 р. при месячном обороте от 70 000 р.6%6%
До 300 000 р. при ежемесячных тратах от 100 000 р.7%

Как оформить карту

Если вас устраивают условия карты Альфа Тревел от Альфа Банка — оформите пластик и пользуйтесь всеми преимуществами. Клиенты вправе посетить отделение с паспортом или отправить заявку на получение карточки через официальный сайт. Оформление по телефону не предусмотрено. Текущие клиенты банка могут отправить запрос в мобильном приложении.

Оформление заявки

Оформление на сайте состоит из нескольких этапов. Пользователь указывает свои данные — ФИО, мобильный телефон, электронную почту. Обязательно требуется согласие с обработкой персональных данных. Далее заполняются блоки с паспортными данными, адресом регистрации, местом работы и т. д.

Ответ сообщается за 5 минут, в 90% случаев выдачу пластика одобряют, поскольку по тарифу нет кредитного лимита или овердрафта.

Получение карты

Чтобы забрать изготовленную карточку, посетите отделение Альфа-Банка, указанное во время оформления. При себе нужно иметь паспорт гражданина РФ или другой страны (для нерезидентов). Возможна бесплатная курьерская доставка, в зависимости от города проживания.

После получения пластиком нельзя пользоваться сразу, поскольку требуется активация. Процедура занимает минимум времени. Активировать карточку можно в банкомате, совершив любую операцию, у менеджера банка или на сайте.

Доступ в личный кабинет

Доступ в ЛК на сайте или в мобильном приложении предоставляет администратор банка. Для этого потребуется телефон, на который поступит код. Этот код нужно сообщить банку, чтобы он привязал ваш номер. Далее вы получите логин и пароль для первого входа. После входа в ЛК сразу же смените пароль.

Как пользоваться картой

Дебетовым пластиком от Альфа-Банка пользоваться просто и удобно. В тарифе нет «подводных камней» в виде скрытых комиссий и штрафов. Однако по некоторым операциям комиссионные сборы предусмотрены. О них стоит узнать заранее.

Снятие и пополнение

По премиальной карточке снятие наличных осуществляется бесплатно во всех банкоматах, на протяжении всего срока действия. По стандартной карте комиссия не списывается только в течение первых 2 месяцев после оформления. Далее при превышении лимита в 100 000 р. в месяц, сумме покупок менее 10 000 р. и остатке до 30 000 р. — за снятие в банкомате Альфа-Банк спишется 1.5%, мин. 200 р.

Аналогичные условия снятия действуют в банкоматах-партнерах.

Комиссия за вывод наличных списывается, но при выполнении условий возвращается на счет с 1 по 10 числа следующего месяца.

Способы пополнения баланса:

  • через терминалы и банкоматы Альфа-Банка, принимающие наличные (через них осуществляется погашение кредита);
  • в банкоматах партнеров Альфа-Банка;
  • переводом в кассе любого банка;
  • в приложении или интернет-банкинге посредством списания средств с другой карточки;
  • через платежные системы;
  • в кассе отделения;
  • в терминале оплаты QIWI и т. д. — максимум 15 000 рублей;
  • на сайте банка переводом через систему Card2Card.

Снятие наличных за границей
При выводе наличных за границей комиссия не действует, при условии отсутствия конвертации валюты. То есть, если вы находитесь в Европе и снимаете евро со счета в этой иностранной валюте, банк не спишет с вас дополнительную плату. Экстренное снятие — бесплатное.

Комиссия в размере 5% взимается при конвертации валюты, независимо от пакета услуг. Она не возвращается на счет.

Платежи и переводы

Перевод с карточки Альфа-Банка возможен только в рублевой валюте. В зависимости от вида операции, действуют ограничения и установлены комиссионные сборы:

Вид операцииКомиссияОграничения
Внутрибанковский перевод0%Для всех клиентов:

— 500 000 р. за операцию;

— 1 000 000 р. в сутки;

— 3 000 000 р. в месяц.

Перевод на кредитную или дебетовую карту Альфа-Банка с карточки сторонней организации0%600 000 р. за 1 операцию и 2 000 000 р. в сутки.
Перевод на карточку стороннего банка1.6%, мин. 50 р.Для всех клиентов:

— 100 000 р. за 1 транзакцию;

— 200 000 р. в день;

— 1 500 000 р. за 1 расчетный период.

Интернет-банк

Владельцы любой карточки вправе воспользоваться функционалом интернет-банка. В личном кабинете отображается текущий баланс счета, история операций, бонусный баланс. Для контроля расходов банк разделил операции на группы. Это позволяет видеть, в какой категории сколько вы тратите.

Вход в Интернет-банк осуществляется на официальном сайте по логину и паролю, после прохождения регистрации. Данные для доступа можно получить в банковском отделении.

Мобильное приложение

Для установки мобильного банка требуется наличие смартфона с операционной системой iOS или Android. Чтобы скачать приложение, требуется зарегистрировать учетную запись в маркете. Скачивание — бесплатно.

Функционал мобильного банка идентичен интернет-банкингу. Пользователям доступны переводы, пополнение баланса, оплата услуг связи, ЖКХ, налогов, штрафов и т. д. Также в приложении предусмотрен чат со специалистом банка для оперативного решения вопросов.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

  • бонусная программа с выгодным начислением миль до 11% от суммы покупки;
  • премиум условия по карте Альфа Тревел — повышенные бонусы и проценты на остаток;
  • оплата милями до 100% от стоимости;
  • вознаграждения не сгорают, если раз в полгода совершать безналичные транзакции;
  • бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов;
  • страхование при выезде за границу с покрытием 50 000 и 150 000 евро;
  • % на остаток при балансе до 300 000 р. — до 7% годовых;
  • выдача наличных по всему миру бесплатно (без конвертации).

Недостатки:

  • стоимость обслуживания премиального пакета — 60 000 р., при невыполнении условий банка;
  • снятие наличных с конвертацией обойдется в 5% от суммы;
  • невозможность перевода миль другому участнику программы;
  • основной пакет услуг премиум действует только по карточке Alfa Travel Premium.