Дебетовая «Карта мира без границ» от Промсвязьбанка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
600 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
5 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 5 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Опции для путешествий
Начисление кэшбека милями
Доставка на дом за 4 дня
Обслуживание карты
Класс карты
Gold
Виртуальная
нет
Платежная система
mastercard mir
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
да
Процент на остаток, % годовых
до 5 %
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
4
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
500
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
в банкомате
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
69
Лимит на платежи, руб.
нет
Лимит на снятие, руб.
600000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в своих банкоматах, руб.
без комисси
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
1
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
299
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
1
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
299

Промсвязьбанк – крупный банк, занимающийся обслуживанием частных клиентов по всей России. Ключевое направление – банковские карточки с выгодными бонусными программами. Карта мира без границ от Промсвязьбанка – интересный продукт, подходящий для путешествий благодаря удачной программе лояльности с накоплением миль. Путешественники смогут сэкономить на авиабилетах, гостинице, аренде автомобиля.

Особенности «Карты мира без границ»

Дебетовый пластик ПСБ характеризуется выгодным тарифом — на остаток собственных средств начисляются проценты, а за каждую безналичную операцию возвращаются бонусы. Выгоднее всего на карточном счете хранить до 300 000 р. и использовать пластик для оплаты товаров и услуг у партнеров.

Условия использования

Карточка подходит для использования за границей, однако счет доступен только в рублевой валюте. Счета в долларах и евро не открываются. При оплате происходит конвертация валюты по внутреннему курсу банка с комиссией, что не очень выгодно для клиентов.

Выпуск и обслуживание

Пластик выпускается в 2 вариантах – MasterCard World и МИР «Продвинутая». В обоих случаях стоимость выпуска составляет 0 р. Обслуживание – платное, 1 990 р. в год. Снизить стоимость банковского обслуживания нельзя, вне зависимости от объема операций. Срок действия – 4 года.

При заказе карточки с индивидуальным дизайном выпуск обойдется в 333 р. Перевыпуск по истечении срока действия – 500 р. Если произошла смена фамилии – бесплатно.

Держатели карты ПСБ вправе заказать дополнительную карту. Выпуск – 0 р., в год стоимость обслуживания составляет 990 р.

Особенности карт ПС МИР

Если хотите заказать карту платежной системы МИР, учтите, что она не международная. Расплатиться или снять наличные можно на территории России и Армении. В других странах ПС не работает. При оплате покупок на заграничных сервисах карточку не примут, оплатить заказ не получится. Также не все банкоматы в РФ принимают пластик МИР.В остальном ПС соответствует международным стандартам. Карточка выпускается с чипом, магнитной полосой, технологией защиты 3D-Secure и поддерживает бесконтактную оплату.

Тарифы и лимиты

Банк разработал единый тариф для всех клиентов, с фиксированными комиссиями, процентами и ограничениями на операции.

По условиям тарифного плана со счета списывается 69 р. ежемесячно – абонентская плата за услугу SMS-информирования. Запрос баланса в банкоматах сторонних компаний обойдется в 15 р. за операцию.

Комиссия за перевод внутри банка – 0%, на счет в сторонний банк – 1% от суммы.

Установленные лимиты на операции:

  • 300 000 р. в сутки;
  • 600 000 руб. в месяц.

Лимиты на безналичные операции не описаны в действующем тарифном плане.

к содержанию ↑

Бонусная программа

Кэшбэк по программе лояльности ПСБ позволяет накапливать мили и оплачивать ими туристические услуги в полном объеме. В отличие от бонусных программ других банков, по тарифу Промсвязьбанка Мир без границ нет ограничений на количество компаний, участвующих в программе лояльности, и нет лимита на оплату бонусами. Можно списать до 100% от стоимости авиабилета или другой услуги.

В дополнение к программе лояльности, для путешественников действует система скидок у партнеров, и начисляются проценты на остаток.

Как начисляются мили

За все безналичные покупки, совершенные в России и за рубежом, начисляются бонусные мили. 1 миля = 1 рубль. Максимум можно получить до 3 000 бонусов в месяц.

Размер начисления зависит от вида операции:

  • 500 миль дарится при открытии дебетовой карточки;
  • 1.5 мили за 100 р., потраченные в категории «Путешествия»;
  • 1.5 бонуса за каждые 100 р., потраченные за границей;
  • 1 миля с каждых 100 р., независимо от категории покупки.

Бонусы не зачисляются при безналичной оплате услуг в мобильном приложении. Под ограничение попадает оплата сотовой связи, услуг интернет провайдера, ЖКУ, налоговых сборов, штрафов, денежные переводы и т.д. Также ограничения действуют на квазиналичные транзакции, приравниваемые к снятию наличных (покупка лотерейных билетов, оплата страховых услуг, покупка фишек к казино, ставки в тотализаторах, пополнение электронных кошельков, обмен валюты).

Как потратить мили

Участники программы лояльности вправе оплатить накопленными милями до 100% стоимости туристического продукта. Частичная компенсация тоже допускается. Банк предлагает несколько категорий для списания бонусных миль – авиа- и Ж/Д билеты, бронирование отелей по всему миру, покупка туристических путевок, круизы, аренда автомобиля или другого транспорта.

Примечательно, что банк не подписал контракт ни с одним альянсом воздушных перевозчиков, поэтому владельцы пластика вправе компенсировать стоимость билетов в любой авиакомпании. В отличие от других карт с милями авиакомпаний, это позволяет выбирать наиболее выгодные билеты, не привязываясь к конкретному перевозчику.

Как компенсировать расходы

Изначально покупки оплачиваются собственными средствами, хранящимися на счете. Чтобы потратить накопленные бонусы, перейти в мобильное приложение или интернет-банкинг, выберите нужную операцию и компенсируйте ее стоимость милями. Установите количество миль для списания и подтвердите операцию.Компенсация осуществляется в течение 30 суток после совершения операции. Деньги возвращаются на счет в течение 24 часов после списания миль.

к содержанию ↑

Привилегии платежной системы

MasterCard – международная платежная система с бонусной программой и другими преимуществами. Владельцы пластика получают:

  • Экстренные услуги за границей. В случае утери или кражи можно срочно заблокировать карточку, заказать перевыпуск и запросить экстренное снятие наличных.
  • Медицинскую и юридическую поддержку. В рамках услуги клиенты вправе рассчитывать на развернутые консультации, касающиеся медицины и юриспруденции. Плата за предоставление информации не взимается.
  • Страховку при выезде за границу. Владельцы пластика и члены семьи получают медицинскую страховку с покрытием до 50 000 евро.
  • Скидки и специальные предложения от партнеров ПС. MasterCard имеет партнеров по всему миру. Они предоставляют скидки на услуги до 30% и другие бонусы владельцам карты World.

к содержанию ↑

Дополнительные возможности

Программа лояльности для путешественников – не единственное преимущество пластика. В дополнение к ней, по тарифу предусмотрены услуги и опции, делающие использование карты более выгодным и удобным.

Проценты на остаток

На остаток личных средств начисляется от 1 до 5%, в зависимости от суммы на счете. Однако по условиям за хранение собственных средств можно получить только мили, а не реальные рубли. При остатке до 300 000 р. и сумме безналичных операций начисляется 5% годовых, свыше 300 000 р. – 1%.

Туристическая страховка

Независимо от платежной системы, банк предоставляет всем держателям карты бесплатное страхование во время поездок за рубеж. Сумма покрытия – 50 000 евро. Страховка действует при пересечении границы на протяжении всего срока пребывания в другой стране. Хотя страховой полис предоставляется бесплатно, при обращении в медицинское учреждение потребуется заплатить франшизу. Как правило, ее стоимость составляет 30 долларов.

Экстренные услуги

Находясь за границей, вы вправе воспользоваться экстренными услугами, но за них придется заплатить по тарифам банка. Карту мира без границ Промсвязьбанка можно экстренно перевыпустить и доставить по указанному адресу за 8 300 р., срочное снятие наличных обойдется в 5 800 р. за операцию.

к содержанию ↑

Как оформить карту

Доступно 2 способа оформления пластика – в отделении банка с паспортом или в онлайне, на официальном сайте. В обоих случаях запросы рассматриваются оперативно, в течение нескольких минут менеджер обрабатывает заявку и передает данные клиента, необходимые для изготовления пластиковой карточки.

Онлайн заявка

Функционал сайта позволяет заполнить заявку дистанционно, без посещения офиса. Для этого потребуется:

  • Выбрать нужную карту из списка. Предварительно изучите условия, особенности пластика World, процентную ставку на остаток и т.д.
  • Заполните электронную анкету. Анкета состоит из 2 блоков – персональных данных (ФИО, дата рождения) и контактной информации (место проживания, телефон для связи, электронная почта).
  • Согласитесь с обработкой данных. Поставьте галочку в соответствующем пункте, иначе система не примет заявку.

В течение нескольких минут с вами свяжется специалист банка для уточнения информации.

Подключение зарплатной опции

У клиентов есть возможность сделать дебетовую карточку Промсвязьбанка зарплатной, даже если работодатель не участвует в зарплатном проекте. Для этого потребуется действующая пластиковая карта (если ее нет, оформите) и заявление с реквизитами счета. Заявление подается в бухгалтерию по месту работы.Желательно заранее написать в техподдержку, что вы подали заявление в бухгалтерию. Обычно на подключение зарплатной опции уходит около 2 недель. Дополнительная плата за обслуживание счета и другие комиссии не предусмотрены.

Доставка и активация

Карта выдается в отделении банка или доставляется курьером на дом. Услуга – бесплатная. Срок доставки зависит от региона нахождения клиента, но не превышает 4 рабочих дня. Обращаем внимание, что доставка реализована не во всех городах РФ. Более точный список представлен на сайте банка.

Активация необходима для начала работы с карточкой. Без этой процедуры нельзя пополнить баланс, оплатить услуги и совершать другие операции. Пластик ПСБ активируется в банкомате. Нужно совершить любую операцию, после чего пластик готов к использованию.

к содержанию ↑

Как пользоваться

Если вы стали обладателем карты ПСБ, стоит узнать о комиссионных сборах за некоторые виды операций. Благодаря этому вы не совершите ненужных транзакций и сэкономите на банковском обслуживании.

Пополнение и снятие денег

Пополнить баланс карточки можно:

  • Онлайн переводом на сайте. Денежные переводы принимаются с любых карточек. Комиссия – 1.25% от суммы операции. Максимальная сумма – 150 000 р. за один перевод. В день допускается не более 4 транзакций.
  • В банкоматах банка. Подходят банкоматы с функцией приема наличных. Комиссия не взимается. Лимиты на сумму пополнения не установлены.
  • В кассе банка. Если банкомат на обслуживании, воспользуйтесь кассой. Для совершения операции потребуется паспорт. Комиссия – 0%.
  • В приложении. Через приложение можно перевести деньги с любой карточки. Комиссия зависит от банка-отправителя. Зачисление – моментальное.
  • Через систему быстрых платежей (СПБ). Комиссия – 1%, максимальная сумма перевода – 150 000 р. Сервис доступен пользователям интернет-банкинга и мобильного приложения ПСБ.

Снятие денег с карточки сопровождается комиссией в некоторых случаях:

Условия для снятия денегКомиссия
Выдача до 300 000 р. в сутки в собственных банкоматах0%
Выдача свыше 300 000 р. в день в банкоматах сети2%
В чужих банкоматах и ПВН1% (мин. 299 р.)

Платежи за границей

Пользоваться карточкой Mastercard contactless за границей – невыгодно, поскольку по тарифу не предусмотрены валютные счета. Допускается только хранение рублевой валюты. Поэтому при оплате товаров и услуг за рубежом банк будет конвертировать рубли в нужную валюту. Курс устанавливается банком и меняется каждый день. Комиссия – 1.99% от суммы.

Пластик МИР не работает за пределами РФ, поэтому вы не сможете расплатиться им за границей, не считая Армении.

Мобильный и онлайн банкинг

Владельцы пластика могут управлять счетом дистанционно, используя мобильное приложение или интернет-банкинг. Мобильное приложение доступно для бесплатного скачивания в Google Play и App Store. Для доступа потребуется мобильный телефон, привязанный к карточке.

Функционал личного кабинета на сайте и приложения в телефоне – идентичен. Пользователи могут совершать операции – перевести деньги онлайн по номеру карты, оплатить услуги, отследить состояние счета, компенсировать покупки милями, оформить кредит и т.д.

Обращаем внимание, что переводы Orange Premium через приложение не доступны владельцам пластика World. Они действуют только в премиальном пакете услуг.

к содержанию ↑

Преимущества и недостатки

Преимущества “Карты мира без границ” от Промсвязьбанка:

  • бонусная программа с милями без ограничений по количеству участвующих авиакомпаний;
  • начисление процентов на остаток при совершении операций от 25 000 р. в месяц;
  • бесплатная страховка за границей;
  • возможность добавить пластик в приложение Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay;
  • крупные лимиты на снятие наличных – до 300 000 р. в сутки;
  • программа лояльности платежной системы со скидками до 20%;
  • бесплатное подключение зарплатной опции.

Недостатки:

  • высокая стоимость обслуживания (бесплатно пользоваться пластиком нельзя ни при каких условиях) – 1 990 р. в год;
  • платное SMS-инфо – 69 р. ежемесячно;
  • комиссия за конвертацию валюты – 1.99% от суммы;
  • невозможность открыть счета в иностранной валюте;
  • ограничения на начисление миль – 3 000 в месяц;
  • проценты на остаток начисляются милями.
Последние отзывы
  • пользователь Ishnlv
    Ishnlv
    07.04.2020, 20:44
    (3,8)

    За обслуживание карт все платят по одинаковым тарифам с фиксированной комиссией. В других банках, есть программы, соблюдая которые, можно обслуживаться без абонентской оплаты. В ПСБ такое не получиться.

    За СМС ежемесячно списывают 69 руб. — это обязательно. За перевод в другой банк комиссия составит 1%. Зато, переводы внутри банка бесплатные. Мои друзья тоже имеют карты ПСБ, когда им нужно, я деньги перевожу без проблем.

    Как и везде в банках есть лимиты на операции с наличностью. Можно снимать 300000 руб. в сутки или 600000 руб. в месяц. Для меня это большие деньги и такой лимит проблемы не составляет. Оплата за услуги и товару происходит быстро. Главное чтобы деньги были на счете.

    Как для рядового обывателя карта удобная и доступная для использования.

  • пользователь железнорожденный
    железнорожденный
    02.04.2020, 19:18
    (3,5)

    Карту можно сделать зарплатной. Мой работодатель не заключал с банком договор на обслуживание по зарплатным проектам, а я еще в 2018 году оформил карту и ею потихоньку пользуюсь. В другой банк переходить не хотелось. Обратился в отделение банка и по моему запросу мне предоставили заявление с реквизитами моего счета. Я отнес счет в мою бухгалтерию. В банке, когда получал номер счета, написал заявление в техподдержку, что хочу чтобы моя зарплата поступала мне на счет. Через две недели мне на карту подключили зарплатную опцию. Дополнительной оплаты за подключение зарплаты платить не надо.

    Пользуюсь банкоматами только Промсзязьбанка. Это выгодно.