В Восточном Банке (ВБ) доступен большой выбор предложений: кредитки, дебетовые карточки и карты рассрочки с кэшбеком до 10% для ежедневных покупок, путешествий, начисления зарплаты и пенсии.
Дебетовая карта №1 Ультра Восточного Банка с кэшбэком — это новый продукт, который обладает всеми плюсами стандартной «Карты №1», но предусматривает дополнительные функции и льготы.
Особенности карты № 1 Ультра
Карта № 1 Ultra — это продвинутая версия «Карты №1», которая уже давно представлена в линейке банка. Основное преимущество этого пластика — усовершенствованная программа лояльности с простыми и прозрачными условиями. Клиент вправе самостоятельно выбрать категории, по которым хочет получать повышенный cashback до 40%.
Вариант с кэшбеком подходит для активных пользователей, ежедневно совершающих покупки по карточке.
Для тех, кто хочет использовать картсчет для хранения денег, ВБ предлагает альтернативный вариант получения дохода — процент на остаток по счету в размере 7% годовых. Он начисляется ежемесячно при соблюдении минимальных требований банка.
Условия использования
Дебетовая карта Восточного банка выпускается платежной системой Visa в двух категориях — Classic (именная) и Instant Issue (неименной пластик, выдается в офисе в день подачи заявки).
Счет открывается только в рублях, но карточка подходит для ежедневных платежей и снятия наличных как в России, так и за рубежом. К картсчету разрешается выпускать дополнительные карты (именные и мгновенные), в том числе и для детей. Банк вправе ограничить их количество до 2 штук без согласования с клиентом.
Выпуск и обслуживание
Изготовление основного пластика обойдется в 500 рублей, за выпуск дополнительных — комиссия не взимается.
Плата за перевыпуск при утере, краже или окончании срока действия:
| Перевыпуск, руб. | Classic | Instant Issue |
| Основная | 150 | 0 |
| Дополнительные | 0 | 0 |
В общем случае обслуживание пластика стоит 150 рублей в месяц. Средства списываются до 5 числа месяца, следующего за расчетным. Если на счете нет достаточной суммы для полной оплаты комиссии, произойдет частичное списание, а остальная сумма снимается по мере поступления средств.
Плата за обслуживание не снимается в следующих случаях:
- за месяц, в котором был заключен договор на выпуск карточки;
- в течение расчетного периода (РП) на карточке оставался минимальный остаток по счету — не менее 50000 р.;
- в течение расчетного периода минимальный остаток по картсчету каждый день составлял 0 руб. (то есть за весь месяц не было никаких поступлений);
- в расчетный месяц на счет поступала заработная плата (в назначении платежа должна быть соответствующая отметка) или выплаты из Пенсионного фонда РФ.
Для бесплатного обслуживания достаточно соблюдения хотя бы одного из перечисленных условий.
Тарифы и лимиты
Для всех клиентов действуют единые условия по карте Ультра Восточного Банка. Так как карта выдается без кредитного лимита, большинство операций осуществляются бесплатно. В некоторых случаях за снятие наличных и отправку переводов придется заплатить дополнительную комиссию, не включенную в стоимость обслуживания.
Услуга SMS-банка не является обязательной и подключается по желанию клиента. Начиная со 2-го месяца пользования карточкой, за СМС-информирование придется платить ежемесячную фиксированную плату — 59 руб.
В рамках тарифа действуют ограничения:
| Операция | Лимит в день, руб. | Лимит в месяц, руб. |
| Снятие наличных в терминалах и пунктах выдачи | До 300000 | 2000000 |
| Онлайн-переводы с банковских карт в сервисе p2p на сайте vostbank.ru | 75000 за операцию | До 600000 |
При оплате товаров и услуг в торгово-сервисных сетях никаких ограничений нет.
Бонусная программа с кэшбэком
После заключения договора держатель дебетовой карты №1 Ultra вправе присоединиться к бонусной программе. Кэшбек начисляется на все покупки, но максимальный размер бонусов предусмотрен за расходы в определенных категориях, выбранных клиентом.
Правила начисления бонусов
Банк начисляет бонусные баллы за следующие виды операций:
- безналичная оплата в торгово-розничных сетях на сумму не менее 100 р.;
- платежи в интернет-магазинах на сумму не менее 100 рублей.
Бонусная программа активируется клиентом в личном кабинете веб-сервиса или мобильном приложении. При активации нужно выбрать определенную категорию, по которой будет начисляться повышенный cashback — 7%.
Выбор категории также осуществляется в личном кабинете одного из сервисов дистанционного обслуживания Восточного Банка.
Начисление осуществляется по определенным коэффициентам выбранных категорий:
| Бонусная категория | Тип операции | Коэф-т | Максимальный размер суммы бонусных операций за месяц (на все операции свыше этой суммы бонусы не начисляются), руб. | |
| За рулем | Расчеты на АЗС | 7% | 7000 | 100000 |
| Оплата такси, аренды авто, услуг автомойки и парковки | 3% | 5000 | ||
| Другие бонусные операции | 1% | — | ||
| Отдых | Оплата билетов в кино и услуг такси | 7% | 3000 | 100000 |
| Расчеты в кафе и других заведениях общепита | 5% | 15000 | ||
| Остальные бонусные операции | 1% | — | ||
| Онлайн-покупки | Доставка еды с онлайн-оплатой, покупка фильмов, музыки и книг через интернет | 7% | 5000 | 100000 |
| Покупка других товаров через интернет | 3% | 20000 | ||
| Другие бонусные транзакции | 1% | — | ||
| Все включено | Все бонусные операции | 2% | 100000 | 100000 |
Если не потратить накопленные бонусы в течение 2 лет, они сгорают.
Как получить кэшбэк
Кэшбек начисляется на бонусный счет в течение 1 дня с момента платежной операции и сразу доступен к использованию. Накопленные баллы разрешается тратить на возмещение стоимости покупки на сумму от 500 рублей.
Для компенсации расходов необходимо зайти в личный кабинет интернет-банка, выбрать покупку и активировать опцию возмещения. Любую операцию можно возместить не позднее, чем через 90 дней с момента ее совершения. Баллы списываются с бонусного счета и в рублях переводятся на карточный счет по курсу 1 балл = 1 рублю.
Бонусами можно компенсировать только всю покупку, частичное возмещение недоступно.
Кэшбэк за онлайн-покупки
За онлайн-покупки в рамках партнерской сети ВБ возвращает до 40% потраченной суммы. Это отдельная льгота в рамках тарифа, которая не относится к бонусной программе. Чтобы активировать предложение, зайдите на страницу «Кэшбэк» на официальном сайте банка и авторизуйтесь в сервисе, указав внутренний код карточки — набор символов, расположенный в нижней части пластика на лицевой стороне.
После авторизации перейдите на сайт интернет-магазина, сделайте заказ и переведите оплату. Через 2-6 недель банк перечислит на счет карты до 40% от стоимости покупки. Стоит отметить, что такой высокий кэшбэк получить довольно сложно, как правило, он не превышает 10-12%.
Ограничения программы
Программа лояльности не распространяется на следующие операции:
- любые денежные переводы на карточки, счета, электронные кошельки и т. д.;
- оплата налогов и госуслуг;
- операции с ценными бумагами;
- платежи в казино, онлайн-играх, покупка лотерей;
- платежи страховым компаниям;
- оплата услуг интернет-провайдеров и мобильных операторов.
Проценты на остаток средств
Кроме кэшбека владельцы карточек получают дополнительную выгоду в виде процентов на остаток средств на счете. Это выгодная опция для тех, кто использует пластик в качестве депозита, чтобы накопить нужную сумму и получить пассивный доход. В отличие от стандартного вклада, с карточки можно снять деньги в любой момент без потери дохода.
Доход рассчитывается по фиксированной ставке — 7% годовых. Льгота действует при соблюдении двух условий:
- среднемесячный остаток денег должен быть не менее 10 000 и не более 1 млн. рублей;
- POS-обороты по операциям не менее 10 000 руб. за отчетный месяц.
В POS-обороте учитываются все покупки в торгово-сервисных точках, включая платежи с использованием реквизитов пластика в интернет-магазинах.
Начисленная сумма процентов переводится банком на карту по истечении каждого месяца.
Как оформить карту
Соискатель вправе оформить дебетовую карту №1 Ultra Восточного Банка в любом офисе или в режиме онлайн на официальном сайте. Моментальный пластик Instant Issue предоставляется клиенту в день обращения (при его наличии в конкретном офисе). Территориальная сеть банка насчитывает более 700 отделений в 64 регионах РФ, поэтому с поиском офисов и банкоматов проблем не возникнет.
Именная карточка Classic изготавливается в среднем 7-10 дней. По желанию заявителя пластик может быть доставлен на дом с курьером или почтовым отправлением. Цена за доставку уже включена в стоимость оформления (500 руб.) и списывается в момент первого пополнения баланса.
Подача заявки
Для дистанционного заказа дебетовой карточки Visa Classic зайдите на сайт банка в раздел «Карта №1 Ultra». Внизу страницы размещена онлайн-форма для отправки запроса, состоящая из нескольких пунктов:
- ФИО, дата рождения, номер мобильного телефона, город получения пластика;
- реквизиты паспорта и место рождения;
- адрес регистрации и проживания: город, улица, дом и квартира;
- адрес, дата и время доставки карточки (если клиент хочет получить ее с курьером).
Перед отправкой запроса необходимо ввести одноразовый код из СМС для подтверждения телефона. В течение часа заявителю перезванивает оператор для уточнения информации и согласования способа выдачи продукта. Клиент будет оповещен о готовности пластика по СМС.
Получение и активация
Дебетовый пластик выдается уже готовым к использованию. Для активации достаточно пополнить баланс через фирменный банкомат ВБ. Если нет такой возможности, позвоните по бесплатному номеру клиентской поддержки 8 (800) 100-71-00, продиктуйте оператору номер пластика и паспортные данные. После проведения процедуры можно беспрепятственно пользоваться всеми функциями карты: пополнять счет в онлайн-режиме, переводить деньги, оплачивать товары и услуги, в том числе через интернет.
Чтобы получать кэшбек, владельцу дебетовой карты № 1 Ultra Восточного Банка необходимо зарегистрировать личный кабинет в онлайн-банкинге и активировать определенную бонусную категорию.
Как пользоваться картой
Чтобы пользоваться картой с максимальной выгодой, следует соблюдать ряд условий:
- для получения бонусов выбирать категорию с учетом своих самых популярных статей расходов (например, на авто или покупки в интернете);
- тратить в месяц не менее 10 000 руб. и такую же сумму хранить на счете (чтобы регулярно получать доход на остаток).
Чтобы не платить за обслуживание, держателю придется или вообще не пополнять картсчет, или подключить карту к зарплатному проекту, или постоянно держать на ней неснижаемый остаток не менее 50 000 рублей. В других случаях годовое обслуживание обойдется в 1800 руб. (по 150 в месяц).
Пополнение и снятие
Для пополнения баланса рекомендуется выбирать способы без комиссии:
- в терминалах и банкоматах банка с функцией cash-in;
- в кассах ВБ;
- банковским переводом со счета, открытого в другой финансовой организации (срок зачисления — до 3 дней).
Возможно пополнение через терминалы сторонних эмитентов, электронные кошельки, системы быстрых переводов (например, Золотая Корона), онлайн-сервисы других банков, но в этом случае придется заплатить комиссию сторонней организации.
Восточный Банк не снимает комиссию за обналичивание:
- в фирменных банкоматах ВБ;
- в банкоматах и кассах сторонних банков при снятии более 3000 рублей.
За обналичивание до 3000 руб. через сторонние терминалы и пункты выдачи ВБ берет фиксированную плату 90 руб. За выдачу денег в своих кассах ВБ снимает 0,5% от суммы операции, мин. 100 р. Если клиент хочет снять оставшиеся средства при закрытии картсчета, с него снимут 90 рублей.
Сторонние организации вправе устанавливать собственную комиссию за выдачу средств через их терминалы и кассы.
Платежи и переводы
Платежи за товары и услуги в офлайн-точках и интернет-магазинах не облагаются комиссией, независимо от суммы операции.
Комиссия за переводы зависит от типа операции:
| Операция | Комиссия |
| Внутрибанковскией перевод на свой счет или счет другого лица | 0% |
| Пополнение кредитной карты или погашение кредита, оформленного в ВБ (онлайн, в банкомате или в офисе) | 0% |
| Внутрибанковский перевод организации или ИП при отсутствии между ними и банком договора об информационном обслуживании | 4,9% от суммы, мин. 250 руб. |
| Перевод на счет в другом банке по поручению клиента | 2%, мин. 50 р., макс. 3000 р. |
Дистанционное обслуживание
Регистрация личного кабинета возможна после оформления любой карточки или открытия счета. Клиент должен указать номер пластика/счета, ввести ФИО и подтвердить номер телефона с помощью SMS-кода. Сервис отправит пароль из случайно выбранных символов, который можно самостоятельно изменить в личном кабинете.
После авторизации доступен расширенный функционал ЛК:
- переводы и платежи, в том числе оплата коммунальных услуг, интернета и мобильной связи;
- просмотр истории расходов и поступлений;
- отслеживание начислений на бонусный счет;
- выбор бонусной категории;
- оформление заявки на кредит;
- открытие депозита и т.д.
В фирменном мобильном банке «Восточный мобайл» доступны те же функции, что и в веб-сервисе, но есть еще и дополнительные возможности, например, сканирование карты отправителя для мгновенного перевода. Приложение для смартфонов на iOS и Android доступно для бесплатного скачивания в магазинах App Store и Google Play.
Преимущества и недостатки
Основные преимущества карты «Номер Один» Ultra от Восточного Банка:
- простое оформление по паспорту;
- бесплатное открытие дополнительных карточек;
- бесплатная доставка;
- фиксированная ставка для расчета доходности по остатку;
- возможность выбора бонусной категории с максимальным размером вознаграждения;
- возможность бесплатного обслуживания дебетовой карты при соблюдении простых условий;
- большой выбор интернет-магазинов для получения повышенного кэшбека до 40%.
Из минусов выделим высокую стоимость обслуживания при ежемесячном остатке ниже 50 000 р., а также возможность тратить бонусы только на компенсацию покупок.
С картой №1 ультра я уже 2,5 года. Это мой первый опыт использования пластиковых карт и он очень успешный. Брат получил рассылку от Банка Восточный и предложил мне оформить такую карту. Мы вместе пошли в банк и там взяли мои документы для ее оформления. Вот с тех пор я пользуюсь ей. Самое главное, что мне нравится — это кешбек. Правда, покупки должны быть от 100 рублей, иначе система их просто не видит. Но если целенаправленно работать на кешбек, помня все его условия, то получается скопить неплохие суммы, которые потом опять же тратишь. И дополнительный плюс — если в конце месяца на карте есть деньги, то на них будет %.
Карточка от банка Восточный приносит мне доход на ровном месте. Я просто пополняю карту, выбираю категории кешбека и делаю покупки в свое удовольствие в штатном режиме. Карточка постоянно работает на меня, накапливая баллы, которые я потом с удовольствием использую на нужные мне приобретения и оплаты. А если я не трачу ее содержимое, то даже могу рассчитывать на бесплатное обслуживание, если каждый месяц на карте остаются деньги от 50 тысяч рублей.