Росбанк выпустил пластик, ориентированный на путешественников, предпочитающих передвигаться поездами внутри страны. Дебетовая карта РЖД Росбанка соответствует потребностям клиентов. Благодаря технологии безопасности 3D-Secure ей безопасно оплачивать покупки в Интернете, опция бесконтактных платежей позволяет расплачиваться в магазинах и ресторанах одним касанием, а кобрендинговая бонусная программа позволяет получать бесплатные билеты.
Особенности карты Росбанк РЖД
Ключевая особенность – программа лояльности, реализованная совместно с компаний Российские Железные Дороги. Клиентам доступны счета в 3 валютах – рубль, доллар и евро (по тарифу «Классический»). Расплачиваться карточкой удобно за границей, поскольку она международная. Комиссия за безналичную оплату не предусмотрена.
Условия использования
Выгоднее всего расплачиваться за покупки в розничных магазинах и через Интернет. Также по тарифу есть много других особенностей, благодаря которым можно снизить стоимость обслуживания и заработать дополнительные бонусы.
Выпуск, обслуживание и тарифы
Карта выпускается платежной системой MasterCard в категориях World или Platinum. За выпуск плата не списывается. Обслуживание – платное, 599 р. в год + плата за пакет услуг «Классический». Владельцам пластика World доступен бесплатный выпуск 2 дополнительных карточек, участвующих в программе лояльности. За обслуживание начисляется 199 р. при невыполнении условий банка.
Клиенты, оформившие карту Platinum, вправе заказать до 4 дополнительных карточек бесплатно. Обслуживание основного и дополнительного пластика – 599 р. в год. Помимо этого, присутствует абонентская плата за пакет услуг. По карточке Platinum предусмотрены пакеты «Золотой» или «Премиальный».
Дополнительные пакеты услуг
Росбанк предлагает 3 пакета – «Классический», «Золотой» и «Премиальный». Стоимость подключения и условия для снижения комиссии:
| Пакет услуг | Стоимость в месяц | Условия бесплатного обслуживания |
| Классический (MC World) | 199 р. | — средний остаток в месяц – от 100 000 р. (карточный или сберегательный счет, депозитный вклад); — сумма безналичных покупок по карте превышает 15 000 р. за расчетный период. |
| Золотой (MC Platinum) | 499 р. | — средний остаток на депозитном, карточном или сберегательном счете – 500 000 р. ежемесячно; — сумма безналичных операций по карте – 40 000 р. в месяц. |
| Премиальный (MC Platinum) | 3 000 р. | — среднемесячный остаток на депозитном, сберегательном или карточном счете – 3 000 000 р.; — безналичные расходы – от 150 000 р. в месяц; — среднемесячный остаток – от 1 500 000 р. и сумма операций по карте – от 75 000 р. |
«Классический» пакет услуг — самый распространенный. Он характеризуется неплохими условиями, но пакет «Премиальный» — более выгодный, по нему предусмотрено открытие до 7 счетов в разных валютах, увеличенные лимиты на снятие, сниженные комиссии на банковские операции и т.д.
Дополнительно владельцы премиальной карточки получают скидку 30% на аренду ячейки в банке, страхование во время выезда за границу и карту Priority Pass, позволяющую бесплатно посещать бизнес-залы аэропортов по всему миру до 12 раз в год. Услуги организации и размещения во время поездок за границу («Консьерж-сервис») — не доступны, в отличие от кредитных карт.
Если вы часто летаете в разные страны, вам подойдет пакет «Золотой» или «Премиальный». К мультивалютной дебетовой карте РЖД Росбанка привязывается до 7 счетов. Валюта выбирается на выбор: рубль, доллар, евро, йена, фунт, швейцарский франк или японская йена. Если основное направление путешествий – долларовые страны и Европа, подойдет пакет «Классический».
Преимущество мультивалютных карт — на счете можно хранить разную валюту. В случае оплаты в валюте, отличной от основной (рубли), система списывает подходящую. Таким образом, вы экономите на конвертации и комиссиях. Использование единой мультивалютной карточки позволяет сэкономить и на обслуживании — не потребуется оформлять несколько разных карт. Кроме того, вы получите доступ к международным рынкам.
Установленные лимиты
Росбанк установил лимиты на некоторые виды операций. Размер ограничений зависит от пакета услуг.
| Классический | Золотой | Премиальный | |
| Суточный лимит на снятие наличных | 150 000 р. | 200 000 р. | 500 000 р. |
| Месячный лимит на снятие наличных | 500 000 р. | 800 000 р. | 1 000 000 р. |
| Месячный лимит на покупки в Интернете | 300 000 р. | 1 000 000 р. | 3 000 000 р. |
Лимиты на оплату покупок в розничных торговых сетях не установлены. Можно использовать все доступные средства, хранящиеся на счете.
Бонусная программа РЖД
При оформлении кобрендинговой карточки пользователь автоматически становится участником программы и копит баллы. Размер возможных начислений зависит от вида пластика и суммы безналичных операций.
РЖД Бонус – программа лояльности, разработанная совместно с крупнейшей российской компанией «Российские Железные Дороги». По условиям, за каждую безналичную операцию начисляются бонусы, которыми оплачиваются билеты на поезда.
Преимущества кобрендинговой карты
Владельцы пластика Росбанка с бонусной программой получают выгодные начисления за безналичные операции, выполненные в розничных торговых сетях и через Интернет. Возможности для участников программы:
- обмен накопленных баллов на ж/д билеты;
- покупка билетов со скидками во время проведения закрытых распродаж;
- скидки и специальные предложения от партнеров программы.
Если регулярно путешествуете в поездах «Сапсан», «Ласточка» или «Аллегро», есть возможность стать участником элитного клуба и получать дополнительные преимущества:
- начисление 500 баллов на бонусный счет;
- 50% дополнительных бонусов за поездку в поездах формирования ФПК;
- покупка премиальных билетов без каких-либо ограничений, даже в сезон высокого спроса.
Как начисляются бонусы РЖД
За оплату покупок в магазинах и Интернете классической картой начисляется 1 балл за каждые 30 р. За первую покупку начисляется 500 подарочных бонусов.
По платиновой карточке предусмотрены повышенный курс начисления. За каждые 30 р. начисляется 2 балла, за первую операцию – 2 000 подарочных баллов.
Бонусы по карте РЖД Росбанка зачисляются в течение 15 дней после проведения операции. За оплату билетов на поезд дальнего следования — «Сапсан» и поезда АО «ФПХ» — срок зачисления увеличивается до 30 суток.
Как использовать баллы
Участники бонусной программы вправе использовать накопленные баллы для покупки или уменьшения стоимости премиального билета на поезда АО «ФПК» или «Сапсан». Иные варианты списания баллов не предусмотрены.
Для оформления билета или получения скидки, перейдите в личный кабинет программы и нажмите на ссылку «Купить премиальный билет». Необходимо указать пункт отправления и прибытия, выбрать даты. Например, вы хотите потратить баллы на билет в северную столицу. Укажите в пункте назначения «Санкт-Петербург». Система предложит доступные поезда. Выберите подходящий поезд и вагон, введите данные пассажира, согласитесь с правилами обработки данных и нажмите «Оплатить».
После оплаты система отправит на электронную почту письмо с билетами. Распечатайте электронный билет или получите бланк в ж/д кассе.
Ограничения по начислению
По правилам программы лояльности РЖД Бонус, вознаграждение не начисляется за следующие операции:
- любые денежные переводы;
- оплата налогов, штрафов интернета, ЖКХ и других услуг через интернет-банк и приложение;
- оплата страховых услуг;
- переводы на электронные кошельки;
- оплата лотерей;
- покупка фишек в казино.
На максимальную сумму вознаграждений лимиты не установлены.
Дополнительные возможности
Росбанк предлагает клиентам воспользоваться опцией страхования банковских карт. Услуга заключается в комбинированном страховании рисков, относящихся к использованию пластиковых карточек. Страховка позволит получить возмещение при незаконном списании средств, если пластик был украден или утерян (в течение 3 дней до блокировки). Застрахована также потеря наличных в результате разбойного нападения, совершенного в течение 3 дней с момента вывода наличных в банкомате или ПВН.
Программа страхования возмещает убытки, связанные со следующими действиями:
- перевыпуск пластика;
- восстановление документов, утерянных вместе с карточкой;
- восстановление ключей и замков;
- замену телефона, который был утерян вместе с картой (размер возмещения регламентируется страховой компанией и фиксируется в договоре).
Страховка действует 24 часа в сутки, независимо от местоположения застрахованного человека.
Как оформить
На официальном сайте доступна опция заказа пластика. Для этого вводится имя, актуальный телефон и выбирается регион проживания. Постоянная или временная прописка не требуется. Банк установил единственное требование к держателю – возраст от 18 лет.
Карточку можно оформить в отделении банка без предварительного заказа. Посетите офис с паспортом и заполните заявление на получение пластика.
Онлайн заявка
Функционал сайта не позволяет самостоятельно заполнить онлайн заявку. Пользователю предлагается заполнить форму обратного звонка. Посещение отделение банка – обязательно для оформления заявки.
Получение карты
Для получения карточки придется снова посетить отделение организации, имея при себе паспорт. Обычно пластик изготавливают в течение 7 дней. Доставка в нужное отделение занимает до 5 дней, в зависимости от региона проживания клиента.
Как пользоваться
Тариф не имеет скрытых комиссий и «подводных камней», поэтому им легко пользоваться. При открытии счетов в разной валюте, карточкой выгодно расплачиваться за границей. Однако при утере или порче срочный перевыпуск с доставкой обойдется в 7 500 р.
Снятие и пополнение
Снимать наличные выгодно только в банкоматах банка и партнеров финансовой группы Societe Generale, поскольку здесь за операцию не взимается комиссия. Снятие в ПВН Росбанка производится с комиссией – 0.7% от суммы (мин. 29 р.). Если решите вывести через кассу сумму, превышающую 1 000 000 р., или при снятии средств со сберегательного счета, комиссия увеличивается до 10%.
В банкоматах и ПВН сторонних банков комиссионный сбор – 2% (мин. 100 р.)
Способы пополнения:
- в кассе Росбанка – без комиссии;
- банкоматы с опцией внесения наличных – бесплатно;
- терминалы Киви, Элекснет – комиссия около 1.5% (мин. 50 р.);
- сервис Card2Card – комиссия зависит от банка-отправителя;
- с карточки на карту – комиссия устанавливается банком-отправителем;
- безналичный перевод – комиссия от 1 до 3%.
В некоторых случаях зачисление средств происходит с задержкой до 3 рабочих дней. Учитывайте эту особенность перед внесением денег через сторонние сервисы. В кассе, банкомате и через сервис Card2Card финансовые средства поступают мгновенно.
Дистанционное обслуживание
В Росбанке почти все операции могут проводиться дистанционно. Личный кабинет расположен на сайте, для доступа необходимо запросить пароль в отделении банка или по телефону.
Мобильное приложение совместимо с операционной системой iOS и Android. Скачать можно в официальных магазинах бесплатно. Функционал приложения и интернет-банкинга не отличаются. Пользователи вправе оплачивать услуги связи, ЖКХ, Интернета, налоги, штрафы. Полная детализация счета позволяет отследить расходы, совершенные за период пользования пластиком. В приложении доступна функция денежных переводов на карточки, эмитированные Росбанком, и на карты сторонних организаций.
Мобильные платежи
Оплата услуг и другие платежи в приложении осуществляются без комиссии. А вот за переводы на счета других банков взимается комиссионный сбор – 1% от суммы операции. Финансовые средства поступают мгновенно.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- выгодное начисление бонусов – 1 балл за каждые 30 р.;
- возможность оплатить билет бонусами;
- бесплатное обслуживание при соблюдении нескольких условий;
- открытие счетов в разных валютах;
- наличие опции бесконтактной оплаты PayPass;
- дополнительные бонусы ПС MasterCard.
Недостатки:
- к стоимости годового обслуживания добавляется абонентская плата за подключение пакета услуг;
- снятие наличных в ПВН с комиссией – 0.7% (мин. 29 р.);
- небольшие лимиты на снятие наличных и оплату покупок через Интернет по тарифу «Классический»;
- невозможность оформить пластик полностью онлайн;
- комиссия в сторонних банкоматах – 1%, но не менее 200 р.
В целом обычная дебетовая карта с начислением % на остаток по счету. Баллы ржд раза два за все время обменял на жд билеты, вернее даже оплатил ими часть стоимости, ибо полную сумму билета до Хабаровска, например, баллами нереально. Если вы планируете кататься например по черноземью, то самое то. Хорошая экономия. Ну если честно, мне и без бонусной программы карта нравится. Так что рекомендую.
Карта РЖД отличная, создана специально для таких консерваторов, как я, которые предпочитают путешествовать на поезде, а не на самолете. Оформляел еще в 2018 году в росбанке на красной пресне (хороший офис, хожу только туда). Картой пользуюсь постоянно, поэтому баллы впринципе несложно накапливать, рассчитывается как 1 балл за 30 потраченных рублей. Вот и считайте, раз сходил с семьей за покупками, вот тебе и 100 бонусов. А т.к езжу в другие города редко довольно, то успеваю накопить приличную сумму. есть конечно свои минусы, например, чтоб получить бесплатное обслуживание, надо соблюдать условия определенные. Получается честно сказать не всегда. Несмотря на это ставлю карточке твердую четверку.