В линейке дебетовых карточек ЮниКредит (ЮК) Банка представлены классические и премиальные продукты, тарифы для автолюбителей, зарплатных клиентов и для детей в возрасте от 14 лет.
Карта Visa Air от Unicredit — программа для тех, кто любит путешествовать и часто бывает в командировках. Чем больше времени клиент проводит в пути, тем выгоднее для него условия — так банк позиционирует преимущества своего продукта.
Особенности карты Visa Air
Карточка подходит для любых платежных операций, но максимальная выгода предусмотрена за расходы, связанные с поездками: ж/д- и авиабилеты, отели, хостелы и покупки в дьюти фри. Кэшбэк начисляется в виде миль, которые можно тратить на новые поездки. Кроме бонусной программы, есть возможность получать дополнительный доход на остаток по картсчету.
При соблюдении простых условий банка клиенту не придется платить комиссию за обслуживание. Бескомиссионное снятие наличных доступно не только в России, но и за рубежом. Основное отличие карточки от других продуктов — льготный курс обмена валют. При покупках в долларах или евро ЮниКредит компенсирует разницу между курсами списания и Центробанка.
Условия использования
В рамках тарифа выпускаются именные карточки Visa Classic. Кроме бонусов от банка, активные пользователи получают льготы от платежной системы — подарки и скидки у партнеров по всему миру. Счет можно открыть не только в рублях, но и в иностранной валюте (в долларах и евро).
Допускается выпуск до 4-х дополнительных карточек с возможностью контроля расходов и установки лимитов для каждой из них.
Срок действия пластика — 3 года.
Выпуск и обслуживание
За изготовление основной и дополнительных карт комиссия не взимается. За перевыпуск тоже не придется ничего платить, в том числе и в случае утери, кражи или повреждения пластика.
В общем случае стоимость обслуживания составляет 249 рублей ежемесячно. Комиссии начисляются начиная со второго расчетного периода, следующего за месяцем активации пластика. Все дополнительные карточки обслуживаются по фиксированной ставке — 500 рублей в год.
Бесплатное обслуживание возможно только по основной карточке с рублевым счетом. Единственное условие — ежемесячный оборот не менее 10000 руб. Льгота рассчитывается по оплатам товаров и услуг в интернет-магазинах и торгово-сервисных точках.
Основные валютные карты обслуживаются платно независимо от ежемесячных расходов.
Тарифы по операциям
Для всех клиентов действуют одинаковые условия по карте Visa Air от ЮниКредит Банка. Пластик выдается без кредитного лимита, и большинство транзакций не облагаются комиссиями. За отдельные операции предусмотрена дополнительная плата, которая не входит в ежемесячное обслуживание. При желании владелец пластика может подключить сервис SMS-оповещений c фиксированной стоимостью — 60 руб. в месяц. Комиссия за услугу начисляется со второго месяца, следующего за месяцем после оформления и активации пластика.
За оповещение в личном кабинете онлайн-банка и мобильного приложения клиенты ничего не платят.
Установленные лимиты
В рамках тарифа установлены ограничения на снятие наличных средств:
| Валюта | Лимит в день | В месяц |
| Рубли | 200000 | 500000 |
| Доллары США | 3000 | 10000 |
| Евро | 3000 | 10000 |
Бонусная программа
После активации карточки клиент автоматически присоединяется к программе лояльности «Без границ». Бонусные баллы начисляются в виде миль, поэтому потратить их можно только на новые поездки. Обычно кредитные организации округляют стоимость покупки в меньшую сторону и возвращают кэшбек на каждые 100 руб., то есть за оплату товара на 190 руб. клиент все равно получит 1 балл или милю.
В ЮниКредит действует другой принцип: за покупку 190 руб. держатель заработает 1,9 мили.
Начисленные баллы не имеют срока действия и не аннулируются даже после перевыпуска пластика. Они сгорают только в одном случае — если в течение полугода клиент вообще не пользовался карточкой.
Бонусы конвертируются по курсу 1 балл = 1 рублю.
Как накопить мили
Программа «Без границ» предполагает начисление вознаграждений за оплату любых товаров и услуг.
Основной доход по карточке можно получить за покупки в онлайн-магазине travel.unicredit.ru:
| Расходы | Мили | Лимит в месяц, миль |
| Бронирование в разделе «Отели» | 8% | 4000 |
| Бронирование в разделе «Авиабилеты» | 3% | 2000 |
| Бронирование в разделе «ж/д-билеты» | 3% | 1000 |
За все остальные покупки в торговых точках и в интернете ЮниКредит начисляет 2% по рублевым счетам и 1% — по валютным. Это гораздо выгоднее, чем в других банках, которые за «прочие расходы» дают не более 1% кэшбэка. На количество миль в разделе прочего тоже установлены лимиты — не более 10000 в месяц.
Владелец карточки может купить билет на самолет или забронировать гостиничный номер и на другом сайте (не на travel.unicredit.ru), но за это он все равно получит стандартные 2%.
Самая высокая ставка по кэшбэку предусмотрена за покупки в магазинах Duty Free. С Air Visa ровно 30% от потраченной суммы вернется бонусами. Максимальное количество в месяц — 1000 миль. Например, вы купили 4 бутылки вина на общую сумму 80 евро, по курсу это 6800 руб. Кэшбек от этой покупки составит 0,3*6800= 2040 баллов. Но ежемесячный лимит по этой категории составляет 1000 баллов — такое вознаграждение вы и получите за свою покупку.
На текущий момент в банке действует акция «Приветственные мили по онлайн-заявке». Поучаствовать в программе могут все новые клиенты, которые за последние полгода не получали карточек в ЮниКредит. В период проведения акции необходимо подать онлайн-заявку на оформление пластика, перейдя по партнерской ссылке. UTM-метка ссылки сдержит следующие значения: «1000miles», «2500miles» или «5000miles». В зависимости от этих цифр клиент получает соответствующее вознаграждение.
Приветственные мили перечисляются единовременно, в течение 15 дней после активации основной рублевой карточки. Их разрешается тратить на бронирование гостиниц, оплату авиа- и ж/д-билетов на витрине travel.unicredit.ru. На валютные счета эта акция не распространяется.
Как потратить мили
Мили по разделу «прочие расходы» возвращаются на бонусный счет в течение следующего месяца после расчетного и сразу доступны для использования. За бронирование отелей и билетов в фирменном магазине ЮниКредит бонусы приходят на следующий месяц после оказания услуги.
Накопленные бонусы разрешается тратить только на сайте travel.unicredit.ru: покупать билеты и бронировать отели.
Если не хватает миль, оставшуюся сумму (но не более 25%) можно оплатить собственными деньгами на карте.
Чтобы получить доступ к функциям сервиса, пользователю необходимо авторизоваться, используя номер телефона, к которому привязан пластик.
Ограничения программы
При расчете бонусов не учитываются следующие транзакции:
- снятие наличных;
- оплата услуг интернет-провайдеров, мобильных операторов и ЖКХ;
- платежи в банкоматах сторонних банков;
- оплата штрафов, пошлин, налогов;
- перечисление средств в пользу брокерских и страховых компаний;
- покупка лотерейных билетов и др.
С полным списком операций, на которые не распространяется программа лояльности, можно ознакомиться на официальном сайте, в разделе дебетовой карты Visa Air от ЮниКредит Банка.
Проценты на остаток
Программа лояльности выгодна для активных пользователей, которые регулярно тратят карточные средства на оплату товаров и услуг в категории «Путешествия». Для тех, кто использует пластик для хранения и накопления денег, ЮниКредит предлагает другой способ получения дополнительного дохода — проценты на остаток по карте.
Банк не устанавливает условий по минимальной сумме: на любой среднемесячный остаток за расчетный период начисляется вознаграждение в размере 7% годовых. Остаток рассчитывается путем сложения ежедневных сумм в течение месяца и деления этой цифры на количество дней в расчетном периоде. Ежемесячный лимит — 2000 миль.
Дополнительные возможности
Виза Эйр разработана специально для выгодных поездок по России и за рубеж. Кроме стандартных опций, предусмотрено несколько дополнительных возможностей, которые делают эту карту максимально привлекательной для путешествий и командировок.
Страхование в путешествии
Страховой полис входит в комплект документов для оформления визы. Это защита от несчастных случаев и травм во время отпуска. С Air Visa не придется приобретать туристическую страховку, клиент получает ее автоматически, как владелец карточки. Сумма страхового покрытия — 50000 €. Льгота распространяется только на рублевые карточки.
Оплата в валюте
Путешественники нередко сталкиваются с проблемой: купили товар в долларах по одной цене, банк провел транзакцию через несколько суток, а курс за это время поменялся не в пользу клиента. Владельцы Air Visa застрахованы от такой проблемы. При покупках в $ или € с рублевого счета ЮниКредит компенсирует разницу между стоимостью покупки по курсу списания и курсу ЦБ.
Сумма компенсации возвращается в милях, которые, как и бонусные баллы, можно тратить на следующие поездки.
Рассмотрим эту опцию на примере:
- 5 апреля владелец пластика расплатился за товар на сумму $200. Допустим, по курсу Центробанка — это 13600 р.;
- 7 апреля Unicredit списал стоимость покупки по курсу банка — 14000 р.;
- разницу в 400 рублей банк переведет милями на бонусный счет.
Бесплатное снятие за границей
Держатели дебетовой карточки Виза Эйр могут бесплатно обналичивать деньги в любом терминале за рубежом. Здесь нет никаких дополнительных условий и лимитов. Клиент вправе снять любую доступную на балансе сумму, и за это не придется платить комиссию.
Как оформить карту
Клиенты вправе оформить карту Visa Air от ЮниКредит Банка двумя способами: в офисе или дистанционно. Функционал сайта позволяет быстро заполнить онлайн-заявку и отправить ее в любое время суток. Ответ приходит в течение 5-10 минут, так как в рамках тарифа не предусмотрена кредитная линия или овердрафт.
Необходимые документы
Карточка доступна любому совершеннолетнему гражданину РФ. Для оформления не требуется справка о доходах и дополнительные документы, достаточно российского паспорта с постоянной пропиской в любом населенном пункте.
Оформление заявки
Для оформления заявления требуется перейти на сайт банка в раздел «Пакеты услуг/дебетовые карты» и заполнить онлайн-анкету:
- ФИО;
- серию и номер паспорта;
- город проживания;
- номер мобильного телефона;
- e-mail;
- валюта картсчета.
Далее необходимо подтвердить телефон одноразовым СМС-кодом и отправить заявку на рассмотрение.
Получение и активация карты
Заявки одобряются практически в 100% случаев. О готовности пластика клиента оповещают по e-mail или в СМС-сообщении. Срок изготовления — 5-14 дней. Карточку можно забрать в отделении банка. Для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей доступна бесплатная курьерская доставка. Пластик в конверте с ПИН-кодом выдается только после проверки оригинала паспорта.
Как пользоваться картой
Клиент вправе пользоваться картой по своему усмотрению — покупать товары, оплачивать услуги в интернете и в торгово-розничных точках, снимать наличные, переводить деньги между своими счетами и другим лицам. Но только расходы на путешествия позволяют получить максимальный кэшбек.
Пластик поддерживает технологию бесконтактной оплаты. Его можно подключить к сервисам Garmin Pay, Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay и расплачиваться за покупки с помощью умных часов или смартфонов.
Снятие и пополнение
Бесплатное снятие средств доступно в любых банкоматах Unicredit и банков-партнеров:
- УРАЛСИБ;
- МКБ;
- Открытие;
- Райффайзенбанк.
В остальных случаях на обналичивание действуют следующие тарифы:
| Способ выдачи наличных | Комиссия |
| В банкоматах других банков при снятии иностранной валюты | 0% |
| В банкоматах других эмитентов при снятии рублей | 1%, мин. 90 руб. |
| В кассах/пунктах выдачи ЮниКредит | 0,5%, мин. 300 руб. |
Способы пополнения дебетовых карт ЮниКредит Банка:
| Платежный сервис | Скорость зачисления | Стоимость услуги |
| В кассе банка | в течение 1 дня | 0% |
| В терминале самообслуживания | моментально | 0% |
| Терминалы QIWI, Cyberplat и др. | в течение дня | 1,6% |
| Система быстрых переводов CONTACT | 1-2 часа | 1%, мин. 50 р. |
| p2p-переводы на сайте Unicredit | мгновенно | от 1,5% |
| Электронные кошельки Вебмани, Яндекс деньги и Киви | 1-3 минуты | от 2% |
| Пополнение с карт других эмитентов через мобильное приложение ЮК | моментально | 0% |
Бесплатные переводы
Все внутрибанковские переводы по номеру карточки, счета или телефона осуществляются бесплатно.
Для переводов в другие банки через мобильный сервис и интернет-банк действуют тарифы:
| Транзакция | Комиссия |
| По номеру счета в рублях | 0,5% (мин. 100 р., макс. 750 р.) |
| По номеру телефона | 30 рублей за операцию |
| По реквизитам карточки через мобильное приложение | Первые 2 перевода на сумму от 10000 р. — бесплатно, остальные — 1,5% |
| По реквизитам пластика в интернет-банкинге | 1,7% |
Интернет-банк и мобильное приложение
Владельцы карточных продуктов вправе управлять счетами в онлайн-банке Enter.UniCredit и приложении Mobile.UniCredit. Для регистрации в системе нужно иметь хотя бы один оформленный в ЮК счет или карточку. Пароль и логин пользователи придумывают самостоятельно и могут их менять в личном кабинете.
Мобильное приложение совместимо с устройствами на базе Android и iOS. После авторизации клиенту открывается полный набор функций и возможностей сервиса:
- просмотр истории поступлений и расходов;
- обмен валюты по более выгодному курсу, чем в офисах;
- оплата услуг более 1000 организаций без комиссии;
- открытие, пополнение и закрытие депозитов в рублях и валюте;
- погашение кредитов;
- поиск офисов и терминалов ЮК и партнеров;
- изменение ПИН-кода.
Кроме того, в банке есть бесплатный сервис обслуживания клиентов по телефону Phone.UniCredit. Для этого нужно обратиться в офис и подключить услугу.
Преимущества и недостатки
Плюсы дебетовой карты Visa Air от ЮниКредит Банка:
- обслуживание без комиссии при обороте от 10000 р. в месяц;
- программа лояльности с кэшбеком до 30%;
- приветственные мили новым клиентам;
- ежемесячное начисление 7% на остаток средств на карточном счете;
- беспроцентное обналичивание денег в любой стране;
- компенсация разницы между курсами ЮК и ЦБ;
- туристический полис страхования всем держателям Виза Эйр.
Основной минус тарифа заключается в том, что бонусы начисляются в виде миль, и потратить их можно только на туристические нужды, то есть на бронь отелей и покупку билетов, и то не везде, а только на фирменной витрине банка.
Уже прошло примерно два года, как я пользуюсь картой Visa Air от ЮниКредит Банка. Моя жизнь тесно связана с поездками в другие города и заграницу. По России я зачастую езжу только в командировку, заграницу езжу, чтобы отдохнуть от работы и бытовой жизни. Если в командировку я езжу за счет фирмы, то за отпуск и перелеты мне фирма не оплачивает. Даже, когда еду по работе, мне приходится оплачивать переезд этой картой, получаю скидку, а бухгалтерия фирмы уже по чекам переводит мне деньги. Я лично в других моментах ее не использую, но моя дочь и жена любят делать покупки в инернет-магазинах именно по моей карте. Это намного выгодней, чем карта моей жены. У нее на карте совсем нет никакого кэшбэка, поэтому выбор карты для таких покупок очевиден. Проблем ни с банком, ни с картой пока не было. Нам вполне удобно ею пользоваться и расплачиваться.
Всем привет. уже очень давно пользуюсь этой картой и могу сказать, что именно карта Visa Air дает мне множество возможностей. Если у остальных карт, которые у меня были, только один или два преимущества. Либо это начисление процентов на остаток и больше ничего, либо большой кэшбэк и все. А в тех, которых есть много бонусов – платное обслуживание без никаких «но». Этой же картой я пользуюсь и в ней все прекрасно. Банк начисляет бонусы на остаток, дарит огромный кэшбэк (по сравнению с другими картами), получаешь скидку на бронирование авиа и жд билетов и при всем при этом есть прекрасная возможность пользоваться этой картой бесплатно. Для этого нужно всего-навсего следить, чтобы оборот по карте был от 10000 р. Это не так ужи тяжело, если постоянно ею пользоваться.