Альфа-Банк предлагает клиентам широкую линейку дебетовых карточек с разными бонусными программами – милями, баллами, кэшбэком и процентом на остаток. Наиболее популярное предложение для путешественников – дебетовая карта Альфа-Банка Аэрофлот с начислением бонусных миль за покупки.
Особенности карты Альфа Банк Аэрофлот
Пластик – идеальный вариант для людей, часто летающих Аэрофлотом и другими международными перевозчиками, входящими в альянс Sky Team. Благодаря активному использованию карточки можно сэкономить на перелете или бесплатно улучшить класс обслуживания.
Начисление процентов на остаток – еще одна особенность, из-за которой выгодно пользоваться картой.
Условия использования
Активно используйте карту, чтобы получить максимум от бонусной программы. Оплата покупок и снятие наличных допускается за пределами РФ. Главное – заранее сообщите в банк о возможных транзакциях за границей. Однако на количество бонусов это не влияет.
На банковском счете выгодно хранить личные средства — на них начисляются проценты. При этом нет никакого моратория на их использование, в сравнении с депозитным вкладом.
Виды карт Аэрофлот
Кобрендинговая карточка представлена в 2 категориях – Platinum и премиальная World Black Edition. Они имеют разные тарифы, условия начисления бонусных баллов, дополнительные опции и т.д. Выпуск пластика в категориях Standard и Gold прекращен в 2018 году — в обороте еще встречаются такие карточки, но оформить их нельзя.
Выпуск и обслуживание
Клиентам доступны карты MasterCard Альфа в категориях Platinum и Black Edition. За выпуск плата не взимается, независимо от категории. Обслуживание по обоим тарифам – платное. Абонентская плата списывается каждый месяц в расчетный день. Стоимость обслуживания карточки Платинум – 100 р. в месяц или 1 200 р. в год. Премиальная карта обойдется в 5 000 р. в месяц, включая стоимость пакета услуг «Премиум».
Перевыпуск осуществляется бесплатно, независимо от причины – утрата, окончание срока действия и т.д.
Стоимость обслуживания можно сократить при выполнении одного из условий организации. Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием доступна в следующих случаях:
| Platinum | Black Edition |
| сумма безналичных покупок – от 10 000 р. в месяц | расходные операции покупок – от 100 000 в месяц и остаток — от 1 500 000 в течение расчетного периода |
| остаток на счете – от 30 000 р. | неснижаемый остаток – от 3 000 000 р. |
| получение зарплаты на карточку в размере более 40 000 р. |
В течение первых 2 месяцев обслуживание по обеим карточкам предоставляется бесплатно, даже при невыполнении условий.
Тарифный план
Тарифные планы карт Платинум и Блэк Эдишен отличаются. Выгоднее использовать премиальную дебетовую карту — ее владельцы вправе выводить наличные по всему миру без комиссии, плата за услугу SMS-информирование не предусмотрена. Переводы на счета в другие банка – без комиссии. Комиссия 1.95%, мин. 30 р. действует только при переводе денег по реквизитам карточки в сторонний банк.
Тариф Platinum менее выгодный, поскольку предусмотрены комиссионные сборы за совершение некоторых операций:
- опция «Альфа-чек» — 59 р. в месяц;
- снятие наличных с конвертацией – 5% от суммы;
- запрос баланса в чужих банкоматах – 59 р.
Бонусная программа Аэрофлот Бонус
Альфа-Банк разработал программу лояльности для путешественников, предпочитающих передвигаться на самолете. По условиям карты Аэрофлот Альфа-Банка с каждой покупки на счет зачисляются бонусные мили. Но, несмотря на название карточки, использовать их можно не только для покупки билета у российского авиаперевозчика — в программе участвует еще 19 международных авиакомпаний.
Как начисляются мили
По платиновой карточке, с каждых 60 р. / 1 USD / 1 EUR на счет начисляется 1.1 миля, при совершении безналичных покупок на сумму от 10 000 р. При тратах свыше 70 000 р. в месяц количество бонусных миль увеличивается до 1.5 за каждые 60 р. или 1 доллар, 1 евро. При открытии счета и активацию пластика дарят 1 000 миль.
Дополнительно предусмотрено начисление миль за покупку билетов на сайте или в кассе Аэрофлота. Размер квалификационных миль зависит от дальности полета и класса билета.
Владельцы премиального пластика получают до 2 миль за каждые потраченные 60 р. Приветственные мили увеличены до 2 000.
По пакету «АэроПлан» мили копятся за размещение собственных средств на счете. За каждые 200 р., 30 долларов или 30 евро, положенных на счет в течение расчетного периода, начисляется 1 миля. Остаток по счету – минимум 50 000 р., 2 000 долларов или 2 000 евро.
Все накопленные мили отображаются в личном кабинете на сайте Альфа-Банка, а также на сайте партнера программы – компании Аэрофлот (необходима регистрация). Функционал мобильного приложения тоже позволяет отследить количество накопленных бонусов. Если нет возможности дистанционно узнать баланс, позвоните по бесплатному телефону и запросите информацию у менеджера банка.
Звонок в контактный-центр банка – бесплатный для жителей России. Заранее приготовьте данные о карточке, серию и номер паспорта. Возможно, потребуется сообщить кодовое слово.
Как потратить
Как и по большинству карт с милями авиакомпаний, условия программы не позволяют перевести мили в рубли. Их можно использовать для оплаты авиабилета в одной из 19 авиакомпаний, входящих в состав альянса Sky Team, аренду автомобиля, улучшение класса перелета или бронирование гостиницы.
Проще всего потратить бонусные мили при бронировании билетов онлайн. Для этого перейдите на сайт программы лояльности и выберите рейс. Система отобразит стоимость авиабилетов и бонусный баланс. Стоимость перелета в милях указана в разделе Аэрофлот-Бонус. В зависимости от количества накопленных миль, можно либо полностью оплатить билет, либо улучшить класс авиаперелета. Улучшение класса обслуживания обойдется в среднем в 20-30 тысяч миль.
Ограничения
Ограничения установлены на следующие операции:
- оплата комиссии банку;
- покупка лотерейных билетов, фишек в казино, ставки на тотализаторах;
- покупка ценных бумаг, облигаций, конвертация валюты, переводы в паевые фонды и финансовые организации;
- денежные переводы и снятие наличных;
- пополнение электронных кошельков;
- оплата услуг через мобильное приложение или интернет-банкинг;
- оплата товаров для юридических лиц.
По дополнительным картам Аэрофлот-Бонус мили не начисляются, если они были выпущены не на держателя основного пластика.
Ограничений на количество накопленных бонусов нет. Чем больше безналичных покупок – тем больше копится миль. Обратите внимание, что при оплате товаров на 150 р. вы получите только 2 мили, поскольку сумма, некратная 60 р., обнуляется.
Начисление процентов на остаток
На остаток собственных средств начисляется до 7% годовых при выполнении всех условий организации. Размер процентов зависит от тарифного плана, суммы операций и остатка на счете. Условия начисления:
| Условие | Platinum | Black Edition |
| первые 2 месяца | 6% | 7% |
| сумма покупок – 10 000 в месяц | 1% | 1% |
| сумма покупок – 70 000 р. в месяц | 6% | 6% |
| сумма безналичных покупок – от 100 000 р. в месяц | — | 7% |
Чтобы получить максимум дохода, храните на счете не более 300 000 р.
Доход на остаток начисляется в рублях. Зачисления – ежемесячно, после расчетной даты.
Дополнительные возможности
По карте, ориентированной на путешествия, держателям предоставляются дополнительные опции, облегчающие поездку и пребывание в другой стране. Дополнительные возможности касаются страхования во время путешествий, бесплатного трансфера и посещения бизнес-залов аэропортов по всему миру.
Страхование путешественников
Опция бесплатной страховки для держателя пластика и членов его семьи действует во время нахождения за пределами РФ. Она доступна владельцам премиального пластика. Сумма покрытия – 50 000 евро. Помимо стандартной медицинской страховки, действует защита при занятиях экстремальными видами спорта – горные лыжи, сноуборд, плавание и т.д.
Чтобы активировать полис и воспользоваться страховкой, требуется заплатить франшизу – около 30-50 долларов.
Трансфер и Priority Pass
Данные опции распространяются на тариф Black Edition с пакетом услуг «Максимум». Владелец пластика или члены семьи вправе бесплатно воспользоваться трансфером из или в аэропорт. Дожидаться рейса можно в комфортабельном бизнес-зале Priority Pass. Дополнительно ничего оплачивать не нужно.
Акции Альфа-Банка
Держатели пластика могут воспользоваться скидками и специальными акциями. Партнеры банка – крупнейшие магазины и организации России. Некоторые доступные предложения:
- 30% на покупку в приложении Lingualeo;
- 8% в сети клиник Медси;
- 10% в ювелирной сети SOKOLOV;
- 7% в интернет-магазине ЛитРес.
Как оформить карту
Клиенты банка вправе оформить заявку на официальном сайте или в отделении банка. При подаче заявки в офисе обслуживания потребуется оригинал паспорта и заполненная от руки анкета. Менеджер примет заявку и отправит данные для изготовления пластика.
Онлайн заявка на сайте
Для экономии времени рекомендуем воспользоваться сайтом организации и оформить карту Аэрофлот Бонус от Альфа-Банка в онлайн режиме. Выберите подходящее предложение – Платинум или Блэк – и заполните анкету, указав фамилию и имя, номер телефона и электронную почту. Далее менеджер перезвонит, чтобы уточнить недостающую информацию.
Рассмотрение занимает около 5 минут в рабочие часы компании.
Получение карты
Средний срок изготовления и доставки именной дебетовой карточки – 2 недели. Пластик доставляется в ближайшее отделение. Для получения потребуется оригинал паспорта. Доставка на дом не предусмотрена.
Как пользоваться картой
Прежде чем использовать карту для оплаты или снятия денег, ее нужно активировать. Активация – максимально проста. Совершите расходную операцию в любом магазине на 500 р., после чего можно пополнить счет и получить проценты на остаток по счету Аэрофлот.
Дистанционное обслуживание
Банк предусмотрел для клиентов возможность дистанционно отслеживать баланс и совершать расходные операции. С помощью интернет-банка Альфа Клик и мобильного приложения можно:
- следить за балансом;
- пополнять счет;
- следить за бонусными начислениями – милями и процентами на остаток;
- оплачивать услуги мобильной связи, ЖКХ, штрафы и налоги;
- следить за расходами;
- переводить деньги.
Мобильное приложение доступно пользователям смартфонов iPhone и Android. Скачивание – бесплатное.
Для получения доступа в мобильное приложение и личный кабинет на сайте, посетите отделение банка. При себе нужно иметь паспорт, пластиковую карточку и мобильный телефон, привязанный к счету. Обратитесь к администратору отделения с просьбой предоставить доступ в личный кабинет.
Менеджер банка выдаст временный пароль, по которому можно зайти в мобильное приложение. Не забудьте изменить пароль после входа.
Платежи и переводы
Платежи через мобильное приложение и интернет-банкинг осуществляются без списания дополнительной комиссии. Денежные переводы между своими картами, внутри банка, на реквизиты счета в сторонний банк — осуществляются бесплатно. Комиссия предусмотрена только за перевод на карточку, эмитированную другим банком – 1.5% от операции, мин. 30 р.
Пополнение и снятие
Чтобы внести наличные, воспользуйтесь банкоматом банка, поскольку здесь нет комиссии и лимитов на максимальную сумму пополнения.
В собственных банкоматах вывод средств осуществляется без комиссии. При конвертации комиссия повышается до 5%, в том числе в ПВН банка. При снятии до 100 000 р. в кассах банка, комиссионный сбор – 1%.
Снятие денег в банкоматах сторонних банков возможно без комиссии, если остаток на счете превышает 30 000 р. или сумма покупок более 10 000 р. в месяц. В остальных случаях взимается 1.5%, мин. 200 р.
Установленные лимиты на операции: снятие наличных в день – до 300 000 р., в месяц – до 500 000 р.
Преимущества и недостатки
Преимущества дебетовой карты Аэрофлот Альфа-Банка:
- выгодные условия начисления бонусов – до 2 миль за 60 р.;
- бесплатное обслуживание при остатке от 30 000 р. или сумме покупок свыше 10 000 р.;
- бесплатное снятие в банкоматах сторонних банков при соблюдении условий;
- возможность использования бонусов для оплаты билетов в 19 авиакомпаниях;
- бесплатная страховка, Priority Pass (залы повышенного комфорта), трансфер для владельцев премиального пакета;
- бесплатные экстренные услуги за границей;
- начисление процентов на остаток;
- широкая сеть банкоматов и отделений по России;
- возможность расплачиваться картами Аэрофлот Бонус за границей с начислением миль.
Недостатки:
- комиссия за конвертацию при выводе средств – 5%;
- снятие наличных в ПВН банка – 1.5% при сумме менее 100 000 р.;
- высокая стоимость обслуживания по премиальной карточке – 60 000 р. в год, при несоблюдении условий бесплатного обслуживания;
- минимум дополнительных опций по платиновой карточке;
- по дополнительным карточкам мили не начисляются, если они оформлены не на держателя основной карты;
- отсутствие карты класса Standard с дешевым тарифным планом.
Карта дает дополнительные возможность путешествуя за границей. Я держатель карты премиальной World Black Edition. Карта дает возможность страховки не только мне, но и членам моей семьи. Пришлось заплатить франшизу 40 долларов для активации полюса. Опция бесплатной страховки действует за пределами России. Сумма покрытие страхового случая 50000 евро. Плаваешь, катаешь на лыжах с гор, в случае чего страховка действует. Абонентская плата за месяц составляет 5000 рублей. Конечно, за год набегает немаленькая сумма. Но зато, с такой картой себя чувствуешь намного безопасней и бонусы которые получаешь по безналичным покупкам, тоже радуют.
Пользуюсь картой Аэрофлот от Альфа Банка. Когда я совершаю покупки по безналичной оплате больше 10000 рублей, то за каждые потраченные: 60 рублей, 1 доллар или 1 евро начисляется 1 миля (бонусов). Узнаю, сколько у меня накопилось миль в личном кабинете на сайте Альфа банка. Если нет под рукой интернета (такое иногда бывает), звоню на бесплатный телефон, и менеджер банка сообщает, сколько я могу потратить бонусов со своего счета. Выгоднее тратить бонусы на бронь или покупку билетов. Я использую в основном за аренду автомобиля и бронирование гостиниц.
Пользу получаю не только я, но и мои родственники. У них бывают акции и скидки. Воспользовался скидкой 10% в ювелирной сети SOKOLOV. Жене подарок понравился, а мне его стоимость. Выгода от карты определенно есть.