Одно из самых интересных предложений Кредит Европа Банка – Карта Плюсов, позволяющая получать доход на остаток и бонусные баллы при совершении ежедневных расчетов. Банк предлагает оформить моментальную дебетовую карту с кэшбэком и дистанционным обслуживанием.
Особенности Карты Плюсов
Клиентам доступна выгодная бонусная программа и льготные условия обслуживания. Реализована возможность перевода зарплаты с пластика другого банка по письменному уведомлению работодателя.
Платежный инструмент можно привязать к сервисам покупок в одно касание: Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Плата за СМС-информирование не списывается. Для безопасности транзакций в сети реализован протокол 3D Secure с двухфакторной авторизацией пользователей.
В финансовой организации есть еще один продукт со схожим названием – карта Card Credit Plus — этот тип пластика может использоваться и как дебетовый, и как кредитный.
Условия использования
Пластик выпускается платежной системой МастерКард, с именем владельца на лицевой стороне. Категория – World, для держателей — физических лиц.
Выпуск и обслуживание
В первый год пластик обслуживается бесплатно. Начиная со второго года стоимость обслуживания составляет 499 рублей. Срок действия пластика ― до пяти лет с момента активации.
Плата за выпуск продукта не предусмотрена. Отсутствует комиссия и за следующие услуги:
- оповещение об операциях в текстовом сообщении;
- пользование онлайн-банкингом;
- предоставление выписок и справок о доступном балансе в системе Кредит Европа Банка;
- обслуживание расчетов с использованием дополнительной карты;
- перевыпуск пластика по различным причинам – истечение срока действия, в случае кражи, утери, повреждения, смены имени и фамилии;
- при снятии наличных в банкоматах и пунктах выдачи.
За перевод между картами, выпущенными Credit Europe Bank, плата не взимается.
Тарифы по операциям
Помимо перечисленных выше бесплатных тарифов, условия обслуживания по карте Card Plus от Кредит Европа Банк включают:
- комиссию за запрос данных по балансу в банкомате других банков — за каждую авторизованную операцию списывается 30 рублей;
- плату за перевод на пластик другого эмитента — 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Также предусмотрено списание 1,5% за перевод на карты других эмитентов через сторонние организации. Возможность пополнения с карточных продуктов других эмитентов банком не реализована.
Установленные лимиты
На операции по карточке установлены ограничения. В банкоматах сети можно снять до 60 тысяч рублей за сутки, в валютном эквиваленте ― 1 тысяча долларов. В пунктах выдачи максимально можно обналичить до 100 тысяч рублей или одной тысячи долларов в день.
Максимально возможная сумма перевода через Мобильный банк и в персональном кабинете – 100 тысяч рублей.
Установлено ограничение и на общую сумму перечислений с карты отправителя. В течение одного дня могут быть совершены расходные транзакции до 300 тысяч рублей и не более 1 млн. рублей за календарный месяц. На платежи за товары и услуги этот лимит не распространяется.
Бонусная программа и кэшбэк
Кэшбэк рассчитывается по сумме покупок с первого до последнего дня отчетного периода. Размер возврата зависит от категории торговой точки. Выплаты поступают в течение пятнадцати дней после окончания календарного месяца.
По всем операциям с безналичной оплатой ставка вознаграждения составляет 1% от суммы. За оплату в продуктовых магазинах, супермаркетах, аптеках, онлайн кинотеатрах и за онлайн-игры возвращается 2%.
Правила начисления бонусов
Ставка вознаграждения исчисляется для каждого отчетного периода. Действует лимит по начислению баллов – до 4 тысяч в месяц. Бонусы выплачиваются в рублях, по курсу 1 к 1.
Бонусы не предусмотрены за оплату в сети, за исключением категорий с двухпроцентным кэшбэком.
Условия программы «Вернем процент от покупок»:
- учитываются только подтвержденные операции с фактическим списанием средств;
- максимальный срок получения документов от продавца – тридцать дней, но, как правило, процесс занимает не более 3 дней;
- детальная информация об операциях доступна в интернет-банкинге: необходимо перейти в раздел «Банковские карты», затем выбрать «Информация по карте»;
- не проведенные операции выводятся в графе «Суммы неподтвержденных операций», они учитываются после смены статуса.
Повышенный размер кэшбэка предусмотрен за безналичную оплату покупок и услуг в компаниях следующих категорий:
- предприятия питания;
- организации, реализующие алкогольную продукцию;
- места продажи топлива, автомойки, станции технического обслуживания;
- стоянки большегрузных транспортных средств.
Можно получить пять процентов кэшбека расчете на автозаправочных станциях.
Ограничения программы
Кэшбэк не распространяется на следующие операции:
- оплату спортивных ставок;
- погашение задолженности по услугам телекоммуникации и связи;
- пополнение электронных кошельков;
- денежные переводы, в том числе между собственными счетами...
Возврат не предоставляется при приобретении чеков, драгметаллов, ценных бумаг.
Право на получение вознаграждения утрачивается, если на момент выплаты счет клиента закрыт.
Специальные предложения и акции
Держатели дебетовых карт Card Plus от Кредит Европа Банка могут воспользоваться предложениями от компаний-партнеров. Программа с выгодными скидками действует бессрочно. В каталоге представлены контрагенты в следующих категориях:
- продовольственные магазины;
- заведения общественного питания;
- аптеки и оптики;
- онлайн-площадки;
- заведения, реализующие одежду/обувь;
- торговые точки с косметикой;
- развлечения.
Скидка предоставляется на первые покупки, при оплате в сети или на все позиции в торговой точке. Банк периодически проводит акции, информация о действующих предложениях доступна на странице https://www.crediteurope.ru/privately/aktsii/.
Проценты на остаток
В апреле 2020 года процентная ставка составляет 4,8% годовых. Проценты начисляются в момент окончания расчетного периода, но дата может быть перенесена в связи с праздничными и выходными днями.
Началом нового расчетного периода считается день, следующий за днем выплаты. Начисление процентов производится, если остаток средств на счете составляет не менее 10 000 рублей ежедневно. Блокировка пластика не является основанием для отмены выплаты дохода.
Дополнительные возможности
Владельцам Card Plus доступны и другие привилегии:
- смена ПИН-кода производится без оплаты;
- в сети банкоматов Кредит Европа Банк можно бесплатно распечатать мини-выписку.
Реализована возможность открытия дополнительных счетов в рублях и долларах США. Конвертация валюты производится по курсу банка без начисления комиссии.
Программа привилегий от Masterсard
Владельцы карточек MasterCard World автоматически становятся участниками программы лояльности от платежной системы. Акции и специальные предложения от компаний по всему миру представлены в следующих категориях:
- гастрономия;
- развлечения;
- покупки и услуги;
- онлайн-покупки.
Скидки на официальном сайте международной платежной системы можно отсортировать по городу и типу карт, включая отдельные предложения для категории World.
Для защиты онлайн-платежей разработана система безопасности Masterpass и технология Mastercard SecureCode.
Для часто путешествующих клиентов предусмотрен доступ в комфортные бизнес-залы аэропортов по всему миру, где перед вылетом можно бесплатно отдохнуть, почитать свежую прессу, воспользоваться офисной техникой.
Использование за границей
Клиенты должны уведомить банк не позднее чем за один день до выезда за границу. Информацию о стране и сроках пребывания можно сообщить сотруднику в одном из отделений или в сервисе поддержки. В противном случае расходные операции могут быть приостановлены банком.
Комиссия за снятие наличных до 5000 рублей за рубежом не взимается. Конвертация валюты производится без комиссии, но по внутреннему курсу кредитной организации.
Как оформить карту
Кард Плюс от Кредит Европа Банка вправе получить граждане РФ от 18 лет. Для получения пластика понадобится только паспорт.
Клиенты могут оформить дополнительную карту к основной на имя другого физического лица старше четырнадцатилетнего возраста. Плата за открытие не взимается.
Подача заявки
Для оформления онлайн-заявки на Card Plus Mastercard World понадобится:
- указать фамилию, имя, отчество, контактный номер телефона;
- выбрать город проживания и отделение банка для выдачи пластика;
- подтвердить согласие на обработку данных, заполнить и отправить анкету;
- дождаться звонка сотрудника о готовности карточки;
- посетить отделение и подписать договор обслуживания.
Получить пластик сразу при обращении можно в нескольких представительствах банка: в Москве, Санкт-Петербурге, Воронеже, Подольске, Екатеринбурге, Волгограде и нескольких других населенных пунктах. Полный перечень представительств размещен на странице продукта https://www.crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/.
Клиент также может оставить заявку на пластик непосредственно при обращении в банк, в интерактивном голосовом меню или сервисе поддержки клиентов.
Получение и активация
Доступно несколько способов выдачи Card Plus:
- лично в выбранном отделении;
- с доставкой курьерской компанией;
- письмом Почты России по адресу фактического проживания.
Активация может быть выполнена в отделении при выдаче. Клиенту понадобится пластиковый носитель и паспорт. Снять ограничение на проведение транзакций также можно и в службе поддержки: операция в интерактивном голосовом меню становится возможной после дистанционной идентификации клиента.
При получении владелец должен подписать пластик с обратной стороны шариковой ручкой.
У клиента есть право отказаться от банковского продукта в течение 90 дней с момента выпуска. В этом случае пластик уничтожается.
Как пользоваться картой
Банк предусмотрел удобные способы пополнения баланса, а также возможность снимать наличные средства без комиссии. Разработан полнофункциональный интернет-банк, позволяющий оперативно проводить финансовые операции, а также сервис дистанционного обслуживания по телефону и чат-бот в Telegram. В банкоматах сети можно не только снять или внести деньги, но и использовать их как терминалы самообслуживания.
Снятие и пополнение
Для пополнения Card Plus можно выбрать один из способов:
- сеть банкоматов Credit Europe Bank с возможностью зачисления денег;
- переводом из другой финансовой организации по реквизитам...
На карту можно перевести и деньги с карточки другого банка.
За снятие наличных в сети банкоматов других финансовых организаций установлена комиссия в размере 0,5%:
- если величина единовременной расходной операции составляет более 5 тысяч рублей;
- при проведении нескольких транзакций до 5 000 рублей комиссия применяется к сумме, превышающей лимит.
Комиссия списывается в валюте счета, по которому осуществлена транзакция. Взимается в момент проведения расходной операции.
Плата за услугу обналичивания не списывается в банкоматах сети Кредит Европа Банк, а также, если в течение 30 дней общая сумма расходных операций в других банках не превышает 5 тысяч рублей.
Платежи и переводы
Для перевода клиенты могут использовать карты любых банков, зарегистрированных в РФ. Операции со счетов в валюте конвертируются по курсу Центробанка.
Платежи в пользу торгово-сервисных точек осуществляются без комиссии и ограничений.
Эмитенты оставляют за собой право устанавливать дополнительные условия и ограничения при проведении переводов. Срок зачисления составляет от нескольких минут до нескольких дней. Все операции по списанию средств защищены технологией обеспечения безопасности платежей 3D Secure.
Дистанционное обслуживание
Для удаленного управления финансами в банке реализовано несколько сервисов. Мобильное приложение доступно в смартфоне на базе Андроид не ниже пятой версии или iOS от восьмой версии. Программное обеспечение можно скачать в Google Play и Apple Store. С его помощью можно оплатить услуги ЖКХ, мобильную связь, интернет.
В чат-боте клиенты могут узнать актуальные тарифы по карте, адреса ближайших отделений и банкоматов, общую информацию о банке и многое другое. Мессенджер доступен в любой точке мира 24/7.
Для подключения приложения понадобится Telegram:
- в поисковой строке мессенджера наберите CEBbot;
- зайдите в чат;
- нажмите «Старт».
Еще одна автоматическая система самообслуживания в Credit Europe Bank – SmartIVR. В интеллектуальном телефонном сервисе доступна информация о последних входящих платежах, наличии неактивных карт.
Для пользования интернет-банкингом понадобится персональный компьютер и доступ к интернету. Дистанционное обслуживание позволяет оплачивать услуги жилищно-коммунального хозяйства, совершать переводы, открывать вклады.
Банкоматы Credit Europe Bank не только позволяют снимать денежные средства. В устройствах также реализована возможность проведения финансовых транзакций без посещения отделения:
- внесение денег на счет;
- оплата услуг связи, ТВ, интернета, ЖКХ;
- просмотр баланса;
- изменение ПИН-кода;
- распечатка выписки.
Сеть банкоматов насчитывает более пяти сотен аппаратов. Большая часть из них работает круглосуточно.
Преимущества и недостатки
Дебетовая карта Credit Europe Bank – надежный финансовый инструмент, но не лишенный недостатков. Рекомендуем учитывать сильные и слабые стороны продукта перед оформлением.
Преимущества:
- отсутствие платы за пользование продуктом в первый год;
- комиссия за смс-информирование не взимается;
- моментальная выдача карты;
- доступна технология бесконтактной оплаты;
- начисляется кэшбэк до 5%;
- действуют привилегии от Mastercard;
- востребованные категории в списке услуг и товаров для кэшбэка, в особенности на АЗС;
- начисляются проценты на остаток личных средств;
- регулярно проводятся акции с подарочными баллами;
- бесплатное дистанционное обслуживание.
Недостатки:
- процент на остаток начисляется при наличии неснижаемого баланса – не менее 10 тысяч рублей;
- начисляется комиссия в сторонних банках за снятие больше 5 000 рублей;
- услуга покупки с несколькими месяцами рассрочки, как по карте Кредит Плюс, не предусмотрена;
- банк нужно предупреждать о поездках за границу.
С кредит европой банком знаком был еще когда получал там зарплату. На сайте увидел рекламу карты плюс. Пластика под нее в отделении не оказалось, пришлось прийти еще раз. Предупредили меня заранее по телефону. Как только начал пользоваться понял что много ограничений и не на все покупки кэшбэк начисляется. Первый год плата за обслуживание не списывается, поэтому особо не заморачивался с доходом. Банкоматов по городу КЕБ немного, поэтому снимал в других банках до 5 тыс. чтобы не было комиссии. Использовал одним словом как копилку.
Онлайн-заявкой так и не получилось воспользоваться. Несколько раз заполнял форму на сайте, так и не получил звонка от сотрудника банка. Но как только обратился в банк, сразу же выдали карту. Обрадовало что именную, а не так как у других. Были сложности при оплате с карты на интернет площадках. Но в чате помогли решить проблему. Интернет-банкинг показался неудобным на первый взгляд, пришлось долгое время привыкать к постоянному выбору счета. А кнопка расположена в самом низу, приходится скролить. Несколько раз пересчитывал, вроде сумма кэшбэка совпадает. Список провайдеров в нашем городке скудный. Ответили в службе поддержки, что нужно платить по полным реквизитам.