Дебетовая карта Индивидуальная от Россельхозбанка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
300 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
нет
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 1.5 %
Бонусная программа
Обслуживание карты
Класс карты
Classic
Виртуальная
нет
Платежная система
visa mastercard mir unionpay jcb
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
да
Процент на остаток, % годовых
нет
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
150
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
150
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
в отделении банка
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
нет
Лимит на снятие, руб.
300000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в своих банкоматах, руб.
без комисси
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
без комисси
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
1
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
100

Дебетовая карта Индивидуальная от Россельхозбанка выпускается в национальной или международных платежных системах и принимается к оплате во всем мире. В пакете Индивидуальный предусмотрены различные тарифы на обслуживание. Карточкой можно расплачиваться за товары и услуги, снимать наличные, переводить деньги и использовать пластик для зачисления зарплаты. Проценты на остаток по счету не начисляются, но для держателей предусмотрена программа лояльности “Урожай” — начисление бонусов за покупки.

Особенности карты

В рамках пакета Индивидуальный тарифный план может быть классическим, оптимальным или максимальным. Банк предлагает карты мгновенного выпуска (Mastercard Instant Issue, Visa Instant Issue, МИР моментальная), классические (Mastercard Standart, Visa Classic, МИР классическая) и премиальные (Visa или Mastercard “Gold” и “Platinum”, МИР премиальная).

В каких платежных системах доступна карта

В зависимости от пожеланий клиента, карточка может быть выпущена в разных платежных системах: Mastercard, Visa или в национальной платежной системе МИР. Особенность продукта Россельхозбанка — возможность выпуска кобейджинговых карт МИР, которые можно использовать в поездках за границу: МИР-UnionPay и МИР-JCB.

Платежная система UnionPay, разработанная в Китае, распространена более чем в 150 странах. Система JCB разработана в Японии и принимается более чем в 190 странах. Карточки этих систем особенно удобно использовать в Азиатском регионе.

к содержанию ↑

Условия использования

Тарифы и условия пользования дебетовой картой Rosselhozbank Индивидуальная предполагают три уровня обслуживания, в зависимости от оборота и остатка денежных средств на пластике. Для каждого уровня установлены свои тарифы:

КлассическийОптимальныйМаксимальный
Стоимость обслуживания в месяц при несоблюдении минимальных требований банка, руб.59199399
Количество дополнительных карт с бесплатным обслуживанием, шт.123
Смс-информирование, р./мес.590
Лимиты на снятие наличных:

— в сутки, руб.

— в месяц, руб.

150 000

300 000

300 000

500 000

500 000

1 500 000

Выпуск карточек производится бесплатно. Плата за обслуживание не взимается при соблюдении ряда требований.

Условия бесплатного обслуживания

Обслуживание пластика будет бесплатным при выполнении условий банка для каждого тарифного плана:

  • классический: оборот по карте от 5 500 руб. в месяц; поступления на счет от 15000 руб. в месяц;
  • оптимальный: оборот от 25 000 руб.; поступлениях от 45 000 руб.;
  • максимальный: 75 000 р. и 100 000 р.

Достаточно выполнение одного из минимальных условий.

Перевод без комиссии возможен только внутри одного подразделения Россельхозбанка с использованием банкоматов и терминалов. В других случаях предусмотрены тарифы на переводы:

  • между карточками Россельхозбанка по реквизитам — 0,2%;
  • со счета или на счет Россельхозбанка без карты — 0,8% (минимум 25 р., максимум 500 р.);
  • на пластик других банков — 1,5% (минимум 50 р., максимум 1000 р.).

Лимит на перевод по реквизитам:

  • 100 000 р. в сутки;
  • 1 000 000 р. в месяц.

к содержанию ↑

Программа лояльности Урожай

Держатели пластика могут стать участниками программы лояльности “Урожай” и получать баллы за покупки. Кэшбек 1,5% возвращается в виде бонусов на отдельный счет. Подключиться к программе можно разными способами:

  • в личном кабинете;
  • через мобильное приложение;
  • используя банкоматы или терминалы банка;
  • позвонив в колл-центр по контактному телефону.

Каждому участнику присваивается свой идентификационный номер (ID), который приходит ему на телефон в виде смс. После этого надо активировать свою учетную запись — личный кабинет участника программы, где можно посмотреть всю историю начисления и списания бонусов.

Баллы учитываются на специальном бонусном счете. За все покупки, которые сделаны с помощью карточки, начисляются 1,5 бонуса за каждые 100 рублей.

Ограничения не предусмотрены — чем больше сумма покупок в месяц, тем больше бонусных баллов начисляется держателю пластика. Бонусные баллы можно потратить только на частичную или полную оплату товаров из каталога. Получить кэшбек наличными, подарить бонусы другим лицам, потрать их на оплату других услуг — нельзя.

к содержанию ↑

Дополнительные возможности

Приятное дополнение для держателей пластика — оформление страховки выезжающих за рубеж. В пакете Максимальный полис оформляется бесплатно, для других тарифных планов услуга будет платной. Страхование осуществляет АО СК “РСХБ-Страхование”. Также можно оформить страхование от болезней и несчастных случаев.

Например, для держателей продукта “Platinum” бесплатно доступна страховка выезжающих за рубеж с покрытием расходов при болезни и несчастных случаях, а также страхование гражданской ответственности, от порчи и утери багажа.

к содержанию ↑

Как оформить карту

Оформить онлайн заявку на дебетовую карту Индивидуальная от Россельхозбанка удобно на официальном сайте. Сначала надо выбрать нужный пластик, открыть подробности и нажать кнопку “Оформить онлайн” слева от описания продукта. В открывшемся окне выбираете регион нахождения филиала и заполняете личную информацию:

  • фамилия имя отчество;
  • дата рождения;
  • номер мобильного телефона;
  • электронная почта;
  • комментарий (при необходимости).

Требования для оформления минимальные: возраст от 18 лет и российское гражданство. Для оформления нужен только паспорт. Забрать готовый продукт можно в отделении банка.

Возможен выпуск дополнительных карточек: до 8 штук, включая основную. Они могут быть выпущены как для самого держателя, так и для его представителей (не более двух).

Дополнительные карточки выпускаются даже для детей с 10 лет (только отдельные виды). Для них недоступны премиальные продукты, а также Visa Classic и Mastercard Standard.

Основные и дополнительные карточки выпускаются бесплатно. В случае утери пластика, за перевыпуск придется заплатить 150 р.

к содержанию ↑

Как пользоваться картой

Карточкой можно оплачивать покупки в обычных и онлайн магазинах, переводить деньги на свои или чужие счета, снимать наличные. Кроме того, на нее можно получать зарплату.

При снятии в банкоматах и ПВН сторонних банков комиссия составляет 1% (не менее 100 руб. для обычных и 150 руб. для кобейджинговых карт). В ПВН сторонних банков для карточек системы UnionPay выдача наличных не производится.

Как снимать наличные без комиссии

Снимать наличные бесплатно можно несколькими способами:

  • в банкоматах, ПВН и кассах своего банка;
  • в банкоматах банков-партнеров: “Промсвязьбанк”, “Райффайзенбанк”, “Альфа Банк” и “Росбанк”;
  • в банкоматах сторонних банков ограниченное число раз: 1 раз для тарифного плана Классический, 3 раза в пакете Оптимальный и 5 раз в пакете Максимальный.

Пополнить карточку без комиссии возможно:

  • через банкоматы и кассу своего банка;
  • через банкоматы партнеров (“Альфа Банк”, “Райффайзенбанк”, “Промсвязьбанк”, “Росбанк”);
  • переводом с другого пластика или счета в Россельхозбанке.

Карточку можно пополнить и с пластика Visa или Mastercard стороннего банка. В этом случае будет взиматься комиссия 1% (минимум 40 руб.)

Получать информацию по счету и совершать банковские операции удобнее всего, используя интернет-банк.

Для клиентов доступен личный кабинет на сайте банка и мобильное приложение, которое подходит для айфонов и смартфонов, и доступно для бесплатного скачивания в App Store и Google Play.

Войти в личный кабинет можно используя не только логин и пароль, но и QR-код: в мобильном приложении доступна опция QR-сканера.

Список возможностей интернет-банка:

  • получение информации и выписок по счетам;
  • оплата коммунальных услуг, налогов, телефона и др.;
  • возможность оплатить штрафы со скидкой 50%;
  • переводы между своими счетами и другим лицам;
  • подключение к программе лояльности;
  • создание шаблонов операций;
  • подключение автоплатежей;
  • открытие вкладов и накопительных счетов;
  • подключение к программе страхования.

Безопасность всех операций в интернете обеспечивает система 3D Secure: для входа и подтверждения любой операции банк присылает смс с одноразовым паролем.

к содержанию ↑

Преимущества и недостатки

Плюсы:

  • бесплатный выпуск;
  • простота подачи заявки и оформления;
  • карточка может использоваться как зарплатная;
  • можно выпустить дополнительные карточки;
  • возможность открыть пластик в разных платежных системах;
  • можно офрмить кобейджинговую карту МИР;
  • бесплатное обслуживание при соблюдении условий;
  • разные тарифные планы;
  • бесплатное снятие наличных;
  • удобный интернет-банк;
  • программа лояльности — начисление бонусов за покупки.

Минусы:

  • платное обслуживание при не выполнении условий;
  • платное смс-информирование;
  • платное снятие наличных в банкоматах сторонних банков (кроме ограниченного числа раз);
  • нет денежного кэшбека или миль;
  • накопленные баллы можно потратить только на товары из каталога партнеров банка.
Последние отзывы
  • пользователь Дарья
    Дарья
    11.07.2020, 05:18
    (3,3)

    Не очень довольна картой Индивидуальная. Россельхозбанк очень красиво расписывает свою программу лояльности “Урожай”, но в реальности много недостатков: во-первых, процент отчисления 1,5 бонуса на 100 руб. это очень мало, бонусы копятся медленно; во-вторых тратить их можно только на те товары, которые представлены на бонусной витрине банка; в третьих — самое главное! — бывают проблемы с доставкой товаров. Я видела такие отзывы у других и к сожалению испытала это на себе тоже. Заказала мультиварку, провела оплату баллами, оформила доставку, получила сообщение, что заказ принят. Потом пришло сообщение, что данной модели в наличии нет, предложили выбрать другой вариант, так как я не хотела другой вариант, оформила возврат, но баллы мне обратно не зачислились! Пришлось долго выяснять этот вопрос и пытаться связаться со службой поддержки. В итоге баллы вернули, но через несколько дней, и это было неприятно.

  • пользователь Malinka
    Malinka
    07.07.2020, 08:14
    (3,5)

    Увидела в интернете рекламу Россельхозбанка и разные карточки, которые он предлагает. Карта Индивидуальная показалась мне удобной в использовании, и я решила отправить заявку и попробовать в использовании эту карту, тем более, что выпуск бесплатный. Я заказала себе карту Мир моментального выпуска — отправила заявку на сайте банка, получила одобрение через 15 минут и в тот же день пришла в отделение банка с паспортом и забрала карту. Кроме паспорта никаких документов не потребовалось. Карта не именная, но зато получить её можно сразу. Тариф классический. Обязательные условия для бесплатного обслуживания совсем незначительные — оплачивать картой в месяц покупки на сумму не меньше, чем 5500 руб, а я трачу примерно 15 — 20 тысяч. Я использую карточку для оплаты покупок в магазинах. Это действительно удобнее, чем возиться с наличными деньгами. Наличные я не снимаю, переводить деньги мне тоже не надо, так что просто оплачиваю покупки и коплю бонусы. К бонусной программе меня сразу подключили, когда я забирала карту в отделении банка. Правда, вижу, что копятся эти бонусы медленно, но несколько небольших подарочков я уже получила:)