MTS Банк выпускает кредитку с набором опций, подходящих для ежедневного пользования. По тарифу предусмотрен льготный период, кэшбэк и крупный лимит. Кредитная карта МТС деньги Weekend может использоваться как дебетовый пластик для хранения личных средств, однако проценты на остаток не начисляются. Собственные деньги можно снимать в банкоматах любых банков без комиссии.
Особенности карты
Кредитный пластик обладает стандартным функционалом для банковской карточки — технологией бесконтактной оплаты PayPass, технологией 3D-Secure для проведения безопасных платежей в Интернете. На лицевой стороне присутствует ЧИП с информацией о счете, на обратной — магнитная полоса.
Карта совместима с мобильными приложениями Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Благодаря этому не нужно носить с собой физический носитель кредитки. Платежи осуществляются при помощи смартфона с опцией NFC.
Условия использования
Условия пользования кредитной картой МТС Деньги Weekend позволяют оплачивать покупки в розничных магазинах и через Интернет, снимать наличные в банкоматах, переводить деньги внутри банка и на счета сторонних организаций. В мобильном приложении доступна оплата услуг.
Пользоваться картой можно в России и за пределами страны, поскольку пластик выпускается международной системой MasterCard. Однако для использования за границей рекомендуем оформить именную карточку. Валюта счета — российский рубль. Открыть счет в иностранной валюте — невозможно. При оплате за границей конвертация осуществляется по внутреннему курсу банка.
Выпуск и обслуживание
Пластик выпускается в 2 вариантах — без указания и с указанием имени держателя. Категория — World. Стоимость выпуска — 0 руб. Плата за обслуживание в год составляет 900 р. Сумма списывается после совершения первой расходной операции — оплате, выводе или переводе денежных средств.
Карты с бесплатным обслуживанием предусмотрены для зарплатных клиентов банка, имеющих специальное предложение.
Срок действия — 3 года. Кредитка активна до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне.
В рамках тарифного плана предполагается выпуск до 5 дополнительных карт, имеющих общий счет с основной кредиткой. Дополнительный пластик можно оформить на любого человека — члена семьи, друга или делового партнера. На лицевой стороне указывается имя держателя.
Обслуживание — 900 р. в год. Уменьшить абонентскую плату невозможно, независимо от состояния баланса и суммы расходных операций.
Тарифы и ограничения
МТС Банк раскрывает условия тарифного плана на официальном сайте. Условия — прозрачные и не вызывают вопросов:
| Ежемесячный платеж | 5%, мин.100 р. |
| Перевод Card2Card | 1%, мин. 49 р. |
| SMS-информирование | 59 р. в месяц. |
| Штраф за пропуск платежа | 500 р. |
| Страхование жизни и здоровья | 0.69% от суммы задолженности. |
| Страхование от потери работы | 0.73% от суммы задолженности. |
Лимиты на операции по кредитке:
- вывод — до 50 000 р. в сутки;
- Снятие — до 600 000 р. в месяц, включая собственные средства.
Ограничения на операции с покупками не установлены.
Кредитные условия
Карточка МТС выпускается с установленным лимитом кредитования. За пользование заемными деньгами предусмотрено начисление процентов, согласно действующему тарифу. Подписывая договор, пользователь обязуется выполнять все пункты. Поэтому рекомендуем ознакомиться с условиями предоставления кредита.
Лимит и ставка
Максимальный лимит составляет 299 999 р. Как правило, крупная сумма выдается активным клиентам банка, не нарушающим условий кредитного соглашения. При первичном обращении лимит не превышает 100 000 р. По истечении 4-6 месяцев кредитную линию можно увеличить, направив в банк запрос. Возможно, для этого потребуется представить справку о доходах или выписку с банковской карточки.
Процентная ставка по тарифу варьируется от 21 до 27% годовых. Устанавливается индивидуально, после изучения кредитной истории и платежеспособности заемщика.
Ставка действует на все виды операций.
Льготный период
В течение льготного периода процентная ставка не применяется. Пользователь не платит банку за использование заемных средств, при условии совершения безналичных операций. К безналичным операциям относится только оплата товаров и услуг в магазинах и интернете. При снятии наличных, переводе денег или оплате услуг через приложение — действует стандартная ставка.
При совершении квазиналичных транзакций, беспроцентный период не работает. Список квази-кэш операций по кредитным картам МТС Банка:
- оплата мобильной связи, услуг ЖКХ, интернет провайдеров, налогов и штрафов;
- пополнение электронных кошельков — PayPal, Webmoney, QIWI, Яндекс;
- покупка облигаций, ценных бумаг, валюты, акций;
- оплата услуг брокерских, страховых, финансовых компаний;
- ставки на игровых и спортивных тотализаторах, в казино;
- покупка лотерейных билетов.
Продолжительность grace-периода — 51 день. Начало действия — дата активации пластика, независимо от того, совершали вы операцию или нет.
В течение беспроцентного кредитования необходимо вносить обязательный взнос — 5% от долга. Платежный период начинается 1 числа и действует до 20 числа каждого месяца.
Допустим, вы активировали кредитку 5 января и совершили покупку на 20 000 р. Начиная с 5 января у вас действует льготный период, который продлится до 25 февраля. До этой даты, если не погасить долг полностью, вам потребуется внести минимальный платеж в размере 1 000 р. После 25 февраля на сумму оставшейся задолженности (19 000 р.) будет начисляться процентная ставка. Чтобы проценты не начисляли, требуется погасить 100% от суммы задолженности во время действия льготного периода.
Штрафные санкции
За нарушение условий договора банк взимает 0.1% в сутки от долга. Дополнительно за факт просрочки снимается 500 р. Кредитная история заемщика портится. Если вы планируете пользоваться услугами кредитования в дальнейшем, не допускайте просрочки свыше 7 дней.
Бонусная программа Weekend
По кредитной карте МТС действует программа лояльности с начислением кэшбэка при совершении безналичных операций. Условия получения вознаграждений — безналичная оплата покупки личными деньгами или средствами банка.
Условия начисления
Кэшбэк возвращается на карточный счет реальными рублями в размере от 1 до 9%, в зависимости от совершаемой покупки.
С 1 мая 2019 года установлен кэшбэк в следующих категориях:
- 1% за все виды безналичных покупок;
- 5% за оплату товаров и услуг в категориях «Такси и каршеринг», «Кинотеатры», «Рестораны и кафе», «Билеты на мероприятия».
Максимально в месяц начисляется до 3 000 р.
Кэшбэк от партнеров
До конца 2019 года действует акция: при оплате услуг в медицинском центре «Медси» на счет возвращается до 9% от суммы потраченных средств.
Условия возврата:
- 4%, если клиент пользовался услугами медицинского центра в течение последнего года;
- 9% за первую оплату, совершенную в течение 12 месяцев.
Ограничений на максимальную сумму нет.
Выплата кэшбэка
В отличие от большинства банков, МТС выплачивает кэшбэк не 1 раз в месяц, а 1 раз в неделю. Накопленные деньги зачисляются на счет каждую пятницу в виде реальных рублей, а не бонусов. В некоторых случаях возможны задержки, связанные с длительностью обработки платежа.
Как оформить карту
Своим клиентам банк предлагает оформить онлайн заявку на сайте, посетить отделение или салон связи МТС. Рассмотрение занимает около 15 минут. От заемщика требуется минимум — заполнить анкету и представить паспорт гражданина РФ.
Требования и документы
Для получения кредитной карточки заемщик должен быть:
- старше 20 и моложе 70 лет;
- гражданином РФ;
- официально трудоустроен, с зарплатой от 15 000 р. в месяц и стажем от 3 месяцев;
- зарегистрирован в любом регионе РФ.
Если вы рассчитываете на карту с лимитом до 50 000 р., достаточно представить паспорт. Для одобрения максимального лимита потребуется расширенный пакет документов, включающий справку 2-НДФЛ, дополнительный документ, удостоверяющий личность — водительское удостоверение, заграничный паспорт, СНИЛС, ИНН и т.д.
Оформление заявки
На сайте MTS можно оформить заявку, заполнив анкету на получение пластика. Для быстрого заполнения авторизуйтесь через сервис госуслуги. Если у вас нет аккаунта, внесите данные вручную.
Система проверяет анкету в автоматическом режиме и сообщает ответ в течение 15 минут.
Получение и активация
Выпуск карты занимает 1-3 дня, в зависимости от статуса. Кредитка выпускается именной или неименной. Доставляется в удобный для вас салон связи или отделение. Для получения требуется посетить выбранный офис с паспортом.
Активировать кредитку можно по телефону или в офисе обслуживания клиентов. Чтобы восстановить или задать свой пин-код к новой карте, позвоните по бесплатному телефону 8 (800) 250-08-90.
Клиенты вправе воспользоваться доставкой. Срок доставки пластика для жителей Москвы и Московской области — 1-3 дня. В регионы срок доставки увеличится до 5-7 дней, в зависимости от удаленности населенного пункта от центрального офиса.
Услуга предоставляется бесплатно. Чтобы воспользоваться доставкой, укажите соответствующий пункт, заполняя раздел «Способ получения», или сообщите о своем желании специалисту банка.
Как пользоваться
Пользоваться карточкой с еженедельным Cash-Back удобно и выгодно, если внимательно ознакомиться с особенностями тарифного плана. Рассмотрим некоторые условия пользования кредиткой.
Снятие и пополнение
Снятие наличных с карты МТС Деньги Weekend в счет кредитного лимита сопровождается комиссией в размере 3.9% от суммы + 350 р. За вывод собственных денег платить не придется, если только вы не снимаете средства без физического носителя карты (в этом случае комиссия составит 0.5% от суммы).
За обналичивание лимита за пределами РФ взимается комиссия — 1%, мин. 100 р.
Пополнить счет без комиссии можно разными способами:
- через интернет сервис МТС Деньги;
- в кассе салона связи
- в отделении банка;
- в банкоматах банка;
- через перевод «Золотая корона»;
- в терминалах TelePay, Киберплат, Элекснет;
- через терминалы МКБ;
- в личном кабинете интернет-банка или мобильном приложении.
Переводы
Собственные и кредитные средства переводить разрешается. За перевод внутри банка комиссия не предусмотрена. За денежный перевод в другие организации взимается дополнительная плата:
| Вид операции | В счет личных средств | В счет кредитного лимита |
| С карточки на карточку через мобильный банк или интернет-банк | 1%, мин. 49 р. | 3.9% + 350 р. |
| Со счета на другой счет через банк | 1.5%, мин. 20 р., макс. 2 000 р. | 7% |
| По номеру счета | 0.3%, мин. 20 р., макс. 250 р. | не предусмотрено. |
Интернет-банк
Пользоваться карточкой удобно, поскольку держателям предоставляется доступ в интернет-банк для дистанционного управления. Вход осуществляется по логину и паролю, который направляется на мобильный телефон пользователя в SMS-сообщении. Дополнительно потребуется пройти простую регистрацию. После этого вам станет доступен весь функционал.
В интернет-банкинге можно создавать шаблоны на оплату услуг, денежные переводы и т.д. Также функционал позволяет переводить деньги, оплачивать услуги без комиссии, открывать депозитные вклады и накопительные счета, отслеживать состояние баланса и бонусных начислений.
Мобильное приложение
Доступно для владельцев мобильных устройств с операционной системой iOS и Android. Установка на телефон занимает не более 1 минуты. Приложение — бесплатное. Вход осуществляется по логину и паролю.
Функционал идентичен онлайн банку, поэтому вы можете использовать или интернет банк, или мобильное приложение.
Подключение зарплатной опции
МТС Банк предлагает клиентам подключить зарплатную опцию. Она позволит получать заработную плату на кредитку. Для подключения требуется заполнить заявление на подключение к зарплатному проекту и направить его в бухгалтерию по месту работу. Обычно рассмотрение занимает до 30 суток.
Преимущества получения заработной платы в МТС — бесплатное обслуживание и специальные предложения от банка.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- минимум документов при оформлении кредитки с ограниченным лимитом;
- 51 день беспроцентного кредитования;
- до 9% кэшбэка по акциям партнеров;
- лимит — 299 999 р.;
- выдача неименного пластика в день обращения;
- выплата кэшбэка 1 раз в неделю;
- снятие собственных средств без комиссии;
- бесплатная доставка карточки курьером.
Недостатки:
- ставка — от 21% годовых;
- беспроцентный период не действует на переводы и вывод средств;
- ограничения на кэшбэк — до 3 000 в месяц;
- комиссия за вывод кредитных средств — 3.9% + 350 р.;
- штраф за просрочку платежа — 500 р. + 0.1% в сутки;
- платное обслуживание без возможности снижения абонентской платы.
Ну что сказать – карта у меня уже год или больше. Пользуюсь часто. Покупаю по ней почти везде. За покупки бак начисляет кэшбэк. Пол года назад подключил к ней зарплату (ничего сложного, отнес заявление в бухгалтерию). Есть удобный банкинг и приложение. Просрочек не делаю. Если решите оформить себе – имейте ввиду – она не бесплатная, а стоит 900 рублей. И вам нужно быть внимательными и не допускать просрочку. А то за каждый раз будут брать по 500 рублей штраф.
Открыла себе специально как карту, по которой можно получать скидки в кино и ресторанах. Не то, чтобы очень часто там бываем, но все равно – почему нет. Банк начисляет за такие покупки 5% кэшбэка и платит его еженедельно. Кредитом пользуюсь не часто. В основном там в плюсе лежат какие-то деньги. Это для того, чтобы не платить банку комиссии в случае пропуска платежа. Опять же, если вдруг надо, свои деньги снимаю бесплатно. Только надо найти банкомат МТС банка.