Уралсиб Банк предлагает клиентам дебетовый пластик с новыми возможностями: получением прибыли с остатка собственных средств и другими бонусами. Карточка доступна лицам старше 18 лет с любой кредитной историей, поскольку по тарифу не доступен овердрафт. Дебетовая карта Прибыль от Уралсиб Банка пришла на смену пластику Энерджинс, но с более выгодными условиями.
Особенности карты Прибыль
Это одна из самых удачных карточек Уралсиб Банка, поскольку клиенты получают кэшбэк за безналичные операции и проценты на остаток. Еще один плюс – моментальная выдача, что экономит время на оформлении.
Пластик технически соответствует нормам и желаниям пользователей. Банк реализовал возможность оплаты одним касанием (технология PayPass). Карта совместима с приложениями для бесконтактной оплаты Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay. Проведение платежей через Интернет — безопасно благодаря наличию технологии защиты 3D-Secure.
Условия использования
Прибыль — универсальная дебетовая карточка, подходящая для проведения любых операций. С нее можно снимать наличные, переводить деньги, хранить на счете личные средства, но выгоднее всего ей оплачивать покупки. В этом случае начисляется кэшбэк бонусами.
Счет открывается в российской валюте, поэтому лучше использовать ее на территории РФ. Однако если вы уедете за границу, пластик можно использовать для оплаты и снятия денег. Конвертация валюты осуществляется по внутреннему курсу организации.
Выпуск и обслуживание
Карточка выпускается моментально, без указания имени. Именную карту нужно подождать 7-14 дней. В обоих случаях абонентская плата за изготовление отсутствует. Платежная система — Виза, категория — Platinum.
Обслуживание — платное, ежемесячно со счета списывают 49 р., начиная с 3 месяца использования. Первые для месяца — льготные. Максимальная стоимость годового обслуживания составит 588 р. Срок действия — 3 года. Возможен бесплатный выпуск дополнительных карточек. Условия обслуживания — идентичные.
Перевыпуск пластика по инициативе клиента стоит 299 р., по истечении срока действия — 0 р.
Клиентам доступно бесплатное обслуживание при соблюдении одного из условий:
- минимальный остаток по счету — 5 000 р. в течение всего месяца;
- объем безналичных операций — от 1 000 р. в месяц.
Достаточно выполнить одно из условий, чтобы сэкономить на банковском обслуживании. В течение первых 2 месяцев обслуживание будет бесплатным, даже при невыполнении условий банка.
Тарифы по операциям
Условия карты Прибыль от Уралсиб Банка фиксированы, тарифы распространяются на все категории клиентов. Организация установила ряд комиссий по некоторым видам транзакций и услуг:
| Вид операции или услуги | Стоимость / Комиссия |
| Опция SMS-инфо | 59 р. ежемесячно |
| Безналичный внутрибанковский перевод | бесплатно |
| Переводы на карты Visa, MasterCard в сторонние организации | 1.5%, мин. 60 р. |
| Перевод на карты банков-партнеров | 1% от суммы, но не менее 30 р. |
| Смена ПИН-кода в сторонних банкоматах | 50 р. |
| Перевод Card2Card с карточки Прибыль | 1%, мин. 60 р. |
| Конвертация валюты | В среднем 2-2.5% от суммы |
Если не пользоваться пластиковой карточкой и не хранить деньги на счете, банк начнет списывать комиссию. При отсутствии операций в срок от 365 до 730 дней и сумме на счете до 10 000 р., месяц обслуживания будет обходиться в 199 р. Начиная с 3-го года комиссия увеличится до 250 р. в месяц. Поэтому если вы не пользуетесь карточкой, заблокируйте счет и напишите заявление на аннулирование договора.
Лимиты и ограничения
Лимиты касаются снятия наличных в банкоматах и ПВН. В день доступно не более 300 000 р., в месяц — до 500 000 р. Также установлены ограничения на безналичную оплату в размере 3 000 000 р. в месяц, в день — 600 000 р. и 300 000 р. за 1 операцию.
Максимальная сумма перевода 150 000 р. за 1 транзакцию, 300 000 р. в сутки и 600 000 р. в течение 1 расчетного периода.
Программа лояльности Уралсиб Бонус
Прибыль участвует в программе «Уралсиб Бонус», согласно которой на счет начисляются вознаграждения бонусами CashBack. Программа стартовала летом 2018 года. По условиям, за безналичные операции на бонусный счет поступают баллы, которые можно использовать по своему усмотрению.
Для участия в бонусной программе нужно подключиться, иначе вознаграждения не начнут накапливаться. Подключить опцию можно в мобильном приложении, интернет банке или в любом отделении, имея при себе физический носитель карты и паспорт. Заявка на подключение рассматривается в течение 14 дней, на практики подключение занимает сутки.
Как начисляются бонусы
За каждые 50 р., потраченные на оплату покупок, начисляют 1 бонус. Как и большинство банков, Уралсиб сделал округление в свою пользу, то есть за 49 р. бонусы начислены не будут, за 99 р. на счет зачислится 1 бонус.
Небольшая хитрость позволит получить кэшбэк 5%. По условиям программы предусмотрены выгодные сертификаты, например 20 000 бонусов можно поменять на 50 000 р., но купить сертификат можно только при подключении премиального пакета. Вы можете в течение какого-то времени копить баллы и потом подключить пакет услуг «Приоритет», чтобы купить заветный сертификат.
В течение первых 2 месяцев премиальный пакет предоставляется бесплатно. Условиями обслуживания и правилами программы это не запрещено. В сети есть отзывы клиентов банка, которые проделали этот трюк и получили кэшбэк 5%.
На что можно потратить баллы
Накопленный кэшбэк по карте Прибыль от Уралсиба меняется на сертификаты у партнеров. Также можно обменять баллы на рубли. Курс зависит от суммы обмена. Выгоднее всего обменять 6 000 бонусов на 9 000 р., что составит 3% кэшбэка при сумме безналичных операций на 300 000 р. Если менять бонусы на сертификаты, CashBack получится меньше 3%.
Актуальные сертификаты для обмена представлены в таблице:
| Магазин-партнер / Услуга | Номинал сертификата (руб.) | Стоимость в бонусах |
| Детский мир | 500 | 1 000 |
| Детский мир | 1 000 | 2 000 |
| Оплата билета | 2 400 | 4 800 |
| CashBack рублями | 6 000 | 9 000 (1 раз в год) |
| CashBack рублями | 1 500 | 3 000 |
| Благотворительность | 500 / 1000 | 1 000 / 2 000 |
Действующие ограничения
В описании пластика указано, что Прибыль – дебетовая карта с кэшбэком на все, но это не так. Существует много операций, по которым бонусы не начисляют. Рассмотрим некоторые их них:
- получение наличных в банкоматах и ПВН;
- пополнение счета любым способом;
- денежные переводы;
- обмен валюты;
- оплата налогов, коммунальных платежей, услуг мобильной связи и Интернет провайдеров (любые операции, совершенные через интернет-банкинг, банкомат и мобильное приложение);
- оплата предпринимательских расходов;
- оплата взносов и страховых премий;
- покупка лотерейных билетов, дорожных чеков, ценных бумаг, облигаций, акций, драгоценных металлов;
- пополнение электронных кошельков и т. д.
Максимальная сумма накоплений — 4 000 бонусов в месяц. Срок действия баллов составляет 12 месяцев, далее баллы аннулируются.
Проценты на остаток
При наличии средств на карт. счете на остаток начисляют до 6% годовых. Размер ставки зависит от хранимой суммы:
- 3% — до 49 999 р.;
- 4% — от 50 000 до 299 999 р.;
- 5% — 300 000 — 999 999 р.;
- 6% — от 1 000 000 р.
Проценты начисляются на минимальный ежемесячный остаток. Выплата производится 1 раз в месяц. Открывать дополнительный накопительный счет не требуется.
Для получения максимальной ставки (6% процентов), остаток на счете должен поддерживаться в размере 1 000 000 р. в течение всего календарного месяца. Если хотя бы в 1 день остаток будет меньше 1 000 000, ставка снизится до 5%.
Если вы хотите увеличить ставку, откройте депозитный вклад в банке. Вам подойдет программа «Прайвет» с 6.3% годовых на остаток в рублях. Проценты действительны при открытии вклада на сумму от 1 000 000 р.
Как оформить карту
Оформить карту Прибыль Уралсиб банка можно в любом отделении организации, имея при себе один документ. Онлайн заявка на сайте доступна только текущим клиентам банка. Для этого нужно перейти в интернет-банкинг и подать запрос.
Новые клиенты банка могут оставить ФИО и номер телефона, чтобы менеджер связался и обсудил условия выдачи пластика. Онлайн звонок поступит в течение 30 минут в рабочее время.
Требования к заемщикам ограничиваются возрастом — от 18 лет и — пропиской. Требуется постоянная регистрация в регионе присутствия банка.
Подача заявки
Заявка подается в отделении при наличии паспорта. От заявителя требуется ответить на вопросы специалиста, указать паспортные данные и поставить подпись в заявлении. Рассмотрение занимает минимум времени, ответ сообщается в течение 5 минут. В 95% случаев выдачу карточки одобряют.
При подаче заявки внимательно проверьте паспортные данные и ФИО. Если решение не сообщается моментально, статус обращения можно отследить на сайте и в мобильном банке.
Получение и активация
Дебетовую карточку можно получить мгновенно, но на ней не будет указана фамилия и имя клиента. Это осложнит использование пластика за границей и при покупках через Интернет. Именная карта изготавливается в течение 5-14 дней. Для получения нужно еще раз посетить отделение, где подавалась заявка. Доставка не предусмотрена.
Для активации карточки нужно провести любую транзакцию с вводом ПИН-кода. Подойдет банкомат или терминал оплаты.
Как пользоваться картой
Пользоваться дебетовой картой — просто. В тарифе нет скрытых комиссий и других подвохов. Однако возможен технический овердрафт с начислением процентов по двойному размеру ключевой ставки ЦБ РФ. В связи с этим внимательно следите за балансом и не допускайте минуса.
В процессе использования пластика вам понадобится информация о способах пополнения, особенностях снятия наличных, переводах и возможностях дистанционного обслуживания.
Снятие и пополнение
Для снятия наличных можно использовать любые банкоматы, принимающие карточки Виза, и пункты выдачи наличных. За вывод средств в банкоматах банка комиссия не предусмотрена, независимо от суммы, выдача денег в ПВН обойдется в 0.7% от суммы.
В банкоматах сторонних организаций и пунктах выдачи снятие наличных сопровождается комиссионным сбором в размере 49 р. за 1 операцию. За пределами России обналичивание собственного лимита обойдется в 1% от суммы, мин. 110 р.
За 1 операцию можно снять не более 150 000 р., в сутки лимит увеличен до 300 000 р., в месяц — до 500 000 р.
Владельцы карточки могут сэкономить на комиссии и снимать наличные во всех банкоматах без комиссии. Минимальная сумма снятия должна быть 3 000 р. за 1 транзакцию. Данные условия актуальны для устройств, находящихся на территории России.
Уменьшить комиссию за границей невозможно, поэтому рекомендуем использовать карточку только для оплаты покупок.
Пополнение счета возможно разными способами:
- в кассе банка – без комиссии, длительность поступления средств составляет сутки;
- в банкомате Уралсиба — без комиссии, моментальное пополнение;
- банкоматы-партнеры — комиссионный сбор 0.5% от суммы, пополнение моментальное;
- банкоматы сторонних организаций — дополнительный сбор 1.5%, мин. 30 р., лимит на суточное пополнение составляет 150 000 р.;
- через терминалы — комиссия зависит от вида терминала, максимальная сумма пополнения — 15 000 р., срок зачисления — до 5 рабочих дней;
- мобильный банк — комиссия отсутствует, деньги зачисляются в течение нескольких секунд;
- Яндекс Деньги — дополнительно взимается 3% + 45 р., деньги поступают в течение 30 минут.
Переводы Card2Card
Карточка поддерживает денежные переводы, то есть с нее можно «стянуть» деньги с помощью сервиса, но операция сопровождается комиссией в размере 1%, мин. 60 р. Бесплатно пополнить другую карту с помощью пластика Прибыль не получится. Лимит на 1 перевод — 150 000 р.
Для совершения перевода указываются реквизиты карты: ФИО владельца, номер, срок действия и секретный код. Транзакция подтверждается числовым кодом, который система направляет на привязанный мобильный телефон. Финансовые средства зачисляются мгновенно.
Интернет и мобильный банк
Пользователям доступно дистанционное обслуживание с помощью интернет-банкинга и мобильного приложения. Они имеют идентичный функционал. Доступ в личный кабинет предоставляется после прохождения регистрации. Для регистрации указывается номер карточки и мобильный телефон.
Возможности мобильного приложения и интернет-банка:
- отслеживание баланса и бонусного счета;
- перевод денег и пополнение карточного счета;
- открытие депозитных вкладов, кредитов, подача запроса на получение иного продукта банка;
- отслеживание статуса обращения;
- оплата услуг, штрафов и налогов;
- погашение кредита;
- поиск ближайшего отделения и банкомата.
Приложение доступно для устройств с операционной системой iOS и Android. Чтобы воспользоваться мобильным банком, скачайте приложение в официальном магазине и установите на телефон.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- начисление на остаток процентов в размере 6% годовых;
- бесплатное обслуживание при безналичном обороте от 1 000 р. в месяц;
- программа с бонусами и cashback;
- выпуск дополнительных карточек;
- бесплатное снятие наличных в любых банкоматах РФ от 3 000 р.
Недостатки:
- пластик нельзя оформить на сайте, требуется личное посещение отделения;
- в ПНВ банка действует комиссия на снятие — 0.7% от суммы;
- переводы Card2Card с комиссией — 1%, мин. 30 р.;
- ограничения на начисление бонусов — до 4 000 баллов в месяц;
- за обслуживание в первые 2 месяца плата не взимается, далее 49 р. в месяц при невыполнении требований организации.
Отличная карта: попросили паспорт и через 5 минут выдали карту. Никаких заморочек и ожиданий решения. Перекину на нее основные накопления, чтобы проценты капали. Конечно, придется, делать покупки чтобы проценты платили. Иначе смысла нет ее открывать. ПОлучается, что буду дополнительно кидать небольшие суммы на текущие расходы. С кешбеком пока еще не разобрался, привлекла высокая ставка
Дочка давно просила купить компьютер, да я и сама видела что это уже скорее необходимость, чем роскошь. Многие ежедневные задачи по учебе при наличии компьютера и интернета решать проще и легче. Временно выручал смартфон, но в старших классах его уже явно очень мало. Карту открыла чтобы накопить на компьютер. Кидаю на нее деньги, которые откладываю для покупки и сумму на ежемесячные покупки, чтобы получить проценты. Думаю, летом уже купим и новый учебный год начнем с компьютером )))