Кредитная карта Alfa Travel от Альфа-Банка — онлайн заявка, условия и проценты

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Кредитный лимит
1 000 000 ₽
Процентная ставка
Процентная ставка
23.9-36.5% в год
Рассрочка
Рассрочка
нет
Период без процентов
Период без процентов
до 60 дней
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 11 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Опции для путешествий
Начисление кэшбека милями
Доставка на дом за 1 день
Обслуживание карты
Класс карты
Signature
Виртуальная
нет
Платежная система
visa
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
Рубли
Использование собственных средств
да
Процент на остаток, % годовых
нет
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
3
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Условия кредитования
Обязательный платеж, % от долга
5
Мин. размер обязательного платежа, руб.
300
Штраф за пропуск обязательного платежа, руб.
0
Пеня при пропуске обязательного платежа, % годовых
36.5
Овердрафт
нет
Плата за сверхлимитную задолженность, руб.
0
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
21 лет
Макс. возраст заявителя, лет
70 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
да
Дополнительные документы
СНИЛС, ИНН
Прописка в регионе банка
да
Способы активации карты
в банкоматев приложениипо телефону
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
0
СМС-информирование, руб./мес.
0
Лимит на платежи, руб.
1000000
Лимит на снятие, руб.
2000000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
3.9
Мин. комиссии в своих банкоматах, руб.
300
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
3.9
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
300
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
3.9
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
300

Альфа-Банк создал отдельный кредитный продукт для путешественников, позволяющий копить мили и обменивать их на туристические услуги. Клиентам предлагается несколько тарифных планов на выбор – в категории Классик и Премиум. Выгодная кредитная карта Alfa Travel от Альфа-Банка характеризуется привлекательными кредитными условиями. Пользоваться ей удобно как в России, так и за пределами страны.

Особенности карты Alfa Travel

Предложение имеет несколько отличительных особенностей:

  • бонусная программа с милями;
  • дополнительные опции по премиальному пластику;
  • льготный период при совершении любых операций.

Пластик Travel Alfabank имеет кредитную линию и льготный период. За пользование заемными средствами начисляется процентная ставка, согласно индивидуальным условиям кредитования.

Условия использования

Кредитка идеально подходит для повседневного использования. Ей можно оплачивать покупки и получать за это бонусы, или снимать с кредитной карты наличные, в зависимости от собственных потребностей.

Счет открывается только в рублях, но это не значит, что пластик запрещено использовать за пределами РФ. Вы сможете беспрепятственно расплачиваться заемными средствами в магазинах или снимать деньги в банкоматах. Конвертация осуществляется без комиссии по внутреннему курсу банка.

Для совершения операций за границей предварительно позвоните на горячую линию по бесплатному телефону, или свяжитесь с представителем банка иным способом. Перечислите страны, где вы планируете осуществлять операции, чтобы счет не был заблокирован.

Выпуск и обслуживание

Пластик выпускается в 2 вариантах – Alfa Travel Visa Signature Classic и Visa Signature Premium. Выпуск классической карты приостановлен, но они продолжают действовать. Стоимость выпуска и перевыпуска по окончании срока действия – 0 р. Обслуживание – платное.

Стоимость годового обслуживания по стандартному тарифу – от 990 р. с подключением пакета услуг и от 1 290 р. без подключения пакета услуг. Премиальный пластик обойдется дороже – 6 490 без пакета услуг и 4 990 с дополнительным пакетом.

Уменьшить абонентскую плату за банковское обслуживание невозможно.

Выпуск дополнительных карт

Владельцы пластика Premium вправе подключить пакет услуг Премиум, позволяющий оформить несколько дополнительных карточек с бесплатным обслуживанием. Однако это обойдется клиентам в 5 000 р. в месяц.

Дополнительные карты имеют аналогичный функционал, но с небольшими ограничениями, устанавливаемыми владельцем основной кредитки. Лимиты распространяются на оплату товаров и услуг, снятие наличных, денежные переводы. Дополнительный пластик обычно оформляется на родственников и близких друзей. Он выпускается с указанием имени владельца, отдельным номером и сроком действия, но общим с основной кредиткой счетом.

Тарифы и кредитные условия

Пластик выпускается в нескольких тарифах. По стандартной кредитке предусмотрено 2 тарифа с 2 и 3 процента кэшбэка милями. По премиальной карточке действуют индивидуальные условия.

Рассмотрим тарифные планы по обычной карточке Альфа Тревэл и Премиум:

Условия кредитованияAlfa 2%Alfa 3%Premium
Минимальная ставкаот 23.9 до 36.5% в год
Обязательный платеж5% от суммы задолженности + начисленные проценты
Grace-период60 суток действует при совершении любых транзакций
Штраф за пропуск платежа36.5% годовых
СМС-инфобесплатно

Отличия касаются размера кредитного лимита и начисления бонусных миль. В остальном условия идентичные, не считая стоимости за обслуживание пластика.

Беспроцентный период

Альфа-Банк позволяет заемщикам пользоваться кредитными средствами на льготных условиях. Беспроцентный период длится 60 суток и распространяется на все виды транзакций, в том числе квази-кэш операции. Исключений нет.

Льготный период начинает действовать в день совершения покупки, а не с расчетной даты, как у большинства банков. Это существенно облегчает клиентам расчет, поскольку не нужно уточнять у менеджера, с какого дня действуют льготные условия. К примеру, если вы совершили покупку 1 июня, grace-период продлится до 31 августа. При этом нужно не забывать вносить обязательный платеж, иначе период без процентов приостановится.

Возобновление грейс-периода по карте осуществляется в момент погашения задолженности в полном объеме.

Кредитный лимит

Владельцам премиального пластика доступен максимальный лимит в размере 1 000 000 р. При оформлении стандартной карточки под 2% можно получить не более 500 000 р., под 3% — до 700 000 р.

На практике условия по карте Alfa Travel от Альфа-Банка немного отличаются от описаний тарифных планов. Как правило, заемщикам выдается меньший лимит с возможностью увеличения кредитной линии. На получение максимальной суммы вправе рассчитывать постоянные клиенты банка, имеющие дебетовую карточку или депозитный вклад.

к содержанию ↑

Бонусная программа Alfa Travel

Программа лояльности, разработанная для путешественников. Кредитный пластик позволяет не только получать бонусы за покупки, но и пользоваться дополнительными услугами. Согласно бонусной программе, на счет зачисляются мили, которые можно обменять на авиаперелет или ж/д билет.

Как начисляются мили

По условия программы, за безналичные операции, совершенные в магазинах или через Интернет, на бонусный счет начисляются мили. При оплате товаров и услуг за границей, баллы начисляются на сумму в рублевом эквиваленте. Зачисление осуществляется 10 числа каждого месяца.

Чтобы участвовать в программе лояльности, владельцы пластика должны зарегистрироваться в личном кабинете. Без регистрации бонусы копиться не будут.

Схема начисления миль зависит от выбранного тарифа и категории покупки. Более подробная информация представлена в таблице:

КатегорияAlfa Travel 2%Alfa Travel 3%Premium
Подарочные бонусы1 000
Любые покупки2%3%5%
Авиабилеты, купленные  в сервисе travel.alfabank4.5%5.5%7.5%
Ж/Д билеты, оплаченные на сайте travel.alfabank7%8%10%
Отели, забронированные в travel.alfabank8%9%11%

Выгоднее всего делать интернет покупки через сервис travel.alfabank и оплачивать их заемными средствами. Сервис выступает в роли агрегатора, предлагая услуги крупнейших российских и зарубежных авиакомпаний, отелей. В ближайшее время система запустит аренду авто и заказ трансфера.

Ограничения программы

У программы нет ограничений по количеству накопленных миль в месяц, а также по компенсации ими авиабилетов. Клиенты вправе списать даже 1 милю. Срок действия миль – бессрочный, но если не пользоваться пластиком в течение 6 месяцев, все накопления сгорят.

За некоторые операции мили не начисляются:

  • оплата услуг и товаров в мобильном приложении;
  • снятие наличных;
  • денежные переводы;
  • оплата лотерейных билетов,
  • пополнение электронных кошельков,
  • ставки в казино, на спорт;
  • покупка облигаций, ценных бумаг, валюты;
  • оплата страховых полисов и брокерских услуг.

Полный список операций представлен в правилах программы лояльности.

Как потратить мили

Накопленные мили списываются в счет оплаты авиабилетов в любую точку земного шара, ж/д билетов, отелей. Курс списания: 1 миля = 1 рубль.

Какие билеты доступны за мили

Для покупки авиабилета следует посетить агрегатор travel.alfabank, указать город отправления, город прибытия и предпочтительные даты полета. Система предложит возможные варианты. Милями можно оплатить билеты любых авиакомпаний. Сверху списка отражаются оптимальные полеты с минимальным количеством пересадок.

Для списания миль — выберите рейс. При оплате система предложит оплату рублями и бонусами. Вам нужно будет указать количество миль, которые нужно списать. Программа позволяет оплатить покупку до 100% бонусами.

к содержанию ↑

Проценты на остаток по счету

По кредитной карте Alfatravel Классик от Альфа-Банка проценты на остаток не начисляются. Опция доступна только держателям дебетового пластика с подключенным пакетом услуг Премиум.

Дополнительные возможности

Кредитка ориентирована на путешествующих людей, поэтому дополнительные опции направлены на комфортное пребывание в другой стране.  Дополнительные опции, такие как Priority Pass, страхование, персональный помощник и т.д. — доступны только в премиальном пакете.

Мультивалютные счета

В рамках оформления премиального пакета услуг, клиентам предоставляется возможность открыть счета в иностранной валюте – евро и долларах. Дополнительная плата за обслуживание не предусмотрена. Благодаря этой опции вы сэкономите на конвертации, поскольку банк производит обмен не по курсу ЦБ, а по собственному курсу.

Страхование для путешествий

Премиальная карта Альфа-Банка – идеальный инструмент для путешествий, поскольку владельцам бесплатно предоставляется расширенная страховка с суммой покрытия до 150 000 евро. Полис действует при пересечении границы и распространяется на экстремальные виды спорта.

По классическому тарифу тоже есть бесплатная страховка, но с меньшей суммой покрытия – до 50 000 евро.

Другие бонусы

Альфа-Банк заботится о комфорте VIP клиентов, предлагая им следующие преимущества:

  • Priority pass. Членство в привилегированном клубе предоставляет доступ в бизнес-залы аэропортов, расположенных по всему миру. Количество бесплатных посещений регламентировано остатком на счете. При исчерпании лимита, проход на 1 персону обойдется в 27 долларов.
  • Личный помощник. В обязанности помощника входит организация трансфера, бронирование авиабилетов, гостиниц, аренда авто, покупка билетов на мероприятия, организация деловых встреч и т.д. Услуга предоставляется круглосуточно.
  • Безлимитный интернет в роуминге. В течение 14 дней вы можете бесплатно пользоваться Интернетом за границей.
  • Доступ в приложение App In The Air. Сервис информирует о любых изменениях в расписании полета, предоставляет информацию о сетях WI-FI, ведет статистику полетов и т.д. В приложении можно оплатить доступ в бизнес-зал.
  • Бесплатное снятие наличных за границей. В любом банкомате можно снять личные средства, хранящиеся на счете. Вывод заемных средств сопровождается стандартной комиссией.

Привилегии платежной системы

Карточка выпускается платежной системой Visa в категории Signature, относящейся к VIP. Клиенты получают дополнительные привилегии:

  • бесплатную упаковку багажа;
  • скидку в ресторанах Novikov Group, расположенных в аэропорту Шереметьево;
  • денежную компенсацию при задержке или отмене рейса;
  • скидку 35% на аренду автомобиля через сервис Avis;
  • бесплатную поддержку от сервиса GCAS и юридические консультации;
  • участие в программе лояльности VISA Бонус.

к содержанию ↑

Как оформить карту

В Альфа-Банке возможно оформление карточки в отделении или на официальном сайте. Если вы планируете посетить офис организации, возьмите с собой полный пакет документов. Решение обычно сообщается в течение 2 дней.

Заемщик вправе отказаться от получения кредитки в течение 14 дней с момента получения одобрения.

Требования и документы

Получение банковской карты в Альфа-Банке возможно при условии соответствия клиента минимальным требованиям:

  • возраст – от 21 года;
  • российское гражданство;
  • постоянная регистрация в регионе нахождения отделения  (не более 200 км от населенного пункта, где открыто отделение банка);
  • наличие стационарных телефонов по месту проживания и работы;
  • доход для жителей Москвы и МО – от 9 000 р. в месяц;
  • доход для жителей остальных регионов РФ – от 5 000 р. в месяц.

Пакет документов включает российский паспорт, заполненную анкету, второй документ, подтверждающий личность (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, полис ОМС, загранпаспорт). Платежеспособность подтверждать не нужно, одно это повлияет на решение о предоставлении кредита. Без представления справки 2-НДФЛ выдают максимум 300 000 рублей.

Оформление заявки

Если вы выбрали оформление в онлайне, перейдите на сайт организации по быстрым ссылкам, выберите нужную карточку и следуйте подсказкам системы. При заполнении анкеты указывайте только актуальные сведения, поскольку данные проверяются службой безопасности. Не завышайте фактической доход, поскольку это станет причиной отказа.

Внимательно проверьте корректность паспортных данных, ФИО, даты рождения и другой информации.

Заполнив все поля, нажмите «Отправить», предварительно согласившись с правилами обработки личных данных. Альфа-Банк не рассматривает заявки моментально, обычно рассмотрение затягивается на 1-2 дня. Ответ сообщается по телефону посредством SMS-сообщения. При одобрении менеджер банка звонит, чтобы озвучить условия и подтвердить ваше намерение на получение пластика.

Получение и активация

После того как карточка изготовлена, клиент приглашается в офис с паспортом для получения. В некоторых городах возможна бесплатная курьерская доставка.

Для активации обратитесь в техподдержку по телефону +7 495 78-888-78 или к менеджеру банка. Также активация доступна в банкомате и интернет-банкинге. Процедура занимает 2 минуты.

к содержанию ↑

Как пользоваться картой

Наличие кредитного лимита осложняет использование пластика, поскольку заемщику нужно учитывать комиссионные сборы, предусмотренные за некоторые виды операций. Также необходимо грамотно распоряжаться заемными деньгами и вовремя вносить обязательные платежи.

Пополнение и снятие

1 раз в месяц списывается обязательный платеж. К этой дате следует пополнить счет одним из способов, представленных в таблице:

Способ внесения денегКомиссияСроки зачисленияОсобенности
Через онлайн сервисы Альфа-Банка0%моментальнонеобходимо получить доступ в личный кабинет
В банкоматах сети0%мгновеннопри себе нужно иметь банковскую карточку или указать ее номер
В салонах связи1% (мин. 50р.)до 2 рабочих днейдля оформления перевода нужен паспорт и 20-значный номер счета
Перевод через Почту России2% (мин. 40 р.)до 2 днейтребуется указать номер счета (не путать с номером кредитки)
Терминалы QIWI1.6% (мин. 100 р.)моментальноденьги переводятся на реквизиты счета или по номеру пластика
Терминалы ЕвроПлат1% (мин. 100 р.)мгновеннов терминале указывается номер счета

При внесении денег учитывайте скорость поступления. Не вносите наличные в преддверье праздников и выходных, иначе возникнет техническая просрочка.

Снятие средств возможно, но за операцию спишется комиссия. Размер комиссии зависит от вида тарифного плана. По премиальной карточке снятие в любых банкоматах стоит 3.9% от суммы, мин. 390 р. По обычной кредитке вывод наличных обойдется дороже, комиссия – 5.9%, мин. 590 р.

Лимит на снятие денег в счет кредита – 2 000 000 р. в течение 1 расчетного периода.

Платежи и переводы

Безналичные переводы за границей осуществляются без комиссионного сбора. Единственный нюанс – валюта конвертируется по внутреннему курсу банка, отличному от курса, установленного ЦБ РФ. Также за границей можно снимать деньги в валюте.

Несмотря на то, что на счете хранятся кредитные средства, разрешается их переводить в другие банки. Для перевода лучше всего использовать мобильное приложение или интернет-банкинг. Перевод между своими счетами или на счета в другие банки сопровождается комиссией – от 3.9%, мин. 390 р.

Лимит на 1 операцию – 100 000 р. В месяц для перевода доступно до 150 000 р.

Дистанционное обслуживание

Интернет-банк и мобильное приложение Альфа-клик позволяют самостоятельно выполнять операции, без посещения отделения банка. Заемщики вправе пользоваться широким функционалом: переводить деньги, оплачивать услуги и товары, следить за состоянием счета, отслеживать накопленные мили и т.д.

Доступ в приложение и личный кабинет предоставляется менеджером банка. Чтобы получить логин и временный пароль, посетите отделение банка с карточкой и мобильным телефоном. Процесс получения данных занимает не более 5 минут.

к содержанию ↑

Преимущества и недостатки

Преимущества кредитной карты Alfa Travel от Альфа-Банка:

  • достаточная сумма кредита – 1 000 000 р.;
  • 60 дней без начисления процентов по всем операциям;
  • крупный лимит на вывод средств – 2 000 000 р. в месяц;
  • начисление миль за покупки;
  • возможность оплаты 100% от стоимости авиа- или ж/д билета милями;
  • получение пластика в течение суток;
  • бесплатная услуга SMS-инфо;
  • Priority Pass, бесплатная страховка и другие дополнительные опции.

Недостатки:

  • высокая процентная ставка – от 23.9 до 36.5% годовых;
  • платное обслуживание – минимально от 990 р. в год;
  • комиссия за снятие наличных – от 3.9%, мин. 390 р.;
  • штраф за пропуск платежа – 36.5% годовых;
  • при запросе кредита свыше 300 000 р. требуется подтверждение дохода;
  • проценты на остаток не начисляются.
Последние отзывы
  • пользователь Chilly
    Chilly
    11.05.2020, 15:01
    (4,3)

    Карта просто отличная, до того момента пока вы вовремя вносите платежи. Я не знаю ни одного банка, который прощает неоплату кредита и не применяет штрафы за просрочку. Альфа банк не исключение. За пропуск обязательно платежа начисляется штраф в размере 36,5% годовых, при этом никто начисление процентов по основному долгу не отменял. Перед тем как оформлять кредит и заказывать карту реально рассчитываете свои возможности. В банках просто хочу тратить, не проходит.

    С учетом, что я своевременно делаю погашение кредита, карта мне очень нравится. Минимальная ставка средняя по банкам. Хотелось немного больше процент кэшбека, начисляется в пределах от 2%-11% в зависимости от тарифа. Я выхожу обычно на минимальный. Беспроцентный период есть, распространяется на покупки и на снятие.

    Хочу сказать, пластик с достойными условиями.

  • пользователь Артём
    Артём
    07.05.2020, 02:27
    (4,5)

    Картой доволен кроме того, что снимать наличные не выгодно. За снятие в банкоматах в зависимости от пакета услуг списывают комиссию от 3,9% до 5,9%. Переводы с карту на карту тоже платные, минимум 1% от суммы. В остальном карта только радует. На карте платежная система Visa она уже подразумевает оплату на любых сайтах и в любых магазинах розничной торговли. За границей оплачивая покупки и услуги, списывают комиссию за конвертацию, дополнительной комиссии ни какой нет, снимать наличные в банкомате тоже можно. Единственная проблема использования карты за рубежом, перед поездкой надо обязательно связаться с банком и поставить в известность, что вы выезжаете за рубеж, а то могут заблокировать карту, до выяснения причин использования карты заграницей. Проценты по кэшбэку распространяются на всю и везде безналичную оплаты.