Банки РФ начнут вводить ограничения против подозрительных пользователей
Государственная Дума РФ ввела новый законопроект, связанный с банковской сферой. Он предусматривает ограничения платежей для клиентов, которых признали подозрительными. В ЦБ России уточнили, что кредитные организации не смогут предоставлять услуги по цифровым транзакциям клиентам, которые попали в соответствующий реестр. По их банковским продуктами будут установлены лимиты в размере 100 тыс. рублей на переводы в пользу сторонних лиц.
Представители российского регулятора подчеркнули, что данные ограничения будут касаться пользователей, которые попали в специализированную базу данных. Согласно действующим нормам, кредитные компании должны будут блокировать подобным клиентам онлайн-услуги, а также блокировать их банковские карты. Но это актуально в том случае, если поступил соответствующий сигнал от правоохранительных органов.
Также стоит отметить, что на текущий момент кредитные компании не смогут начислять на виртуальные банковские карты сверх 50 000 рублей в течение 2 суток с момента их регистрации. Подобный шаг объясняется тем, что финансовые мошенники часть используют подобные карты для обмана рядовых пользователей.
Параллельно с этим кредитные организации будут обязаны уточнять у потенциального потребителя его ИНН. Далее представленные данные пройдут аудит в информационных сервисах, включая сведения ФНС Российской Федерации. В том случае, если пользователь будет фигурировать в специальном реестре, то МФО и кредитные организации обязуются отказывать ему в заключении договора обслуживание.
Зачастую кредитные организации не озвучивают причину, по которой они отказывают в выдаче кредитных карт. Но чаще всего это обусловлено наличием плохой кредитной историей у потенциального клиента. Причиной к отказу может также стать значительная долговая нагрузка.
