Гражданам РФ могут приостанавливать небольшие транзакции с карту на карту
Росфинмониторинг получил расширенные полномочия по контролю за финансовыми операциями граждан. Теперь регулятор может частично блокировать подозрительные переводы на банковские карты сроком до 10 дней без судебного решения. Важно отметить, что под потенциальную блокировку могут подпадать даже абсолютно легальные транзакции, если они вызывают подозрения у контролирующих органов.
Подозрительными могут считаться следующие виды финансовых операций:
- Регулярные переводы незначительных сумм.
- Переводы от разных отправителей без обоснования причин.
- Переводы по долгам без сопроводительной документации.
- Нетипичные для клиента расходы.
- Операции, вызывающие сомнения по другим критериям.
Стоит также учесть, что в определенных случаях операции могут блокироваться и на 30 дней. Это произойдет в том случае, если информация о вероятной незаконной деятельности поступит от правоохранительных органов других стран.
Уведомление клиентов о приостановке перевода происходит в день блокировки. В течение 3 рабочих дней после обращения гражданин имеет право получить официальное объяснение причин блокировки от Росфинмониторинга.
Чтобы избежать потенциальной блокировки, банковские эксперты рекомендуют придерживаться нескольких рекомендаций. В первую очередь не нужно передавать реквизиты банковских карт незнакомым лицам. Также в случае нетипичных операций, лучше заранее информировать банк. Таковыми транзакциями, например, могут быть поездки за границу.
Если пользователь все же столкнулся с блокировкой, то лучше оперативно предоставить банку все пояснения и обосновать суть перевода. В случае необходимости пользователь может направить запрос в ЦБ РФ, чтобы обжаловать решение о блокировке. Специалисты также отметили, что автоматизированные системы банков анализируют комментарии к переводам. И если они будут сомнительными, то операции по картам тоже могут заблокировать.
