Платеж на 14 000 рублей привел к блокировке счетов в Т-Банк
Клиентка Т-Банка осуществила перевод в размере 14 000 рублей, после чего столкнулась с блокировкой. По ее словам, после проведения платежа был ограничен доступ ко всем счетам и картам, а также к счету ее матери, поскольку он был открыт совместно. В итоге клиентка утратила возможность использовать личные средства. Она также выразила намерение направить жалобу в ЦБ РФ, поскольку считает действия Т-Банка чрезмерными.
Однако специалисты отмечают, что действия сотрудников банка всецело вписываются в законодательные требования по осуществлению мер, препятствующих финансовому мошенничеству и отмыванию денежных средств. Если перевод был признан подозрительным, то банк вполне имеет право заблокировать не только саму операцию, но и счета. Это необходимо для того, чтобы предотвратить работу потенциально обманной схемы и зафиксировать финансовые потоки до завершения аудита.
На практике это зачастую выражается не только в приостановке перевода, но и временном ограничении операций по счетам и банковским картам. При этом сами по себе средства клиента никуда не списываются. Они остаются на счету, но сам пользователь не может ими воспользоваться. Доступ восстанавливается после того, как служба безопасности проведет проверку и удостоверится, что средства не были связаны с потенциальной мошеннической схемой.
При этом недовольство у клиентов вызывает то, что ограничения могут затрагивать смежные счета. Например, если есть совместные с родственниками продукты, то банк на время проверки может блокировать и их. В контексте банковской логики это требуется для заморозки финансовых маршрутов. Но пользователи сетуют на то, что подобная практика нередко распространяется на относительно небольшие платежи.
