Руководство РФ рассматривает ограничения по количеству банковских карт
Власти РФ готовят нормативные поправки, которые ограничат число банковских карт у одного гражданина. Предельное значение расположилось на отметке 10 карт. Эта планка заложена во второй пакет анти-мошеннических инициатив и призвана ликвидировать каналы, через которые работают дропперы.
Глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил, что на этапе обсуждения фигурировали разные цифры в диапазоне от 5 до 25 карт. Идея Центробанка о 25 картах, по его словам, выглядела чрезмерной. Столь широкий набор платежных инструментов обычному клиенту попросту не нужен. Сам Аксаков настаивал на лимите в 5 карт, но правительство выбрало 10 как баланс между удобством пользователей и задачами безопасности.
По оценке чиновника, у злоумышленников нередко на руках сотни карт разных банков, что позволяет дробить и маскировать денежные потоки. Жесткий лимит должен усложнить построение таких цепочек и облегчить мониторинг операций. Второй пакет законодательных мер включает не только количественное ограничение.
Усилятся процедуры идентификации клиентов, расширятся алгоритмы автоматического анализа платежей, а обмен данными между банками и силовыми ведомствами станет оперативнее. Комплексный подход, по замыслу правительства, должен уменьшить объем преступлений в цифровой среде, где обороты растут, а преступных схемы быстро модернизируются.
По данным ЦБ РФ, ежегодно фиксируются сотни тысяч попыток несанкционированного списания средств, а совокупный ущерб рядовых пользователей стабильно превышает 10 млрд рублей. Существенная доля эпизодов связана именно с картами, оформленными на подставных лиц. На этом фоне лимит в 10 рассматривается как эффективный базовый фильтр, который не усложнит чрезмерным образом повседневные платежи граждан, но снизит привлекательность дроп-деятельности.
