Райффайзенбанк предлагает несколько Travel-карт с кэшбэком милями. Один из таких продуктов — дебетовая карта Visa Classic Travel. Она позволяет копить бонусы за любые покупки и тратить их на новые путешествия.
Рассмотрим, как оформить и пользоваться картой Visa Classic Travel от Raiffeisen с максимальной выгодой.
Особенности карты
Многие активные путешественники предпочитают кэшбэк милями рублевому. Совершая покупки в течение года, можно накопить приличную сумму вознаграждения и потратить ее на поездку по России или за границу. Виза Классик Тревел — это самый сбалансированный продукт в линейке мильных карт Райффазенбанка. По сравнению с остальными, она приносит не самый большой кэшбэк, но и не предполагает высоких расходов за обслуживание.
Для сравнения приведем ставки бонусных программ по остальным Travel-картам Raiffeisen:
| Характеристики программы | Travel Miles | Miles & More | Buy & Fly |
| Карты, участвующие в бонусной программе | Кредитка Visa Gold Travel Rewards и Platinum Travel Rewards | Кредитка Austrian Airlines World MasterCard или Mastercard World Black Edition | Дебетовая Buy & Fly и Buy & Fly Premium Direct |
| Особенности | Программа подключается только к пластикам Visa | За каждый рейс перевозчика Lufthansa и его партнеров начисляются мили, которые можно обменивать на премиальные полеты. | Программа доступна для МастерКард World |
| Начисление миль | 1 миля за каждые 30 руб. | 1 миля за каждые 60 руб. | до 4 миль за каждые 100 рублей |
| Стоимость обслуживания | 2990 р. | 2990 р. | 3588 р. |
Виза Классик Тревел участвует в программе Travel Miles и за каждые потраченные 40 руб. приносит по 1 миле. А в честь дня рождения банк подарит клиенту дополнительные 1000 миль.
Условия использования
Дебетовую карточку можно заказать отдельно, в пакете услуг «Зарплатный» или «Оптимальный». В первом и втором случаях условия одинаковые. Счет открывается только в рублях, но картой разрешается пользоваться и за рубежом.
К счету можно выпустить до 5 дополнительных карт, в том числе на детей от 6 лет, и копить общий кэшбэк на совместные путешествия.
Выпуск и обслуживание
Банк не берет комиссию за изготовление основной и дополнительных карт. За перевыпуск придется заплатить 300 рублей.
Комиссия за обслуживание зависит от тарифа:
| Тариф | Обслуживание основной карточки, руб. в год | Обслуживание дополнительных карт, руб. в год |
| Visa Classic Travel | 750 | 500 |
| Travel-карта в ПУ «Оптимальный» | 600 | 500 |
Подключая пакет «Оптимальный», держатель экономит на обслуживании основного пластика 250 руб. в год. При этом он несет дополнительные расходы на сопровождение самого пакета — по 100 рублей в месяц.
Ежемесячная комиссия не взимается при выполнении одного из условий:
- среднемесячный баланс от 100000 р.;
- сумма покупок от 10000 руб. в месяц.
Основные преимущества этого пакета: более выгодные условия по обналичиванию, а также доступ к самым высоким скидкам в партнерской программе Райффайзенбанка «Скидки для вас».
Тарифы и лимиты на операции
За отдельные операции и услуги установлены дополнительные комиссии, которые не входят в стоимость годового обслуживания:
| Услуга/опция | Комиссия |
| SMS-информирование по основной карточке | 60 р. в месяц |
| SMS-информирование по дополнительным картам | 45 р. в месяц |
| Платежи за рубежом в валюте, отличной от валюты картсчета | 1,65% |
| Доставка курьером | 0 руб. — новым клиентам, оставившим заявку на сайте; 390 руб. — всем остальным |
| Экстренная выдача наличных за границей при утере пластика | 6000 руб. |
На расходные операции по карточке распространяются ограничения:
| Операция | Лимит, руб. |
| На снятие наличных и переводы в день | 200000 |
| На все виды операций в день | 6 млн. |
| На обналичивание и переводы в месяц | 1 млн. |
Программа лояльности с милями
Бонусная система с начислением миль предусмотрена для всех владельцев Виза Классик Тревел. Бонусы начнут начисляться автоматически с первой покупки. Для использования миль необходимо зарегистрироваться на сайте программы Travel Miles и подключить платежную карточку к ЛК.
Вознаграждение полагается за любые покупки, а не только за расходы в категории путешествий.
Как начисляются мили
За каждые 40 руб., потраченных с карточки, на бонусный счет «капает» 1 миля. Бонусная программа не предполагает никаких ограничений по максимальному объему вознаграждения в месяц или год. Накопленные мили действительны в течение 36 месяцев, а потом они аннулируются.
Визу Классик Тревел от Райффайзенбанка удобно использовать в качестве семейного продукта для накопления баллов и совместных покупок.
Мили начисляются на все расходы по основным и дополнительным карточкам.
Накопления можно израсходовать на оплату одной услуги, например забронировать номер в отеле для всей семьи.
В день рождения владельца основной карты банк начислит 1000 подарочных миль.
Где потратить мили
Накопленные мили разрешается тратить в онлайн-сервисе iGlobe.ru, выбирая нужную услугу и обменивая ее на бонусы с учетом курса. Все доступные расходы входят в категорию «Путешествия»:
- бронирование билетов крупных авиакомпаний;
- бронирование номеров в 200000 отелях разных стран;
- аренда авто;
- заказ трансфера;
- поездки на Аэроэкспрессе;
- покупка ж/д-билетов;
- заказ страховок и виз.
На сайте не заявлен курс конвертации бонусов. Эта информация доступна пользователям только после регистрации на сайте и выбора конкретной услуги.
Партнерский сервис iGlobe.ru создан для того, чтобы тратить накопленные баллы в рамках программы Travel Miles, в которой участвует и Visa Classic от Райффайзен.
Для управления бонусным счетом необходимо зарегистрироваться в сервисе, указав ФИО, e-mail и телефон. После авторизации зайдите в раздел «Мои карты», выберите Raiffeisen и активируйте основную и дополнительные карты в системе. На сайте размещены подробные рекомендации, как накопить и потратить вознаграждение.
Кроме заявленных миль от самого банка, пользователи могут заработать дополнительные баллы, совершая покупки на сайте iGlobe.ru. За каждые 80 рублей (из расчета стоимости заказа в евро) сервис начислит от 1 до 15 дополнительных миль.
При оформлении бонусных перелетов в программе Travel Miles стоимость тарифа всегда погашается милями, а налоги и сборы можно оплатить собственными деньгами.
Для покупки ж/д-билета требуется ввести в форме поиска пункт отправления и назначения и выбрать мили вместо оплаты деньгами. То же самое касается бронирования отеля и аренды авто.
Ограничения программы
Программой лояльности не предусмотрены поощрения за следующие операции:
- снятие наличных;
- переводы по реквизитам пластика или счета, в том числе на погашение кредитных обязательств;
- покупка иностранной валюты;
- расчеты по азартным играм (ставки в казино и тотализаторах, покупка лотерейных билетов и т.д.);
- оплата брокерских и страховых услуг;
- покупка ценных бумаг;
- сделки в ломбардах;
- пополнение электронных кошельков.
Если клиент возвращает товар, по которому уже начислено вознаграждение, мили аннулируются.
Дополнительные бонусы и скидки
Программа «Скидки для вас» — еще один проект, который Райффайзенбанк проводит совместно с партнерами для повышения лояльности клиентов. Чтобы воспользоваться выгодным предложением, зайдите на сайт skidki.raiffeisen.ru:
- в верхнем меню выберите раздел «Каталог партнеров»;
- нажмите кнопку «Фильтр»;
- активируйте нужную категорию: одежда, обувь, аксессуары, рестораны, цветы и подарки, все для детей и т. д.;
- нажмите на выбранный товар и сохраните промокод, указанный на странице.
При покупке товара в магазине, предупредите продавца об оплате картой Райффайзенбанка и сообщите промокод, при оплате через интернет введите его в соответствующей строке. Размер скидки для каждого товара зависит от типа карточки: Classic, Gold, Premium. Самые высокие скидки доступны при онлайн-оплате, а также VIP-клиентам Private Banking.
Как оформить карту
Клиентам в возрасте от 14 лет разрешается оформлять на свое имя основные и дополнительные карточки. На имя ребенка от 6 до 14 лет банк выпускает только дополнительные карты к счету законного представителя. Оформление пластика доступно в офисе и на официальном сайте банка.
Документы и оформление заявки
Для получения дебетовой карты требуется только паспорт РФ (для детей до 14 лет — паспорт законного представителя).
Чтобы оформить Visa Classic Travel от Райффайзен банка, зайдите на страницу продукта и выполните несколько простых шагов:
- нажмите клавишу «Оформить»;
- укажите ФИО, дату рождения, номер мобильного телефона, e-mail, паспортные данные, место рождения и адрес прописки;
- подтвердите телефон SMS-кодом.
На завершающем этапе уточните способ получения (в офисе или курьером) и адрес доставки. Сотрудник банка свяжется с вами в течение суток и озвучит решение по заявке.
Доставка карты
Клиентам, которые еще не оформляли никаких продуктов в Райффайзенбанке и подали заявку через интернет, карту доставляют бесплатно. Для всех остальных услуга платная — 390 руб.
Пластик изготавливается в течение 3-7 дней.
О готовности клиента уведомляют звонком или по СМС. В назначенное время курьер привозит пластик и выдает его после проверки паспорта и идентификации личности заявителя.
Активация и подключение личного кабинета
При получении пластика в офисе сотрудник Raiffeisen поможет активировать карточку за 2 минуты. Для самостоятельной активации предусмотрено два способа:
- Звонок в контакт-центр по номеру +7 (800) 700-17-17 или +7 (800) 700-56-26. Переведите телефон в тональный режим и пользуйтесь подсказками голосового помощника.
- На официальном сайте. Зайдите в раздел «Карты» → «Активация/смена ПИН-кода», введите реквизиты пластика, нажмите «Продолжить» и придумайте ПИН-код.
Для регистрации личного кабинета нажмите клавишу «Интернет-банк» и выберите команду «Подключить»:
- заполните форму с реквизитами карточки;
- подтвердите операцию кодом из СМС;
- укажите временный пароль из СМС и авторизуйтесь в системе;
- поменяйте пароль в ЛК на более надежную комбинацию букв, цифр и символов.
Для авторизации в мобильном банке будут применимы те же самые учетные данные.
Как пользоваться картой
Карта для путешествий от Райффайзенбанка оснащена функцией бесконтактной оплаты payWave и технологией 3D secure, которая повышает безопасность платежей в процессе онлайн-покупок. Чтобы упростить процедуру оплаты в розничных точках, рекомендуется подключить карту к сервисам мобильных платежей Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay и расплачиваться на кассах с помощью смартфона.
Снятие и пополнение
Условия обналичивания зависят от тарифа:
| Снятие наличных | Стандартный | В пакете услуг «Оптимальный» |
| Получение денег в банкоматах и офисах Райффайзенбанка и банков-партнеров | 0% | 0% |
| В пунктах выдачи Raiffeisen | 0,7%, мин. 300 руб. | 150 руб. |
| В отделениях и терминалах сторонних эмитентов | 150 р. + 1% от суммы обналичивания | Первые 2 снятия в месяц — бесплатно, далее 1%, мин. 199 р. |
Банки-партнеры Райффайзен Банка:
- Открытие;
- Росбанк;
- Московский Кредитный Банк;
- Газпромбанк.
Все сервисы банка предполагают бескомиссионное пополнение картсчета:
| Способ пополнения | Комиссия | Скорость зачисления |
| С карты любого эмитента в сервисе Райффайзен-Онлайн | 0% | мгновенно |
| В кассах Райффайзенбанка через ПОС-терминал | Свыше 10000 р. — без комиссии, до 10000 р. — 100 рублей | 1-3 дня |
| С карточки любого банка в сервисе p2p Raiffeisen | 0% | мгновенно |
Другие способы пополнения без комиссии: в терминалах КИВИ, магазинах Kari, салонах Связной и Билайн.
Платежи и переводы
Райффайзен не берет комиссию за внутрибанковские переводы в онлайн-банкинге и мобильном приложении.
За отправку средств на карточки сторонних организаций придется заплатить 1,5% от суммы, мин. 50 рублей.
За платежи в розничных точках и интернет-магазинах с использованием реквизитов карты комиссия не предусмотрена. Некоторые банки приравнивают к переводам оплату услуг ЖКХ, мобильной связи, интернета и ТВ. В Райффайзенбанке за эти транзакции клиент ничего не переплачивает.
Если держатель рублевой Визы покупает за границей товар в иностранной валюте, например, в евро, он существенно теряет на конвертации. Сначала стоимость покупки конвертируется в валюту ПС (в случае VISA — это доллары) и только после этого — в рубли по курсу банка на момент списания. Разница между курсами на момент платежа и на момент списания может составить 1-2%. Кроме того, если валюта покупки за границей отличается от валюты картсчета, придется заплатить комиссию 1,65%.
Дистанционное обслуживание
Веб-банк и мобильное приложение Райффайзен-Онлайн позволяет управлять картсчетом в круглосуточном режиме:
- анализировать расходы и поступления;
- подавать заявки на открытие вкладов, кредитов и карт;
- оплачивать коммунальные услуги и создавать шаблоны для быстрых платежей;
- осуществлять мгновенные переводы по номеру телефона и реквизитам пластика.
При утере или краже карточки она легко и быстро блокируется в ЛК онлайн-сервиса.
С сотрудниками банка можно связаться традиционными способами — через контакт-центр и чат мобильного приложения, а также с помощью чата в различных мессенджерах: Viber, WhatsApp и Telegram. Реализована возможность отправки сообщений на страницах банка Вконтакте или Facebook.
Преимущества и недостатки
В рейтинге кредитных организаций Райффайзенбанк входит в ТОП-10 по финансовым показателям, его продукты востребованы юридическими и физическими лицами.
Дебетовая карточка Visa Classic Travel от Райффайзен банка— самый дешевый продукт в линейке мильных карт. За сравнительно низкую стоимость клиенты получают следующие преимущества:
- быстрое оформление через интернет;
- 1000 миль именинникам и дополнительные бонусы от сервиса iGlobe.ru;
- оплата ЖКХ, интернета и ТВ без комиссии;
- скидки от партнеров банка в самых популярных потребительских категориях.
Основные недостатки: низкая ставка начисления базовых миль, высокая переплата за межбанковские переводы и большая комиссия за операции в другой валюте за рубежом.
Долго думал про эту карту, но все-таки так и не понял зачем ее заводить. Нет в тарифах вообще никакой фишки, ради которой карта может быть интересна. Тут в обзоре правильно написано и про 1 милю за каждые 40 рублей, и про большие лимиты кэшбек, и про снятие наличных и про пополнение, и про дополнительные карты, но это же есть у других карт тоже, даже лучше. И милей больше начисляют, и снимать можно не только в банкоматах партнеров, а вообще в любых, и дополнительные карты бесплатными бывают, и лимиты большие тоже не такая уж и редкость.
Минусов больших я тоже не вижу, ну, подумаешь, плата за обслуживании, если есть за что, то не грех заплатить, но проблема как раз в том, что платить не за что. Карта подойдет разве что для тех, кому не охота выбирать и заводить несколько карточек, нужна просто одна на все случаи жизни, тогда Travel худо-бедно подойдет.
Мне потребовалась карта для дочери-студентки, которая поступила в вуз в другом городе. Хочется ей немного помогать материально, но чтобы она не спустила деньги на ерунду, а то она может. Я сделал так. Завел карту Travel на свое имя, а для нее сделал дополнительную карту. У меня есть счет в Раффайзенбанке с него перевожу на карту небольшими порциями деньги, а она тратит. Своей картой я не пользуюсь, зато в личном кабинете могу видеть сколько денег у нее осталось на счету и не нужно ли еще перевести. По-моему удачная схема, заплатил на год только за обслуживание двух карт, я думал только за основную только платить, но за допку тоже списали, но ладно. Все переводы для меня бесплатны, а дочка может и наличие снимать, и в магазин с картой ходить. Отличная схема, мы все довольны.