Значительные переводы СБП будут классифицировать в качестве подозрительных платежей
ЦБ РФ планирует обновить список признаков потенциально подозрительных финансовых операций. В него будут добавлены крупные платежи через систему СБП. Специалист Вадим Уваров отметил, что СБП стали активно использовать мошенники, убеждая потенциальную жертву перевести все свои средства на один счет. Когда денежные средства оказываются на одном счете, преступникам проще получить к ним доступ, особенно если они уже частично контролируют устройство или банковское приложение жертвы.
По мнению эксперта, кредитные компании будут уделять особое внимание таким операциям, если после них пользователь в тот же день попытается отправить деньги субъекту, которому ранее не переводил деньги в течение 6 месяцев. Такая последовательность действий может указывать на то, что клиент действует под влиянием мошенников.
Текущий перечень признаков мошенничества не обновлялся уже более года. За это время преступники адаптировались к мерам безопасности и придумали новые схемы, в том числе с так называемыми «безопасными счетами». В обозримой перспективе регулятор представит новый законопроект, который расширит существующий список и позволит компаниям быстрее выявлять сомнительные операции.
Как уточнил Уваров, в новый перечень также войдут признаки, связанные с изменением цифрового профиля клиента. Банки смогут обращать внимание на смену контактного номера, используемого для входа в интернет-банк. С середины лета 2024 года кредитные организации обязаны приостанавливать операции, если они подпадают под признаки возможного мошенничества. Банки используют внутренние алгоритмы и базы данных ЦБ, чтобы отслеживать подозрительные переводы и предотвращать кражи средств клиентов.
Вадим Уваров подчеркнул, что новые меры направлены не на ограничение возможностей граждан, а на повышение безопасности. По его словам, мошенники постоянно совершенствуют методы психологического давления и технические решения. Поэтому кредитные организации при поддержке ЦБ РФ должны действовать на опережение.
