Дебетовая Альфа-Карта от Альфа-Банка — онлайн заявка, условия и тарифы

PayPass / PayWave
3D Secure
кредитный лимит
Лимит на снятие
3 000 000 ₽
Процент на остаток
Процент на остаток
7 % в год
Доставка на дом
Овердрафт
нет
Рассрочка
Комиссия за снятие
без комиссии
Стоимость
Стоимость
бесплатно
Рассрочка
Кэшбек
до 3 %
Бонусная программа
Скидки у партнеров
Доставка на дом за 14 дней
Обслуживание карты
Класс карты
Black Edition
Виртуальная
нет
Платежная система
visa mastercard
Зона действия карты
Международная
Валюта карты
РублиЕвроДоллары
Использование собственных средств
да
Процент на остаток, % годовых
до 7 %
Стоимость выпуска основной карты, руб.
бесплатно
Срок действия, лет
5
Стоимость перевыпуска основной карты, руб.
бесплатно
Дополнительные карты
да
Стоимость выпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Стоимость перевыпуска дополнительной карты, руб.
бесплатно
Есть интернет-банк.
да
Приложение доступно
Требования и документы
Мин. возраст заявителя, лет
18 лет
Макс. возраст заявителя, лет
99 лет
Подтверждение дохода
нет
Стаж работы
нет
Дополнительные документы
не требуются
Прописка в регионе банка
нет
Способы активации карты
в приложениина сайте
Тарифы и лимиты
Стоимость программы страховой защиты, % в мес.
нет
СМС-информирование, руб./мес.
59
Лимит на платежи, руб.
нет
Лимит на снятие, руб.
3000000
Комиссия в своих банкоматах, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в своих банкоматах, руб.
без комисси
Комиссия в ПВН банка, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в ПВН банка, руб.
без комисси
Комиссия в чужих ПВН, % от суммы
без комисси
Мин. комиссии в чужих ПВН, руб.
без комисси

Клиентам Альфа-Банка доступен широкий выбор дебетовых карточек: классические, премиальные, зарплатные, молодежные, с милями, с бонусами и скидками у партнеров. Альфа-Карта — это универсальный продукт с тремя тарифами для бесплатных переводов, платежей, обналичивания и получения зарплаты. Активные пользователи получают существенную выгоду в виде процента на остаток и кэшбэка — по Альфа-Карте предусмотрена выгодная бонусная программа.

Особенности Альфа-Карты

Дебетовая карта от Альфа-Банка подходит для ежедневного использования. Кэшбек здесь не самый высокий, но зато он начисляется на любые покупки. Соблюдая условия банка по ежемесячному обороту, можно заработать еще и процент на остаток.

Клиентам доступно 3 тарифа по Альфа Карте: без преимуществ (стандартная), с преимуществами и премиум. По первому все бесплатно, но нет никаких выгод, по второму действуют различные бонусы, по третьему — увеличенный кэшбек и другие привилегии. Каждый владелец вправе выбрать наиболее предпочтительный для себя тариф, чтобы сэкономить на обслуживании и получить дополнительную прибыль.

к содержанию ↑

Условия использования

При подаче онлайн-заявки клиенты вправе выбрать платежную систему карты: Visa и MasterCard. Категория зависит от выбранного тарифа и ПС:

Стандартная Альфа-КартаVisa Classic или MasterCard World
С преимуществамиVisa Gold или MC World
PremiumVisa Signature или Mastercard World Black Edition

Дебетовая Альфа-Карта от Альфа Банка относится к категории мультивалютных, то есть на одного человека можно оформить несколько счетов в рублях, долларах, евро, фунтах и франках. Срок действия пластика — 5 лет.

В рамках каждого тарифа разрешается выпускать до 3 дополнительных карт для всех членов семьи.

В мобильном приложении доступна функция мгновенного переключения карточек между разными валютными счетами. Это выгодно, например, перед поездкой за границу, чтобы сэкономить на конвертации.

Кроме того, карта в иностранной валюте позволяет зарабатывать на колебаниях курса.

Выпуск и обслуживание

Основные и дополнительные карты изготавливаются бесплатно. За перевыпуск пластика, в том числе по причине утери или повреждения, банк тоже не берет комиссию.

Условия обслуживания зависят от тарифа. Дебетовая Альфа-Карта без преимуществ не предполагает никаких переплат.

Категории Альфа-Карты

По карте с преимуществами ежемесячно начисляется комиссия 99 р. Бескомиссионное обслуживание предусмотрено в трех случаях:

  • первые два месяца пользования;
  • расходы на покупки — от 10 тыс. руб. в месяц;
  • среднемесячный остаток — от 30 тыс. руб.

Премиальная Альфа-Карта предоставляется вместе с пакетом услуг (ПУ) Premium. Клиенту открывается доступ к полезным сервисам и опциям, которые уже входят в стоимость ежемесячного обслуживания:

  • личный менеджер;
  • круглосуточный чат поддержки;
  • трансферы в аэропорт;
  • медицинская и юридическая помощь;
  • посещение бизнес-залов по программе Priority Pass;
  • страховка в путешествиях для всей семьи;
  • персональный консьерж-сервис;
  • бесплатное обналичивание по всему миру;
  • выгодные ставки по депозитам и накопительным счетам;
  • льготный курс конвертации;
  • повышенные скидки от партнеров.

Основная карта обслуживается бесплатно. Каждая последующая — по 5000 руб. в год.

Карточка выдается только в составе ПУ Премиум (отдельно заказать ее нельзя), поэтому кроме самого пластика, клиенту придется оплачивать сопровождение всего пакета услуг. По общему правилу, стоимость обслуживания составляет 5000 рублей в месяц.

Комиссия не предусмотрена в 3-х случаях:

  • поступление зарплаты от 400000 р. в месяц (льгота действует первые 6 месяцев);
  • средние остатки по счетам от 1,5 млн. руб. + 100000 руб. ежемесячных расходов по карте;
  • среднемесячный остаток по картсчету от 3 млн. рублей.

Первые 2 месяца клиент пользуется премиум-пакетом бесплатно, независимо от средних остатков, ежемесячных расходов и поступлений.

Тарифы по операциям

По дебетовой Альфа-карте не предусмотрен овердрафт и кредитная линия, поэтому никакие штрафы и пени за просрочки не взимаются. Комиссия за обслуживание списывается в течение месяца, следующего за расчетным. При отсутствии нужной суммы Альфа-Банк снимет комиссию по мере поступления денег на картсчет.

Доступ к мобильному приложению и веб-банку бесплатный для всех владельцев Альфа-карт. Отдельная комиссия предусмотрена за услугу СМС-оповещения «Альфа-чек»:

Тип карточкиСтоимость, руб.
Стандартная59
С преимуществами59
Premium0

Кроме стандартных SMS-сообщений, владельцы премиум-карт получают бесплатные PUSH-уведомления о каждой платежной операции.

Запрос баланса в терминалах сторонних эмитентов стоит 59 рублей, у банков-партнеров — 30 р., в Балтийском банке — бесплатно.

Установленные лимиты

По картам действуют лимиты на выдачу наличных:

ТарифЛимит в день, руб.В месяц, руб.
Бесплатная Альфа-Карта300000500000
С преимуществами300000500000
Premium1,5 млн3 млн

к содержанию ↑

Бонусная программа

Система лояльности «Реверсивный CashBack» доступна всем держателям Альфа-карт с преимуществами и Премиум. В рамках программы клиенты зарабатывают Альфа-Баллы, совершая покупки в офлайн и онлайн-магазинах на территории РФ и за границей.

Льгота не распространяется на операции:

  • онлайн-переводы;
  • расходы в казино, покупка лотерей, ставки на тотализаторах;
  • вывод наличных;
  • платежи за интернет, телевидение и мобильную связь;
  • оплата брокерских услуг;
  • покупки в магазинах METRO CASH&CARRY.

Правила начисления

В Альфа-Банке действуют следующие условия кэшбэка:

  • 1 балл = 1 рублю;
  • бонусы начисляются по всем карточкам, выпущенным к счету;
  • если сумма баллов составила дробное число, банк не округляет его до целого (большинство организаций округляют его в меньшую сторону);
  • валютные транзакции тоже учитываются в бонусной программе, баллы рассчитываются из суммы рублевого эквивалента по курсу Альфа-Банка;
  • в случае блокировки и перевыпуска бонусы никуда не исчезают.

Ставки начисления бонусов зависят от ежемесячных расходов:

Сумма расходов в месяц, рублейСтавка Cash Back
От 100001,5%
От 700002%

Условия по Альфа Карте Premium более выгодные, чем по остальным продуктам из этой линейки. При расходах свыше 100000 р. в месяц клиент получит 3% от всей суммы, потраченной на покупки.

В первые 2 месяца кредитная организация предоставляет так называемый «льготный период», в течение которого действует максимальная ставка кэшбэка:

  • 2% — для тарифа с преимуществами;
  • 3% — для Премиум.

Бонусы начисляются за все покупки, независимо от ежемесячного оборота.

Максимальная сумма начисления

Ограничения по размеру вознаграждения:

  • Карточка с преимуществами — до 15000 баллов;
  • Премиум — до 21000 баллов.

После достижения этой суммы остальные операции в начислении кэшбека на текущий расчетный период (РП) уже не учитываются и «переводятся» на следующий РП.

Как получать кэшбэк

Ежемесячный CashBack начисляется на бонусный счет не позднее последнего дня месяца, следующего за расчетным. Обычно это происходит в 20-х числах. Накопленные Альфа-Баллы разрешается расходовать на возмещение стоимости уже совершенных покупок.

Пользователь заходит в мобильное приложение «Альфа-Мобайл», выбирает операцию и отправляет запрос на компенсацию. В течение 3-х дней банк списывает бонусы и переводит их в рублях на счет клиента по курсу: 1 балл =  1 рублю.

Участник бонусной программы вправе компенсировать только полную стоимость покупки, частичное возмещение не предусмотрено.

Зачисление компенсации на картсчет возможно при отсутствии просроченной задолженности по комиссиям банка.

Партнерские предложения

Кроме системы лояльности, Альфа-Банк предлагает поучаствовать в партнерских программах с дополнительными льготами и привилегиями. Список компаний, предлагающих скидки и подарки, может меняться. Актуальный перечень выгодных предложений рекомендуется отслеживать в разделе «Скидки» на официальном сайте организации. На странице размещен список категорий, по которым действуют скидки или акции:

  • образование;
  • услуги;
  • развлечения;
  • гостиницы, товары для детей;
  • автосалоны и автосервис;
  • спорт и туризм;
  • красота и здоровье и др.

Пользователю требуется выбрать категорию, тип карточки и свой город, после чего сервис сформирует список доступных предложений.

В каталоге партнеров Альфа Банка числятся образовательные центры Нетология, Skillbox, сервис по поиску и бронированию дешевых авиабилетов «Билетик Аэро», интернет-магазины Lacoste, ЛитРес, «Читай-город», сервис по продаже кофе Torrefacto, Театр Антона Чехова и др.

Размер скидки варьируется в пределах 5-50%. Чтобы воспользоваться льготой, достаточно перейти на сайт компании-партнера и расплатиться Альфа-Картой. Скидка учитывается автоматически.

к содержанию ↑

Проценты на остаток

Все дебетовые Альфа-Карты, кроме простой (без преимуществ), обеспечивают клиентам дополнительную надбавку в виде % на остаток, и их можно использовать как накопительные карты. Доход начисляется ежемесячно на сумму до 300000 рублей при выполнении некоторых условий банка.

Условия Альфа карты с преимуществами:

Сумма всех покупок в месяц, руб.Годовая ставка дохода
От 100001%
От 700006%

Ставка рассчитывается на среднемесячный остаток, то есть сумму всех остатков за каждый день, поделенную на число дней в месяце. Доход переводится на картсчет в течение месяца, следующего за расчетным.

Карточка Premium предполагает такие же условия, с одной лишь разницей — при доходе свыше 100000 р. владельцу пластика полагается 7% дохода.

Кроме процентов на остаток, есть альтернативный вариант получения дохода — открытие накопительного Альфа-Счета.

Преимущества этого варианта:

  • ставка до 5% годовых начисляется в любом случае, независимо от оборотов;
  • при оформлении и активном использовании Альфа-карты ставка повышается до 6% (+1% к стандартному доходу) — но для этого нужно тратить от 10000 р. ежемесячно.

Минус Альфа-Счета состоит в том, что процент считают не на среднемесячный, а на минимальный остаток, то есть если баланс полностью обнулится, клиент ничего не заработает.

Владельцы простой Альфа-Карты не получают доход на остаток, поэтому для них желательно оформить накопительный счет. По остальным двум тарифам выгоднее первый вариант.

к содержанию ↑

Как оформить карту

Пользователи интернета могут заказать Альфа Карту в круглосуточном режиме, не выходя из дома — выбрать нужный тариф, платежную систему и отправить онлайн-заявку. Услуга доступна совершеннолетним гражданам, проживающим в России. Отделения банка функционируют в каждом регионе РФ, поэтому заявку можно оставить и лично, в офисе.

Подача заявки

Для подачи заявления зайдите на официальный сайт компании, выберите продукт и нажмите кнопку «Заказать». Анкета включает стандартный список вопросов:

  • ФИО;
  • номер мобильного телефона;
  • e-mail;
  • адрес прописки и проживания;
  • способ получения.

Запрос мгновенно принимается в работу, а заявитель получает уведомление по СМС.

Получение и активация

На изготовление пластика отводится 5-14 дней. Готовый продукт можно забрать в офисе или заказать доставку. И в одном, и в другом случае потребуется только паспорт гражданина РФ.

Бесплатная доставка

Бесплатная доставка доступна жителям крупных городов и только при заказе пластика через официальный сайт. Наличие услуги следует уточнять в отделениях банка своего региона. При заполнении анкеты укажите предпочтительный способ получения и адрес доставки. По мере готовности карточки курьер свяжется с клиентом для уточнения времени и места встречи.

Активация займет не более 5 минут:

  • зарегистрируйтесь в фирменном приложении по номеру пластика;
  • нажмите кнопку «Активировать»;
  • придумайте и укажите ПИН-код.

С этого момента карта активна и готова к использованию.

к содержанию ↑

Как пользоваться картой

Для получения максимального кэшбэка и процента на остаток рекомендуется пополнить баланс сразу после активации и активно совершать покупки в офлайн- и онлайн-магазинах.

За некоторые услуги предусмотрены дополнительные комиссии, которые не входят в стоимость обслуживания.

Снятие и пополнение

Держатели Альфа-карт могут снять деньги в пунктах выдачи и терминалах АльфаБанка и сторонних эмитентов.

Снятие наличных без комиссии

Обналичивание не облагается комиссией, если клиент получает деньги в банкомате АльфаБанка или банков-партнеров:

  • Открытие;
  • Газпромбанк;
  • МКБ;
  • Промсвязьбанк;
  • Росбанк;
  • Россельхозбанк;
  • УБРиР.

Лимит снятия наличных без комиссии по Альфа Карте не установлен.

В остальных случаях комиссия определяется тарифом:

Вывод наличныхВ терминалах других эмитентов (не партнеров)
Стандартная2%, мин. 200 р.
С преимуществамиБесплатно, если оборот за предыдущий РП более 10000 р. или сумма среднемесячных остатков свыше 30000 р., в остальных случаях — 1,5%. мин. 200 р.
ПремиальнаяБесплатно по всему миру

Плата за снятие средств списывается в момент совершения операции. Если владелец карточки с преимуществами выполнил условия бесплатности, деньги вернутся на картсчет до 10 числа следующего РП.

В первые 2 месяца доступен бесплатный вывод денег в любом терминале по всему миру.

Способы пополнения картсчета без комиссии:

  • внесение в терминалах Альфа Банка и партнеров;
  • перевод с карточки стороннего эмитента (другой банк вправе устанавливать свою комиссию).

Удобно пополнять баланс с электронных кошельков и через системы быстрых переводов, но за это снимается комиссия стороннего платежного сервиса.

Онлайн-переводы и платежи

Банк не берет комиссию за безналичную оплату товаров и услуг, в том числе ЖКХ, мобильную связь и штрафы ГИБДД. Плата за переводы зависит от типа транзакции:

ПереводСтоимость
Внутрибанковские транзакции0%
Межбанковский перевод по номеру карточки1,95%, мин. 30 рублей
В другой банк по реквизитам счета0%
Межбанковский перевод по номеру телефонаДо 20000 р. в мес. бесплатно, свыше этой суммы — 1,5%

Дистанционное обслуживание

Банк предусмотрел для клиентов удобную систему удаленного обслуживания через интернет-банкинг «Альфа-Клик» и мобильное приложение «Альфа-Мобайл».

В личном кабинете доступны следующие функции:

  • открытие вкладов;
  • заказ кредитки;
  • блокировка;
  • анализ расходов и поступлений;
  • перевод, оплата коммунальных услуг;
  • переключение между валютными счетами;
  • просмотр накопленных баллов и компенсация стоимости покупок;
  • привязка к сервисам Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Приложение совместимо со смартфонами на Android и iOS.

к содержанию ↑

Преимущества и недостатки

Каждый тариф из этой линейки имеет свои плюсы и минусы. Простая дебетовая Альфа-Карта от Альфа Банка не принесет никаких бонусов, зато расходы по ней почти нулевые. Кроме того, владелец сможет получать скидки у партнеров и больше дохода по накопительному Альфа-счету. Этот продукт выгоден для тех, кто редко пользуется пластиком и не рассчитывает на бонусы.

Тариф Premium самый дорогой, но расходы компенсируются увеличенным кэшбеком и доходом на остаток до 7% годовых. Премиальные клиенты могут бесплатно снимать деньги в любых банкоматах по всему миру.

Альфа Карта с преимуществами обеспечивает высокий кэшбек, при этом она дешевле премиальной карточки. Это универсальное решение для любых платежных операций в России и за рубежом.

Последние отзывы
  • пользователь Resursator
    Resursator
    30.06.2020, 04:42
    (4,8)

    У меня одновременно несколько карточек с кешбеком (одна зарплатная, одна старая невыгодная, одна — Альфа) и я хочу сказать, что Альфовская самая крутая в плане возврата средств. Нигде больше вам не дадут накопить и забрать 5к рубликов в месяц. А на Альфа-карте такое возможно. Программа лояльности тут суперская плюс есть масса дополнительных бонусов, вроде бесплатной коммуналки и пополнения счета без комиссии. Просто чудо, а не карточка, всем советую!

  • пользователь Кодица Эдуард
    Кодица Эдуард
    25.06.2020, 19:14
    (4,5)

    Иметь Альфа-карту это модно и круто. Она как будто говорит, что раз у тебя есть такой пластик, то ты Альфа, а не какой-нибудь пацанчик. Мне нравится ее стильный дизайн и классный кешбек. Я просто юзаю карту в обычной жизни, а мне за это капает бабло. Ну и друзьям или девушке когда перевод делаю на карточку, то комисию платить не приходится. По-моему Альфа-банк первый, кто выпустил честную и полезную карту для людей, а не лохотрон очередной. Респект им.